סמי בבקוב, צבי סטפק, גלעד אלטשולר, יאיר לפידות
בעז קידר
26/12/2019
לקראת סוף השנה, FUNDER ו-AdvizerLand מביאים לכם את תשואות קופות החסכון לכל ילד. אמנם התשואות עדין לא כוללת את נתוני דצמבר, אולם אפשר כבר לקבל מושג לא רע לגבי התשואה של הקופות האלה.
זה הזמן להזכיר לכל המתלבטים בנושא את הכתבות שערכנו כאן ב-FUNDER בכל הקשור לחסכון לכל ילד.
תוכנית חיסכון לכל ילד כל מה שצריך לדעת
וגם כתבה נוספת, שבה הצגנו את האפשרות שטמונה באי משיכת הכספים בקופה לטווח ארוך - חסכון לכל ילד? הפוך לגמרי.
לעמוד ההשוואה בחסכון לכל ילד - באתר FUNDER | באתר AdvizerLand
תשואות מרשימות מתחילת השנה
בואו ונראה מה יש לנו כאן בתוצאות מתחילת השנה.
ראשית נבהיר, שלאור העובדה שמדובר בתוכנית שהחלה ב-2017, מדובר בכ-3 שנות חסכון, למי שהתחיל בתחילת התקופה. מי שהתחיל מאוחר יותר זה מן הסתם פחות. למה אני מציין את זה? לאור העובדה, שגם אחוזי התשואה המרשימים, שאתם רואים בטבלה שלפניכם, עדין לא מתורגמים לסכומי כסף גדולים.
תובנה נוספת שניתן לראות היא שמסלולי הסיכון המוגבר, עלו באופן משמעותי על אלה עם הסיכון הנמוך. מן הסתם כל משק בית צריך לעשות את השיקול של עצמו, אולם היבט הסיכון רלבנטי מאוד, בעיקר לאור העובדה שמדובר בחסכון לטווח ארוך, ומחקרים רבים מראים שככל שלחוסך אופק השקעה ארוך יותר, כך יכולתו לשאת את הסיכון גבוהה יותר, והדבר ייתרגם בסופו של יום לתשואה גבוהה יותר.
עדין, מן הסתם כל אחד יעשה את החשבון של עצמו, שכן נכסים בסיכון מוגבר יכולים גם לסיים את השנה בתשואות שליליות.
ועכשיו לתוצאות. ראשית נביא את הטבלה המלאה עם נתוני התשואה בכל קרן. מן הסתם המנצחות מתחילת השנה הן קופות הסיכון המוגבר, וכל 10 המקומות הראשונים הם קופות בסיכון מוגבר. הקרן הטובה ביותר היא אנליסט חסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר עם 28.4% תשואה. במקום השני אלטשולר שחם עם 23.64%.
הטבלה השנייה מסמנת את המנצחים בכל קטגוריה של סיכון. כך אפשר לראות שמבין קופות החסכון המועט, אלטשולר שחם הם המובילים מתחילת השנה, עם 11.55% תשואה, אחריהם קל גמל עם כמעט 10% תשואה.
מבין החסכון הבינוני אנליסט הם המובילים עם 15.8% תשואה מתחילת השנה כשאלטשולר שחם אחריהם עם 14.08%.
מבין הקופות המשקיעות לפי ההלכה היהודית אלטשולר שחם הם המובילים עם 13.12%, אחריהם פסגות עם 10.83%.
ולבסוף ההשקעות לפי ההלכה האיסלאמית, הניבו, באופן מאכזב למדי, תשואה שלילית קטנה בשתי הקופות.
זה הזמן להזכיר לכל המתלבטים בנושא את הכתבות שערכנו כאן ב-FUNDER בכל הקשור לחסכון לכל ילד.
תוכנית חיסכון לכל ילד כל מה שצריך לדעת
וגם כתבה נוספת, שבה הצגנו את האפשרות שטמונה באי משיכת הכספים בקופה לטווח ארוך - חסכון לכל ילד? הפוך לגמרי.
לעמוד ההשוואה בחסכון לכל ילד - באתר FUNDER | באתר AdvizerLand
תשואות מרשימות מתחילת השנה
בואו ונראה מה יש לנו כאן בתוצאות מתחילת השנה.
