משרד האוצר >> קידוד קופות גמל - תיקון - טיוטה

מתוקף סמכותי לפי סעיפים 2)ב( לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים )ביטוח(, התשמ"א-1981 )להלן - חוק הפיקוח על הביטוח(, ו-23)ד()2( ו-39)ב( לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים )קופות

גמל(, התשס"ה – 2005 )להלן - חוק הפיקוח על קופות גמל(, ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, אני מורה כדלקמן:

1. כללי

עם התקנת תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים )קופות גמל( )העברת כספים בין קופות גמל(, התשס"ח-2008 יצאה לדרך רפורמת הניוד בין מוצרי החיסכון הפנסיוני, ועם חקיקת חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים )עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני(, התשס"ה-2005.()להלן – חוק הייעוץ( נכנסו הבנקים לתחום הייעוץ הפנסיוני. תהליכים אלו חידדו את הצורך להסדיר את תהליכי העברת המידע והכספים בין היצרנים והמפיצים השונים בשוק, על מנת לייעל את תהליכי העבודה ולהסיר חסמים טכנולוגים במטרה לתמוך בקיומו של שוק תחרותי, משוכלל ומפותח. לשם כך יש לקבוע מבנה של "רשומה אחודה", באמצעותה יוכלו לתקשר הגופים המוסדיים, בעלי רישיון וצרכני מידע שונים בתחום החיסכון הפנסיוני,

במסגרת הפעולות העסקיות השונות המתבצעות ביניהם. מרכיב הכרחי בקביעת מבנה אחיד הוא קידוד כלל מוצרי החיסכון הפנסיוני. מטרתו של חוזר זה היא להטמיע שיטת קידוד אחידה המאפשרת זיהוי חד-חד-ערכי לכל מוצרי החיסכון הפנסיוני ובכלל זה קופות הגמל, קרנות הפנסיה ותוכניות הביטוח.

2. חובת קידוד קופות הגמל

על גוף מוסדי לציין את קוד קופת הגמל בהתאם להוראות חוזר זה בכל דיווח שלו לגופים מוסדיים אחרים, לסוכנים פנסיונים או ליועצים פנסיוניים, כהגדרתם בחוק הייעוץ., וכן בדיווחים לעמיתים, לרבות במסגרת איחזור מידע באינטרנט, וכן בכל פרסום שלו, לרבות פרסום באתר האינטרנט. 

להמשך הדוח לחץ פה