ארבעה חודשים של עליות: איזו קרן פנסיה רשמה את התשואה הטובה ביותר בשלוש השנים האחרונות?

קרנות הפנסיה מציגות חודש רביעי של עליות ברקע לגאות בשווקי המניות והאג"ח. בתוך כך, קרנות הפנסיה במסלול של עמיתים בגילאי חמישים עד שישים מציגות תשואה שנעה בין 24.2% ל-14.6% בטווח של בין שלוש שנים. את התשואה הטובה ביותר לשלוש שנים רושמת אלטשולר שחם בשיעור של 24.24%. הקרן עלתה מתחילת השנה 7.7% ובחודש אפריל רשמה תשואה של 2.15%. קרן הפנסיה של אלטשולר שחם היא עדיין מבין קרנות הפנסיה הקטנות בשוק. אם כי אי אחת מארבע קרנות הפנסיה ברירת מחדל (לצד מיטב דש, הלמן אלדובי ופסגות) והיא צפויה לגדול, בוודאי כל עוד תשיא תשואה טובה יותר מהממוצע בשוק. 

מבין קרנות הפנסיה הגדולות והוותיקות מובילה קרן הפנסיה של הראל עם תשואה של 19.64% בשלוש השנים האחרונות. שנה לאחור, קרן הפנסיה של הראל עלתה 5.04% ובחודש אפריל עלתה 1.59%. הפניקס, קרן פנסיה ותיקה נוספת רשמה תשואה של 19.56% בשלוש השנים האחרונות. קרן זו עלתה בשנה האחרונה 4.9% ו-1.71% בחודש אפריל. במקום הרביעי במסלול זה נמצאת קרן הפנסיה של מנורה (שבאופן כללי היא קרן הפנסיה הגדולה בישראל) שעלתה בשיעור של 18.78% בשלוש השנים האחרונות. בחודש אפריל עלתה 1.6%. 

במסלול של גילאי עד 50, קרן הפנסיה של אלטשולר שחם השיאה תשואה של 29.1%. בשנה האחרונה, קרן זו השיאה תשואה של 7.5% ובאפריל עלתה כ-2.5%. מבין הקרנות הוותיקות, הקרן של מנורה רשמה את התשואה הגבוהה ביותר בשלוש השנים האחרונות כאשר עלתה 23.86%. בשנה האחרונה הקרן במסלול זה עלתה 5.8% ובאפריל עלתה 2.2%. במקום השלישי נמצאת הפניקס עם תשואה של 22.9% בשלוש השנים האחרונות. שנה לאחור הקרן של הפניקס עלתה 5.87% ובאפריל עלתה 1.88%. הקרן של הראל עלתה 22.42% בשלוש השנים האחרונות ונמצאת במקום השלישי בחודש אפריל עלתה קרן זו בשיעור של 1.86%. 

אחרי ארבעה חודשים של עליות, ברור למדי אילו קרנות חשופות יותר לשוק המניות והאג"ח ואילו פחות. עתה עם הירידות המאפיינות את חודש מאי, יהיה מעניין לראות באילו שיעורים יירדו קרנות הפנסיה הוותיקות והחדשות.