סיכום שנתי: כספיות

הקרנות הכספיות חדרו אל חיינו בעיקר בשנת 2008, עת המשבר הגדול. זאת כאשר הון רב זרם החוצה, מהקרנות האג"ח והמנייתיות בחיפוש אחר אפיקים בעלי סיכון אפסי, כאלטרנטיבה לפק"ם.
יותר משנתיים לאחר מכן, הקרנות הכספיות עדיין מהוות חלק נכבד משוק  הקרנות  והגיעה השעה להודות בכך:  הן כאן בכדי להישאר.

הון מנוהל: ההון המנוהל הכולל בקטגוריה הוא 20.1 מיליארד שקלים, על ידי 45 קרנות שונות. קרן הנאמנות הגדולה בקטגוריה היא פסגות בטא כספית עם כמעט 6 מיליארד שקלים מנוהלים. הרחק מאחוריה נמצאת הראל פיא כספית פלטיניום עם 2.6 מיליארד ₪.

תשואות: ענף הכספיות מתחלק לשניים. קרנות כספיות שקליות עם 0% חשיפה למט"ח ולמניות וקרנות כספיות מט"חיות בעלות חשיפה של  120% חשיפה למט"ח ו- 0% למניות.

מבין השקליות הקרן בעלת התשואה השנתית המרבית היא הקרן  אקסלנס כספית פרימיום- עם תשואה של כמעט 2% מתחילת השנה. יש לציין שקרן קיימת במתכונתה הנוכחית רק בשנה האחרונה. הקרן הכספית השנייה בתשואתה השנתית היא ישיר כספית BAV, עם תשואה של 1.87%.

להצביע על קרנות מצטיינות בקרב הכספיות המט"חיות, העניין מורכב יותר. אין זה סוד כי השקל  מזה זמן מה משקף חוזקה אל מול  מטבעות החוץ ובתוך כך גורם לירידת ערך של הקרנות הכספיות האוחזות בדולר וביורו. הקרן ש"שרדה" את שנת 2010, בצורה הראויה ביותר היא הראל פיא כספית נקובה ב- $, עם תשואה שלילית של 5.3%.

כספיות שקליות-  חמש המצטיינות השנתיות

הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.