מניית מנורה מבטחים >> סך הנכסים הפיננסיים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם לכ- 210 מיליארד ש"ח

קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל לבעלי המניות של 352 מיליון ש"ח בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2019 ועל הפסד כולל לבעלי המניות של 90  מיליון ש"ח ברבעון שלישי של שנת 2019

סך הפרמיות ודמי גמולים שנגבו ע"י הקבוצה בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2019 הסתכמו בכ- 18  מיליארד ש"ח, גידול של כ- 6% בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד.

 

סך הנכסים הפיננסיים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם לכ- 210 מיליארד ש"ח, גידול של כ- 12% ביחס לנכסים המנוהלים בסוף הרבעון שלישי אשתקד.

 

היקף הנכסים המנוהל בקרנות הפנסיה של מנורה מבטחים גדל לכ- 132 מיליארד ש"ח, גידול של 13% ביחס לתום הרבעון השלישי של שנת 2018.

ההון העצמי, של החברה, הינו כ- 4 מיליארד ש"ח.

 

התשואה על ההון במונחים שנתיים הסתכמה בכ 12.5%.

 

קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל לבעלי המניות בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 בסך של 352  מיליוני ש"ח, אל מול רווח כולל לבעלי המניות של 261 מיליון ש"ח בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2018. הפסד הכולל לבעלי המניות ברבעון שלישי של שנת 2019 הסתכם לסך של 90 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לבעלי המניות של 193 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

 

השינויים העיקריים שהשפיעו על התוצאות בתקופת הדוח: 

א. מרווח פיננסי: בתקופת הדוח חלה עליה במרווח הפיננסי (הכנסות מהשקעות בניכוי התשואה המובטחת למבוטחים) אשר השפיעה על תוצאות הקבוצה. העלייה ברווח לפני מס בתקופת הדוח בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד הינה בסך של כ- 318 מיליוני ש"ח. בתקופה של שלושה חודשים חלה ירידה במרווח הפיננסי. הירידה ברווח לפני מס בתקופה של שלושה חודשים בהשוואה לתקופה מקבילה אשתקד הינה בסך של כ- 78 מיליוני ש"ח, לפני מס.

 

ב. ריבית חסרת סיכון ופרמיית אי נזילות: הקבוצה מחשבת את עתודות ביטוח חיים לתשלום קצבה, את נאותות העתודה בביטוח חיים ובריאות ואת ההתחייבויות הביטוחיות בביטוח כללי בהתבסס על ריבית חסרת סיכון בתוספת פרמיית אי נזילות. כתוצאה משינויים בריבית בתקופת הדוח, הגדילה הקבוצה את ההתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 483 מיליוני ש"ח (גידול בסך של כ- 239 מיליוני ש"ח בביטוח חיים, גידול בסך של כ- 213 מיליוני ש"ח בבריאות וגידול בסך של כ- 31 מיליוני ש"ח בביטוח כללי). בתקופה המקבילה אשתקד, הגדילה הקבוצה את ההתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 34 מיליוני ש"ח (גידול של כ- 62 מיליוני שקלים בבריאות, גידול של כ- 5 מיליון ש"ח בביטוח כללי וקיטון בסך של כ- 33 מיליוני ש"ח בביטוח חיים). 

ברבעון השלישי של השנה הגדילה הקבוצה את ההפרשה לעתודות בסך של כ- 353 מיליוני ש"ח (גידול בסך של כ- 170 מיליוני ש"ח בביטוח חיים, גידול בסך של כ- 159 מיליוני ש"ח בביטוח בריאות וגידול של כ- 24 מיליוני ש"ח בביטוח כללי). ברבעון המקביל אשתקד, הגדילה הקבוצה את ההפרשה לעתודות בסך של כ- 10 מיליוני ש"ח (גידול בסך של כ- 10 מיליוני ש"ח בביטוח חיים, גידול של כ- 3 מיליוני ש"ח בביטוח כללי וקיטון של כ- 3 מיליוני ש"ח בביטוח בריאות). 

ג. חוזר עדכון לוחות התמותה: החוזר השפיע בעיקר על ההתחייבויות לקצבה בביטוח חיים וכן על העתודות לביטוח סיעודי במגזר בריאות. הקבוצה הגדילה את התחייבויותיה הביטוחיות בסך של כ- 34 מיליוני ש"ח (כ- 26 מיליוני ש"ח בביטוח חיים, כ- 8 מיליוני ש"ח בביטוח בריאות).