תובנה נוספת שניתן לראות היא שמסלולי הסיכון המוגבר, עלו באופן משמעותי על אלה עם הסיכון הנמוך. מן הסתם כל משק בית צריך לעשות את השיקול של עצמו, אולם היבט הסיכון רלבנטי מאוד, בעיקר לאור העובדה שמדובר בחסכון לטווח ארוך, ומחקרים רבים מראים שככל שלחוסך אופק השקעה ארוך יותר, כך יכולתו לשאת את הסיכון גבוהה יותר, והדבר ייתרגם בסופו של יום לתשואה גבוהה יותר.
עדין, מן הסתם כל אחד יעשה את החשבון של עצמו, שכן נכסים בסיכון מוגבר יכולים גם לסיים את השנה בתשואות שליליות.
ועכשיו לתוצאות. ראשית נביא את הטבלה המלאה עם נתוני התשואה בכל קרן. מן הסתם המנצחות מתחילת השנה הן קופות הסיכון המוגבר, וכל 10 המקומות הראשונים הם קופות בסיכון מוגבר. הקרן הטובה ביותר היא אנליסט חסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר עם 28.4% תשואה. במקום השני אלטשולר שחם עם 23.64%.
הטבלה השנייה מסמנת את המנצחים בכל קטגוריה של סיכון. כך אפשר לראות שמבין קופות החסכון המועט, אלטשולר שחם הם המובילים מתחילת השנה, עם 11.55% תשואה, אחריהם קל גמל עם כמעט 10% תשואה.
מבין החסכון הבינוני אנליסט הם המובילים עם 15.8% תשואה מתחילת השנה כשאלטשולר שחם אחריהם עם 14.08%.
מבין הקופות המשקיעות לפי ההלכה היהודית אלטשולר שחם הם המובילים עם 13.12%, אחריהם פסגות עם 10.83%.
ולבסוף ההשקעות לפי ההלכה האיסלאמית, הניבו, באופן מאכזב למדי, תשואה שלילית קטנה בשתי הקופות.
|
חסכון לכל ילד - נתוני תשואה מממוין מתחילת השנה |
||||||
|
מספר |
שם |
חודשית |
שנה |
מתחילת השנה |
יתרת נכסים |
סווג |
|
1 |
2.81% |
21.42% |
28.42% |
67.98 |
סיכון מוגבר | |
|
2 |
אלטשולר שחם חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר (11327) |
2.56% |
15.93% |
23.64% |
1,910.55 |
סיכון מוגבר |
|
3 |
מנורה מבטחים חסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר (11323) |
2.29% |
12.69% |
21.42% |
47.41 |
סיכון מוגבר |
|
4 |
2.61% |
10.59% |
19.49% |
36.7 |
סיכון מוגבר | |
|
5 |
2.13% |
11.59% |
19.31% |
65.89 |
סיכון מוגבר | |
|
6 |
2.21% |
11.62% |
19.25% |
136.49 |
סיכון מוגבר | |
|
7 |
2.07% |
10.33% |
19.23% |
120.38 |
סיכון מוגבר | |
|
8 |
הלמן-אלדובי חיסכון לילד- חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר (11356) |
2.13% |
11.20% |
18.93% |
27.78 |
סיכון מוגבר |
|
9 |
1.84% |
9.36% |
17.09% |
10.64 |
סיכון מוגבר | |
|
10 |
2.41% |
9.41% |
16.62% |
1.4 |
סיכון מוגבר | |
|
11 |
1.46% |
11.55% |
15.80% |
65.61 |
סיכון בינוני | |
|
12 |
1.76% |
9.78% |
15.19% |
32.48 |
סיכון מוגבר | |
|
13 |
אלטשולר שחם חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני (11326) |
1.14% |
11.22% |
14.08% |
809.05 |
סיכון בינוני |
|
14 |
1.76% |
6.70% |
13.56% |
68.79 |
סיכון מוגבר | |
|
15 |
1.20% |
10.67% |
13.12% |
320.26 |
הלכה יהודית | |
|
16 |
1% |
8.90% |
12.66% |
35.94 |
סיכון בינוני | |
|
17 |
אינפיניטי חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני (11372) |
1.10% |
7.39% |
12.32% |
5.7 |
סיכון בינוני |
|
18 |
אלטשולר שחם חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט (11325) |
