סיכום שבועי של ענף הפנסיה הגמל והביטוח
1. החלטה דרמטית של משרד האוצר על ביטול אגרות החוב המיועדות לקרנות הפנסיה והחלפתן במנגנון מבטיח תשואה
2. כלל ביטוח ופיננסים יצאה בהנפקה בשוק ההון בשיעור של עד כ-20%. המטרה הלא מוצהרת הייתה לדלל את המחזיקים הקיימים (אי.די.בי פתוח)
3. גת מגידו מונה לסמנכלית ההשקעות בפסגות
4. נשיא לשכת סוכני הביטוח ביקש מהממונה על הביטוח לחייב את חברות הביטוח להעביר את המוקדנים קורס ביטוח
קרן השתלמות במוקד >> גילינו איפה בא לידי ביטוי הפאסימיות של מיטב דש
על פי הסקירה של הכלכלן הראשי במיטב דש, אלכס ז'בז'ינסקי (בתמונה) רוב החדשות הטובות מהירידה בסיכונים הגיאופוליטיים בחודשים האחרונים כבר מגולמות בשווקים וכדי שהמגמה החיובית תמשך נדרש שיפור בנתונים הכלכליים. מאידך, על פי בית ההשקעות הנתונים הכלכליים עצמם אינם חיוביים כאשר נתוני הפעילות במגזר התעשייה וסחר החוץ בעולם המשיכו להיחלש בחודש אוקטובר ברוב המדינות ונתוני הפעילות במגזר התעשייה וסחר החוץ בעולם המשיכו להיחלש בחודש אוקטובר ברוב המדינות.
קרן ההשתלמות במסלול הכללי של מיטב דש עלתה 0.9% ומתחילת השנה עלתה 10.52%. האם התחזית הדיי שלילית של מיטב דש לגבי השווקים מאופיינת בקרן ההשתלמות של החברה? בואו נבדוק.
סוג קופה: קרנות השתלמות
מספר קופת גמל: 880
שם חברה מנהלת: מיטב דש גמל ופנסיה בעמ
ותק: 16.18 שנים
אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסייה
התמחות ראשית: כללי
תשואה בחודש נובמבר: 0.9%
תשואה מתחילת השנה: 10.52%
תשואה בשלוש השנים האחרונות: 18.27%
תשואה בחמש השנים האחרונות: 21.13%
הון מנוהל: 8.5 מיליארד שקל
חשיפת המניות של קרן ההשתלמות של מיטב דש עומדת על 37.7%, שיעור לא גבוה אך לא נמוך לעומת שאר קרנות ההשתלמות במסלול. מתוך שיעור, רוב המניות (יותר מ-70%) מושקעות על ידי בחירה באופן ספציפי ולא על בסיס רכישת תעודות סל. 9.5% מושקע במניות ממדד תל אביב 35. 5% במדד תל אביב 75. עוד 21% מהקרן מושקע באגח ממשלתיות סחירות וכ-17% באג"ח קונצרני.
עוד פרט מעניין לגבי הקרן הוא ההשקעה הגבוהה של 12.8% בהלוואות ועוד כמעט 12% בנכסים אלטרנטיביים. כלומר, ה"פאסימיות" של בית ההשקעות לגבי השווקים מגיעה בעיקר בהשקעה מחוץ לשווקים בנכסים אלטרנטיביים שמגיעות ללא פחות מ-24%. ההלוואות לעמיתים מסתכמת בכ-7.3%.
ההשקעות המנייתיות בקרן הן פועלים, פז נפט, לאומי, אירפורט ודיסקונט.
מעניין לציין שבהשקעה מעבר לים במניות, צמד המניות העיקריות הן סולראדג' הישראלית (שמייסדה נפטר השנה) ומיילן חברת הנפט מתחרתה של טבע.