ד. ריבית היוון קצבאות ביטוח לאומי: ביום 8 באוגוסט ניתן על-ידי בית-המשפט העליון, פסק דין שעניינו ריבית ההיוון. בפסק הדין נקבע, בהתבסס בין היתר על המלצות הוועדה הבין משרדית שהוקמה לבחינת ריבית ההיוון הראויה לפיצויים בשל נזקי גוף בנזיקין ("ועדת קמיניץ"), כי שיעור ריבית ההיוון ימשיך לעמוד על 3% עד להכרעה אחרת של המחוקק. פסק הדין התייחס גם לריבית ההיוון בתביעות שיבוב של המל"ל, וציין, כי מן הראוי שריבית ההיוון לצורך השיבוב על ידי המל"ל תהיה זהה לריבית ההיוון בנזיקין. כתוצאה מקביעות בית המשפט העליון כאמור, הקבוצה הקטינה את התחייבויותיה הביטוחיות. השפעת פסק הדין על הרווח (לפני מס) של הקבוצה הינה בסך של כ- 216 מיליוני ש"ח.

סך פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שנגבו בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019, הסתכמו בכ- 18 מיליארד ש"ח אל מול כ- 17.3 מיליארד ש"ח בתשעה החודשים  הראשונים אשתקד, גידול של כ- 6%. ההכנסות מפרמיות ביטוח שהורווחו בתשעה החודשים הראשונים של השנה הסתכמו בכ- 5.8 מיליארד ש"ח בתקופה, גידול של כ- 1% לעומת המקבילה אשתקד.

 

סך פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שנגבו ברבעון שלישי של שנת 2019, הסתכמו בכ- 6.5 מיליארד ש"ח אל מול כ- 6 מיליארד ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ- 9%. ההכנסות מפרמיות ביטוח שהורווחו ברבעון שלישי הסתכמו בכ- 2 מיליארד ש"ח בתקופה, גידול של כ- 10% לעומת התקופה המקבילה אשתקד.

 

בתחום ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח הסתכמו פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שהורווחו בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 לסך של כ- 15.1 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 14.1 מיליארד ש"ח בתשעה החודשים הראשונים אשתקד, גידול של כ- 7%. ברבעון שלישי הסתכמו פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שהורווחו לסך של כ- 5.3 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 4.9 מיליארד ש"ח ברבעון שלישי המקביל אשתקד, גידול של כ- 10%.

 

הפקדות דמי הגמולים לקרנות הפנסיה שבניהול הקבוצה בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 עמדו על סך של כ- 9.6 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 8.8 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 9%. ברבעון שלישי הסתכמו דמי הגמולים לקרנות הפנסיה עמדו על סך של כ- 3.4 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 3.1 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 9%.

נתח השוק של מנורה מבטחים פנסיה בגביית דמי גמולים מסך דמי הגמולים הנגבים על ידי קרנות הפנסיה החדשות מסתכם בכ-29%. 

 

הפרמיות השוטפות בביטוח חיים הסתכמו בתשעה החודשים הראשונים של השנה בכ- 1,746 מיליוני ש"ח, לעומת פרמיות שוטפות בסך של כ- 1,683 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, שיעור גידול של כ- 3.7%. הפרמיות החד-פעמיות הסתכמו בתשעה החודשים הראשונים בכ- 797 מיליוני ש"ח למול פרמיות חד-פעמיות בסך של כ- 874 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

 

ברבעון שלישי הפרמיות השוטפות בביטוח חיים הסתכמו בכ- 574 מיליוני ש"ח, לעומת פרמיות שוטפות בסך של כ- 565 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, שיעור גידול של כ- 1.6%. הפרמיות החד-פעמיות הסתכמו ברבעון שלישי בכ- 364 מיליוני ש"ח למול פרמיות חד-פעמיות בסך של כ- 212 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

 

בתחום ביטוח חיים וחיסכון לטווח ארוך הסתכם הרווח הכולל, לפני מס, בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 לכ- 115 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 226 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון שלישי הסתכם הפסד הכולל לפני מס בכ - 60 מיליוני ₪ למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 125 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

 

הפסד הכולל לפני מס מביטוח חיים בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 60 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 88 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

ברבעון שלישי הסתכם הפסד הכולל לפני מס בביטוח חיים לסך של כ- 120 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל של  כ- 68 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

 

הרווח הכולל לפני מס מעסקי הפנסיה בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 142 מיליוני ש"ח, למול כ- 126 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הגידול ברווח נובע בעיקרו מעליה בהיקף הנכסים המנוהלים וגידול בהכנסות כתוצאה מכך.

 

ברבעון שלישי של שנת 2019 הסתכם הרווח הכולל לפני מס מעסקי הפנסיה לסך של כ- של כ- 51 מיליוני ש"ח, למול כ- 48 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס מעסקי הגמל בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 34 מיליוני ש"ח, למול כ- 12 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

ברבעון שלישי של שנת 2019 הסתכם הרווח הכולל לפני מס מעסקי הגמל לסך של כ- של כ- 10 מיליוני ש"ח, למול רווח של כ- 9 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הכנסות מפרמיות ביטוח כללי ברוטו בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 הסתכמו בכ- 2,531 מיליוני ש"ח אל מול 2,564 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, קיטון של כאחוז.