0.73% |
9.81% |
11.55% |
384.53 |
סיכון מועט |
|
19 |
0.79% |
8.40% |
11.30% |
63.07 |
סיכון בינוני | |
|
20 |
1.02% |
7.75% |
11.10% |
101.79 |
סיכון בינוני | |
|
21 |
1.07% |
7.02% |
10.96% |
10.22 |
סיכון בינוני | |
|
22 |
1.02% |
7.57% |
10.83% |
767.57 |
הלכה יהודית | |
|
23 |
0.84% |
7.50% |
10.69% |
131.56 |
סיכון בינוני | |
|
24 |
0.74% |
7.82% |
10.52% |
13.11 |
הלכה יהודית | |
|
25 |
מנורה מבטחים חסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני (11322) |
0.72% |
7.69% |
10.49% |
63.24 |
סיכון בינוני |
|
26 |
0.90% |
7.77% |
10.47% |
48.84 |
סיכון בינוני | |
|
27 |
0.99% |
7.40% |
10.40% |
127.31 |
הלכה יהודית | |
|
28 |
0.89% |
7.25% |
10.26% |
47.2 |
הלכה יהודית | |
|
29 |
0.96% |
8.63% |
9.99% |
183.28 |
סיכון מועט | |
|
30 |
0.65% |
6.61% |
9.96% |
188.14 |
הלכה יהודית | |
|
31 |
1.34% |
7.06% |
9.79% |
1.25 |
סיכון בינוני | |
|
32 |
0.74% |
6.49% |
9.74% |
45.35 |
הלכה יהודית | |
|
33 |
0.50% |
7.85% |
9.57% |
188.23 |
סיכון מועט | |
|
34 |
0.69% |
7.45% |
9.55% |
188.39 |
סיכון מועט | |
|
35 |
0.57% |
7.82% |
9.50% |
211.26 |
סיכון מועט | |
|
36 |
0.82% |
5.81% |
9.43% |
7.12 |
הלכה יהודית | |
|
37 |
הלמן-אלדובי חיסכון לילד- חוסכים המעדיפים סיכון בינוני (11355) |
0.77% |
5.76% |
9.24% |
32.01 |
סיכון בינוני |
|
38 |
0.34% |
7.43% |
8.51% |
194.8 |
סיכון מועט | |
|
39 |
0.53% |
6.91% |
8.45% |
213.4 |
סיכון מועט | |
|
40 |
0.51% |
5.68% |
8.38% |
181.24 |
סיכון מועט | |
|
41 |
0.27% |
6.67% |
7.53% |
216.71 |
סיכון מועט | |
|
42 |
מנורה מבטחים חסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט (11321) |
0.18% |
6.15% |
7.14% |
220.03 |
סיכון מועט |
|
43 |
0.28% |
5.71% |
6.78% |
273.31 |
סיכון מועט | |
|
44 |
0.29% |
5.80% |
6.75% |
189.95 |
סיכון מועט | |
|
45 |
0.48% |
5.60% |
5.60% |
30.05 |
הלכה יהודית | |
|
46 |
-0.15% |
-0.03% |
-0.31% |
26.36 |
הלכה איסלאמית | |
|
47 |
-0.86% |
-0.84% |
-0.84% |
8.69 |
הלכה איסלאמית | |
|
ממוצע |
1.09% |
8.27% |
11.99% |
8121 |
| |
|
חסכון לכל ילד - נתוני תשואה - ממויין לפי מסלול ולאחר מכן לפי נתוני תשואה מתחילת השנה |
||||||
|
מספר |
שם |
חודשית |
שנה |
מתחילת השנה |
יתרת נכסים |
סווג |
|
1 |
אלטשולר שחם חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט (11325) |
0.73% |
9.81% |
11.55% |
384.53 |
סיכון מועט |
|
2 |
0.96% |
8.63% |
9.99% |
183.28 |
סיכון מועט | |
|
3 |
0.50% |
7.85% |
9.57% |
188.23 |
סיכון מועט | |
|
4 |
0.69% |
7.45% |
9.55% |
188.39 |
סיכון מועט | |
|
5 |
0.57% |
7.82% |
9.50% |
211.26 |
סיכון מועט | |
|
6 |
0.34% |
7.43% |
8.51% |
194.8 |
סיכון מועט | |
|
7 |
0.53% |
6.91% |
8.45% |
213.4 |
סיכון מועט | |
|
8 |
0.51% |
5.68% |
8.38% |
181.24 |
סיכון מועט | |
|
9 |
0.27% |
6.67% |
7.53% |
216.71 |
סיכון מועט | |
|
10 |
מנורה מבטחים חסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט (11321) |
