עוד מיכה אבני, מנכל פנינסולה,
עידו אסייג
13/03/2017
עו"ד מיכה אבני, מנכ"ל פנינסולה: "שוק האשראי העסקי נמצא בצמיחה מהירה כתוצאה מתהליך פתיחת התחרות והדבר מתבטא בתוצאות שנת 2016 שהייתה שנה משמעותית ביותר בפעילות החברה. אנו ערוכים מבחינה תפעולית להגדלת הפעילות במגוון פתרונות אשראי לעסקים קטנים ובינוניים לאור הביקוש המתמשך לאשראי"
הכנסות המימון נטו (רווח גולמי) של הקבוצה צמחו בכ-34.8% לכ-37.2 מיליון ש"ח
בשנת 2016 לעומת כ-27.6 מיליון ש"ח בשנת 2015
הרווח הנקי בשנת 2016 צמח ב-75% לכ-14.9 מיליון ש"ח לעומת כ-8.5 מיליון ש"ח בשנת 2015
סך תיק האשראי נטו ללקוחות הסתכם ביום 31.12.2016 בכ-485 מיליון ש"ח
במהלך שנת 2016 העמידה פנינסולה ללקוחותיה אשראי בסך של כ-2.07 מיליארד ש"ח
פנינסולה קרן השקעות צמיחה לעסקים בינוניים הניבה דמי ניהול בסך של כ-1.5 מיליון ש"ח בשנת 2016
במועד אישור הדוחות, דירקטוריון החברה אישר חלוקת דיבידנד לבעלי המניות של החברה בסך כולל של 8.945 מיליון ש"ח (כ-0.067 ש"ח למניה)
עו"ד מיכה אבני, מנכ"ל פנינסולה, מסר: "שוק האשראי העסקי נמצא בצמיחה מהירה כתוצאה מתהליך פתיחת התחרות והדבר מתבטא בתוצאות שנת 2016 שהייתה שנה משמעותית ביותר בפעילות החברה. במהלך שנה זו נמשכה מגמת הצמיחה בהכנסות וברווח לצד חיזוק האיתנות הפיננסית וגידול ההון העצמי בהשוואה לשנת 2015, 'פנינסולה קרן השקעות צמיחה לעסקים בינוניים' השלימה את הגיוס המרבי על פי תנאי המכרז בסך של 450 מיליון ש"ח וביצעה מספר השקעות בחברות מטרה. פנינסולה ממשיכה לגדול באופן עקבי ולצמוח תוך הקפדה על ניהול סיכונים במשק. מהפכת המימון החוץ בנקאי לעסקים בינוניים (מחזור של בין 10 ל-500 מיליון ש"ח) עלתה שלב עם השקעתה של מיטב דש בפנינסולה. אנו רואים בשותפות האסטרטגית עם מיטב דש אשר רכשה במהלך השנה 7.8% נוספים מהחברה, נדבך נוסף בקידום פתיחת התחרות בשוק האשראי. שוק זה הוא בעל פוטנציאל גדול, ואנו ערוכים מבחינה תפעולית להגדלת הפעילות במגוון פתרונות אשראי לעסקים קטנים ובינוניים לאור הביקוש המתמשך לאשראי עסקי".
***
פנינסולה, העוסקת במתן אשראי לעסקים קטנים ובינוניים בישראל לצרכי הון חוזר, מדווחת על תוצאותיה לרבעון הרביעי ולשנת 2016.
-
הכנסות המימון בשנת 2016 הסתכמו בכ-46.3 מיליון ש"ח, בהשוואה לכ-36 מיליון ש"ח בשנת 2015, גידול של כ-28.7%. הגידול בהכנסות נובע מגידול בהיקף פעילות החברה. הכנסות המימון ברבעון הרביעי של שנת 2016 הסתכמו בכ-12.3 מיליון ש"ח, גידול של כ-23% לעומת רבעון הרביעי אשתקד אז הסתכמו הכנסות המימון בכ-10.0 מיליון ש"ח.
-
הכנסות המימון, נטו (רווח גולמי) בשנת 2016 הסתכמו בכ-37.2 מיליון ש"ח (כ-80.5% מסך ההכנסות), לעומת כ-27.6 מיליון ש"ח (כ-76.8% מסך ההכנסות) בשנת 2015, גידול של 34.8%. הכנסות המימון, נטו (רווח גולמי) צמחו ברבעון הרביעי של שנת 2016 בכ-27.2% והסתכמו בכ-9.9 מיליון ש"ח (כ-81% מסך ההכנסות), לעומת כ-7.8 מיליון ש"ח (כ-77.7% מסך ההכנסות) ברבעון המקביל אשתקד. הגידול בהכנסות מימון נטו של החברה בין התקופות נובע מגידול בהיקף פעילות החברה.
-
הרווח לפני מס בשנת 2016 הסתכם בכ-20.2 מיליון ש"ח (כ-43.6% מסך ההכנסות) לעומת סך של כ-11.7 מיליון ש"ח (כ-32.5% מסך ההכנסות). הרווח לפני מס הסתכם ברבעון הרביעי של השנה בכ-6.4 מיליון ש"ח (כ-51.8% מסך ההכנסות) בהשוואה לרווח לפני מס בסך של כ-4 מיליון ש"ח (כ-39.6% מסך ההכנסות) ברבעון הרביעי בשנת 2015.
-
הרווח הנקי והכולל בשנת 2016 הסתכם בכ-14.9 מיליון ש"ח בהשוואה לכ-8.5 מיליון ש"ח בשנת 2015, גידול של כ-75%. הרווח הנקי והכולל ברבעון הרביעי של שנת 2016 הסתכם בכ-4.7 מיליון ש"ח, לעומת רווח נקי וכולל בסך של כ-2.9 מיליון ש"ח ברבעון הרביעי בשנת 2015.