הירידה בפרמיות נובעת בעיקר משינוי בתמהיל אשר הביא לירידה בפרמיה הממוצעת וכן מקיטון בחלקה של הקבוצה בפעילות הפול.

 

הכנסות מפרמיות ביטוח כללי ברוטו ברבעון שלישי של שנת 2019 הסתכמו בכ- 784 מיליוני ש"ח אל מול 777 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כאחוז. 

הרווח הכולל לפני מס בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 בתחום ביטוח כללי הסתכם לסך של כ- 507 מיליוני ש"ח, למול כ- 204 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

הרווח הכולל לפני מס ברבעון שלישי של שנת 2019 בתחום ביטוח כללי הסתכם לסך של כ- 68 מיליוני ש"ח, למול כ- 106 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

 

הרווח הכולל לפני מס בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 מביטוח רכב רכוש הסתכם לסך של כ- 153 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס של כ- 154 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

הרווח הכולל לפני מס ברבעון שלישי של שנת 2019 מביטוח רכב רכוש הסתכם לסך של כ- 48 מיליוני ש"ח, למול כ- 65 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. 

 

הרווח הכולל לפני מס בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 מביטוח רכב חובה הסתכם לסך של כ- 250 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס של כ- 19 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הגידול ברווח בתקופת הדוח לעומת התקופה המקבילה אשתקד נובע בעיקר מיישום פסק הדין בעניין תקנות ההיוון.

 

הרווח הכולל לפני מס ברבעון שלישי של שנת 2019 מביטוח רכב חובה הסתכם ל-0.3 מיליון ש"ח למול רווח כולל לפני מס של כ- 27 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

בתחום הבריאות הסתכמו הפרמיות שהורווחו בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 בכ- 816 מיליוני ש"ח אל מול 664 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 23%. ההפסד הכולל לפני מס בתשעה החודשים הראשונים של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 178 מיליוני ש"ח למול הפסד של כ- 40 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הגידול בהפסד נובע בעיקר, מהשפעת השינוי בעקום ריבית חסרת הסיכון בתוספת פרמיית אי נזילות שמשפיעה על בדיקת נאותות העתודות.

 

ברבעון שלישי בתחום הבריאות הסתכמו הפרמיות שהורווחו בכ- 288 מיליוני ש"ח אל מול 238 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 21%. הפסד הכולל לפני מס ברבעון שלישי של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 149 מיליוני ש"ח למול רווח של כ- 23 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ההפסד ברבעון נובע בעיקר, מהשפעת השינוי בעקום ריבית חסרת הסיכון בתוספת פרמיית אי נזילות שמשפיעה על בדיקת נאותות העתודות.

ההון העצמי של הקבוצה ליום 30 בספטמבר 2019 הסתכם לסך של כ- 4 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 3.7 מיליארד ש"ח ליום 31 בדצמבר 2018. 

התשואה על ההון במונחים שנתיים הסתכמה בכ- 12.5%

 

סך הנכסים הפיננסים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכמו בכ- 210 מיליארד ש"ח. נכסי קרן הפנסיה מבטחים החדשה, קרן הפנסיה החדשה הגדולה בישראל, הסתכמו בתום הרבעון שלישי של שנת 2019 בסך של כ- 132 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 116 מיליארד ש"ח בתום הרבעון שלישי של שנת 2018, גידול של כ- 13%. מנורה מבטחים החזיקה בתום הרבעון שלישי של שנת 2019, בנתח שוק של כ- 34% מבין קרנות הפנסיה החדשות המקיפות. היקף נכסי קופות הגמל המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם בסך של כ- 30 מיליארד ש"ח, מתוכם סך של כ- 5 מיליארד ש"ח בקופות גמל מבטיחות תשואה.

 

מנורה מבטחים מציעה מגוון פתרונות בתחומי ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח כללי, קרנות פנסיה חדשות וקופות גמל. מנורה מבטחים מחזיקה במלוא הבעלות על קרן הפנסיה הגדולה בישראל, מבטחים החדשה והנה קבוצת ביטוחי הרכב הגדולה בענף. בשנות פעילותה, מאז שנת 1935, ביססה מנורה מבטחים שם של חברה אמינה, יציבה ויצירתית, המעניקה ללקוחותיה שירות מקצועי, אמין ויעיל ותשואות מהגבוהות בענף הביטוח והחיסכון ארוך הטווח, וזאת לאורך שנים.