0.18% |
6.15% |
7.14% |
220.03 |
סיכון מועט |
|
11 |
0.28% |
5.71% |
6.78% |
273.31 |
סיכון מועט | |
|
12 |
0.29% |
5.80% |
6.75% |
189.95 |
סיכון מועט | |
|
13 |
2.81% |
21.42% |
28.42% |
67.98 |
סיכון מוגבר | |
|
14 |
אלטשולר שחם חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר (11327) |
2.56% |
15.93% |
23.64% |
1,910.55 |
סיכון מוגבר |
|
15 |
מנורה מבטחים חסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר (11323) |
2.29% |
12.69% |
21.42% |
47.41 |
סיכון מוגבר |
|
16 |
2.61% |
10.59% |
19.49% |
36.7 |
סיכון מוגבר | |
|
17 |
2.13% |
11.59% |
19.31% |
65.89 |
סיכון מוגבר | |
|
18 |
2.21% |
11.62% |
19.25% |
136.49 |
סיכון מוגבר | |
|
19 |
2.07% |
10.33% |
19.23% |
120.38 |
סיכון מוגבר | |
|
20 |
הלמן-אלדובי חיסכון לילד- חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר (11356) |
2.13% |
11.20% |
18.93% |
27.78 |
סיכון מוגבר |
|
21 |
1.84% |
9.36% |
17.09% |
10.64 |
סיכון מוגבר | |
|
22 |
2.41% |
9.41% |
16.62% |
1.4 |
סיכון מוגבר | |
|
23 |
1.76% |
9.78% |
15.19% |
32.48 |
סיכון מוגבר | |
|
24 |
1.76% |
6.70% |
13.56% |
68.79 |
סיכון מוגבר | |
|
25 |
1.46% |
11.55% |
15.80% |
65.61 |
סיכון בינוני | |
|
26 |
אלטשולר שחם חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני (11326) |
1.14% |
11.22% |
14.08% |
809.05 |
סיכון בינוני |
|
27 |
1% |
8.90% |
12.66% |
35.94 |
סיכון בינוני | |
|
28 |
אינפיניטי חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני (11372) |
1.10% |
7.39% |
12.32% |
5.7 |
סיכון בינוני |
|
29 |
0.79% |
8.40% |
11.30% |
63.07 |
סיכון בינוני | |
|
30 |
1.02% |
7.75% |
11.10% |
101.79 |
סיכון בינוני | |
|
31 |
1.07% |
7.02% |
10.96% |
10.22 |
סיכון בינוני | |
|
32 |
0.84% |
7.50% |
10.69% |
131.56 |
סיכון בינוני | |
|
33 |
מנורה מבטחים חסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני (11322) |
0.72% |
7.69% |
10.49% |
63.24 |
סיכון בינוני |
|
34 |
0.90% |
7.77% |
10.47% |
48.84 |
סיכון בינוני | |
|
35 |
1.34% |
7.06% |
9.79% |
1.25 |
סיכון בינוני | |
|
36 |
הלמן-אלדובי חיסכון לילד- חוסכים המעדיפים סיכון בינוני (11355) |
0.77% |
5.76% |
9.24% |
32.01 |
סיכון בינוני |
|
37 |
1.20% |
10.67% |
13.12% |
320.26 |
הלכה יהודית | |
|
38 |
1.02% |
7.57% |
10.83% |
767.57 |
הלכה יהודית | |
|
39 |
0.74% |
7.82% |
10.52% |
13.11 |
הלכה יהודית | |
|
40 |
0.99% |
7.40% |
10.40% |
127.31 |
הלכה יהודית | |
|
41 |
0.89% |
7.25% |
10.26% |
47.2 |
הלכה יהודית | |
|
42 |
0.65% |
6.61% |
9.96% |
188.14 |
הלכה יהודית | |
|
43 |
0.74% |
6.49% |
9.74% |
45.35 |
הלכה יהודית | |
|
44 |
0.82% |
5.81% |
9.43% |
7.12 |
הלכה יהודית | |
|
45 |
0.48% |
5.60% |
5.60% |
30.05 |
הלכה יהודית | |
|
46 |
-0.15% |
-0.03% |
-0.31% |
26.36 |
הלכה איסלאמית | |
|
47 |
-0.86% |
-0.84% |
-0.84% |
8.69 |
הלכה איסלאמית | |
|
ממוצע |
1.09% |
8.27% |
11.99% |
8121 |
| |