-
סך תיק האשראי נטו ללקוחות הסתכם בכ-484.7 מיליון ש"ח ביום 31 בדצמבר 2016 לעומת כ-399.5 מיליון ש"ח ביום 31 בדצמבר 2015.
-
במהלך שנת 2016 העמידה פנינסולה ללקוחותיה אשראי בסך של כ-2.07 מיליארד ש"ח לעומת סך אשראי של כ-1.6 מיליארד ש"ח שהעמידה ללקוחותיה בשנת 2015.
-
נכון ליום 31 בדצמבר 2016 הסתכם האשראי הניתן לניצול מתאגידים בנקאיים בכ-465 מיליון ש"ח (האשראי המנוצל ליום 31 בדצמבר 2016 הסתכם בכ-406 מיליון ש"ח). האשראי הניתן לניצול מתאגידים בנקאיים גדל בכ-70 מיליון ש"ח לעומת 395 מיליון ש"ח ביום 31 בדצמבר 2015 כתוצאה מהעמדת אשראי נוסף לניצול ע"י שני בנקים.
-
יתרת המזומנים ושווי המזומנים של החברה נכון ל-31 בדצמבר 2016 הסתכמה בכ-38.0 מיליון ש"ח בהשוואה לכ-26.0 מיליון ש"ח ביום 31 בדצמבר 2015. הגידול ביתרת המזומנים ושווי מזומנים לעומת דצמבר 2015 נובע מהלוואות שניטלו מתאגידים בנקאיים ולמועד הדוח טרם נוצלו לביצוע עסקאות, וכן מתקבולים ממימוש כתבי אופציה (סדרה 1) של החברה שנתקבלו ברבעון האחרון של השנה.
-
ההון העצמי ליום 31 בדצמבר 2016 הסתכם בכ-112.6 מיליון ש"ח לעומת כ-94.2 מיליון ש"ח ליום 31 בדצמבר 2015. הגידול בהון העצמי נובע בעיקר מרווחי פנינסולה שהצטברו להון העצמי במהלך התקופה ומימוש אופציות סחירות במהלך התקופה בניכוי דיבידנד שחולק.
אירועים במהלך תקופת הדו"ח ולאחריו:
-
ביום 20 ביולי 2016 הגדילה החברה את מסגרת האשראי העומדת לרשותה בכ-30 מיליון ש"ח באמצעות התקשרות עם בנק נוסף אשר התווסף לארבעת הבנקים המממנים את פעילותה של הקבוצה. התקשרות זו משפרת בצורה משמעותית את יחס ההון עצמי למאזן בו נדרשת החברה לעמוד מ-15% בממוצע בהסכמים הקיימים ל-10%.
-
ביום 4 ביולי 2016 רכשה מיטב דש, במסגרת הצעת רכש לציבור, 9,735,957 מניות רגילות של פנינסולה, המהוות כ-7.79% מהון המניות המונפק והנפרע של החברה ומזכויות ההצבעה בה בפועל, תמורת כ-12.2 מיליון ש"ח. לאחר רכישה זו, בית ההשקעות מיטב דש מחזיק בכ-48.9% מהון המניות המונפק של פנינסולה ובין מיטב דש ומיכה אבני נחתם הסכם בעלי מניות בנוגע, בין השאר, לשליטה בחברה.
-
ביום 21 בנובמבר 2016 פרסמה החברה כי השותף הכללי בקרן השקעות לצמיחה בשיתוף משרד הכלכלה, השלים את ההתחייבויות להשקעה בקרן בסך של כ-450 מיליון ש"ח (הסך המרבי שניתן לגיוס על פי תנאי המכרז). הקרן החלה לפעול בסוף חודש מרץ 2016 והחל ממועד זה מספקת החברה לחברת הניהול של הקרן שירותי ניהול בתמורה לדמי ניהול רבעוניים ודמי הצלחה. החברה מכירה בהכנסות מהקרן החל מהרבעון השני של שנת 2016.
-
כחלק מהצעדים שבהם נוקטת הממשלה לצמצום הריכוזיות של הבנקים ולהכנסת שחקנים חדשים בשוק האשראי העסקי, אושר תיקון לחוק הבנקאות המאפשר לחברות מימון חוץ בנקאיות לגייס כספים באמצעות הנפקת אג"ח לציבור, לטובת מתן אשראי - בעיקר לעסקים קטנים ובינוניים, בכפוף למגבלות שהחוק קובע.
-
ביום 26 בינואר, 2016 פרסמה החברה תשקיף מדף. תשקיף המדף מאפשר לחברה להנפיק לציבור ניירות ערך שונים, לרבות תעודות התחייבות.
אודות קבוצת פנינסולה:
פנינסולה בע"מ, שהוקמה בשנת 2004 על ידי עו"ד מיכה אבני, עוסקת במתן אשראי לעסקים קטנים ובינוניים בישראל. בעשור האחרון פנינסולה העמידה לרשות אלפי עסקים מגוון פתרונות אשראי בהיקפים של מיליארדי שקלים למימון צמיחה עסקית. בית ההשקעות מיטב דש ומיכה אבני הם בעלי השליטה בחברה. מניותיה של פנינסולה נסחרות בבורסה לניירות ערך בתל אביב ונכללות במדד הפיננסים. בין בעלי המניות של קבוצת פנינסולה נמנים גופים פיננסים, הכוללים מלבד בית ההשקעות מיטב דש גם את חברת הביטוח מגדל.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן–בין באופן כללי ובין תחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
