חודש אוגוסט בפנסיה >> הקרנות ירדו 0.4% בממוצע

ירידות השעריםבענף החיסכון לטווח ארוך הייתה נחלתן גם של קרנות הפנסיה בחודש אוגוסט. תשע הקרנותשמיועדות לעמיתים עד גיל 50 ירדו בממוצע כ-0.6% באוגוסט. הקרנותשמיועדות לפורשים מעבודה בעשור הקרוב רשמו ירידה של כ-0.4%.

המצטיינות החודשיות

קרן הפנסיה של אלטשולר שחם, המיועדת לעמיתים מתחת לגיל 50, השילה0.39%, בחודש אוגוסט והיא הקרן עם התשואה הגבוהה ביותר החודש. הקרן מנהלת פחותמחמישה מיליארד שקל ועדיין נחשבת מבין הקטנות במסלול. הקרנות הממוקמות במקום השניוהשלישי, מצויות הקרנות של הפניקס ומגדל (0.54% ו-0.55% בהתאמה).

אלטשולר שחם מובילה את הקרנות לעמיתיםמבוגרים, בין 50 ל-60 עם ירידה של 0.18%. במקום השני והשלישי מגדלוהראל עם תשואה של 0.3% ו-0.36%.

המצטיינות של 2019

קרן הפנסיה של אלטשולר שחם, היא הקרן המובילה מתחילת השנה עםתשואה של 10.44%. הקרן של מנורה מבטחים, לפורשים ב-2050 (על פי הסידורהצ'יליאני) נמצאת במקום השני עם תשואה של 8.18%. הקרן של כלל הניבה תשואהשל 7.88% ונמצאת במקום השלישי. מבין הקרנות לחוסכים בין גילאי 50 עד60, הקרן של אלטשולר שחם עלתה 9.07%, כלל עלתה 7.33% והראל עלתה7.05%.

קרנות הפנסיה מסודרות על פי תשואה מתחילת השנה –גילאי עד 50

המצטיינות ב-12 החודשים האחרונים 

מאז אוגוסט 2018, שוק ההון חווה ירידות חדות ועליות חדות אף יותר.בתוך כך, הקרנות שהשיגו את התשואה הגבוהה ביותר בטווח זמנים זה הן אלו שעשויותלהתמודד בצורה עדיפה בשוק תנודתי. ב-12 החודשים האחרונים הקרן של אלטשולר שחםהשיאה תשואה של 4.52%, אחריה נמצאת הקרן של הלמן אלדובי עם תשואה של 3.54%.במקום השלישי כלל עם תשואה של 3.39%. 

בפנסיות של גילאי 50 עד 60, הקרן של אלטשולר שחם עלתה 4.64%,הקרן כלל עלתה 3.9%, הקרן של הלמן אלדובי עלתה 3.65% והקרן של מנורה הוסיפה3.64%.

המצטיינות בטווח הארוך

בשלוש השנים האחרונות שאופיינו בעיקר בעליות שערים, הקרן של אלטשולרשחם עלתה 26.04%. הקרן של מנורה עלתה 20.95%. קרן הפנסיה של הפניקס אקסלנס עלתה 19.11%. 

במסלול של גילאי 50 עד 60, עלתה אלטשולר שחם 26.04%. מנורה מבטחיםעלתה 20.95% והפניקס עלתה 19.11%.

החלשות

בחודש אוגוסט הקרן שרשמה את התשואה הנמוכה ביותר הייתה הקרן של הפניקסשירדה 0.5%. מתחילת השנה, הפניקס אקסלנס רשמה תשואה של 6.76%, התשואה הנמוכהבמסלול (אולי בשל האחזקה הגבוהה במניות טבע?). הקרן של מגדל עלתה 2.55% ב-12 החודשים האחרונים, התשואה הנמוכהבמסלול. בשלוש השנים האחרונות הקרן של מגדל מקפת עלתה 15.97% התשואה הנמוכהבמסלול. נציין כי מגדל מקפת אינה קרן במתווה הצ'יליאני, אלא קרן במסלול הכללי, לכןהישגיה נובעים ככל הנראה מאחזקה מנייתית נמוכה יותר משאר הקרנות במסלול.  

קרנות הפנסיה מסודרות על פי תשואה מתחילת השנה –גילאי 50 עד 60