נְגִישׁוּת

גודל טקסט

גדול קטן רגיל

ניגודיות

ניגודיות בהירה ניגודיות כהה רגיל

קישורים

סמן קישורים רגיל

כותרות

סמן כותרת רגיל
דווח
 
 
 

קרנות כספיות שקליות

כתבות אחרונות בנושא קרנות כספיות

טווח הגרף

 

 

בחר שם קרן הנאמנות חשיפת מטח חשיפת מניות מנהל השקעות תשואה יומית מתחילת החודש מתחילת השנה דמי ניהול גודל קרן תאריך שער

מהן קרנות כספיות?

קרן כספית – קרן נאמנות קצרת טווח, שמהווה תחליף לפיקדונות הבנקים. קרנות אלו משקיעים באפיקי השקעה סולידיים קצרים עם מח"מ של עד 90 יום כשרף המינימום לדירוג האג"ח הוא AA. הקרנות יכולות להשקיע עד 25% מנכסיהן באג"ח לא סחירות בטווח קצר מאוד של עד חודש.

יתרונותיה של קרן כספית שקלית עבור המשקיע:

• עמלות- דמי ניהול נמוכים מאוד,נכון להיום, הנעים בין 0% ל- 0.65% .לשם השוואה בקרנות נאמנות המשקיעות באפיקים אחרים .עמלת מנהל הקרן יכולה להגיע ללמעלה מ-4% שנתי.

• סולידיות- קרנות הנאמנות הכספיות סולידיות במיוחד. אפיקי ההשקעה הם אג"ח קצר מועד ופיקדונות הבנקים. בגלל האופי הסולידי עד מאוד של קרנות אלה הן מהוות מכשיר תחרותי עבור פיקדונות הבנקים.

• יתרון לגודל- חלק מהכסף המגויס מושקע בפיקדונות שאינם סחירים שיכול להניב ריבית ג`מבו –ריבית שהיא בקירוב ריבית בנק ישראל ( -1.5% פריים ) בשל היקף ההשקעה וזוהי למעשה הריבית שבנקים נותנים לחברות גדולות מאוד. קרנות הנאמנות הכספיות מקיימות מכרזים בין הבנקים על גובה הריבית הניתנת להם, דבר שלא היה קיים כמעט לחלוטין קודם לכן, ומגדילות כך את התשואה על הקרן.

• נזילות -השקעה בקרן כספית נזילה יותר מהשקעה בפק"מ. בפק"מ הכסף סגור לשבוע חודש או יותר. בקרנות הקרן נזיל בכל יום מסחר.

• מיסוי -המס החל על קרנות כספיות שקליות הוא 20% על הרווחים הריאליים (בניכוי השפעת המדד), ובניגוד לפיקדונות שקליים שהמס הוא על הרווח הכללי שנוצר(נומינלי)-מס של 15%, בנוסף בקרנות נאמנות ניתן לבצע קיזוז על הפסדי הון בהשקעות אחרות ועלויות של דמי ניהול ודמי משמרת מנוכה ממס ובכך מקטין את הרווח החייב במס.

 

 

 
 
 

 

האתר מאפשר לראות את הרכבי קרנות נאמנות עד לרמת נייר הערך הבודד ובנוסף לדעת כמה קרנות נאמנות מחזיקות באותו נייר ערך מסוים ובאיזה היקף.
בנוסף האתר מעלה כתבות פרשנוית וראיונות עם מנהלי קרנות לשם הצגת מדיניות ודרך קרן נאמנות.