דן דוברי נשיא המתכננים הפיננסים
מיכאל לוי
13/03/2017
בחקיקה פורצת דרך הממשל האוסטרלי העבירה היום חוק Corporations Amendments (Professional Standards of Financial planning) Bill 2017, שממתג את העיסוק "מתכנן פיננסי" ומגביל את השימוש בשם זה רק לאילו שמורשים ומפוקחים תחת האיגוד כדין.
איגוד המתכננים הפיננסים באוסטרליה קידם במשך שנים את התכנון הפיננסי כפרופסיה שפועלת לפי סטנדרט הנאמנות המוחלטת לצרכן (Fiduciary Standard) . המתכננים הפיננסיים מתחייבים לפעול על פי הכללים הבאים :
-
עוברים מבחן הסמכה תיאורטי ומעשי המוכיח יכולות אנאליטיות ויישומיות.
-
מפוקחים ע"י ארגון יציג שכפוף למשרד המשפטים האוסטרלי.
-
מתחייבים לעבור שנת התמחות אחת לפחות אצל מתכנן פיננסי מוסמך בעל ותק של שלוש שנים לפחות.
-
מתחייבים לאמץ סטנדרטים מקצועיים כפי שמכתיב אגוד המתכננים הפיננסיים .
-
מוכיחים לימודי המשך והכשרה מקצועית מידי שנה .
-
מתחייבים לפעול על פי הקוד האתי של ארגון המתכננים הפיננסיים .
נואל מאי מנכ"ל איגוד מתכננים פיננסים העולמי (FPSB): "צעד ענק בעולם הפיננסי – פנסיוני בכלל ולמתכננים הפיננסים באוסטרליה בפרט . זהו עוד שלב חשוב במיסוד המקצוע "תכנון פיננסי" כמקצוע אקדמי גלובאלי. כל חברי האיגודים בעולם מברכים את החברים שלנו באוסטרליה על העבודה הקשה שהם השקיעו בדרך להכרה רשמית .
דנטה דה גורי המנכ"ל של האיגוד האוסטרלי אמר "כיום תעשית הפיננסים נגועה בהרבה ניגודי עניינים וכשלי שוק ,שהאזרחים משלמים עליהם מחיר יקר. בשונה מאנשי מקצוע אחרים שפועלים בשוק ,רק מתכנן פיננסי מוסמך CFP נאמן לצרכן ופועל לטובתו בלבד ומתרחק ככל הניתן מניגודי עניין".
דן דוברי הנשיא של האיגוד בישראל אמר " אזרחי מדינת ישראל חייבים איש מקצוע מיומן, שמאמץ דיסציפלינות עבודה מגוונות שיסייעו למשפחות להשיג יעדי חיים ללא ניגודי עניין ותוך שמירה על כללי אתיקה מחמירים. ארגון המתכננים הפיננסיים בישראל פועל למסד את עולם התכנון הפיננסי תחת סטנדרט נאמנות ללקוחות ולקבל הכרה רגולטורית . אנו שמחים לבשר שכיום קיימת נכונות רבה מצד הרגולטוריים וחברים בוועדת הכספים של הכנסת להכרה רשמית בעיסוק זה ".
ארז לוי יו"ר ועדת הרגולציה באיגוד הישראלי אמר " אני מברך את העמיתים באוסטרליה ומאמין שבקרוב מאוד גם בישראל נקבל הכרה סטוטורית ורגולטורית. אנו פועלים במשותף עם משרד האוצר, וועדת הכספים להגיש עוד השנה הצעת חוק דומה ".
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן–בין באופן כללי ובין תחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
