אדוויזרלנד >> מה מתודת ההשקעות של קרן הפנסיה שאיבדה מיליונים רבים לקרנות ברירת המחדל?

סיכום שבועי של ענף הגמל, הפנסיה והביטוח:

1. קרנות הפנסיה הנבחרות חתמו על הסכם ביטוח משנה עם סוויס רי, לאחר עזיבת סקור את ישראל.

2. חברת הפנסיה והגמל של אקסלנס עברה לחברת האחזקות

3. הקלות ממס לפורשים מקבלות תוקף עם הכניסה לשנה החדשה.

4. ביטוח ישיר יצאה בקמפיין חדש

5. כלל ביטוח השיקה פלטפורמה דיגיטלית לניהול תביעות לסוכנים

 

קרן פנסיה במוקד 

מגדל כחברה, הייתה ועדיין חברה שהאמינה בתעודות סל. במשך שנים, קרנות הסל היו משווקות בעיקר על ידי בית ההשקעות. בחינה של קרן הפנסיה של החברה, תגלה כי דווקא שם, המנהלים אמנם מחזיקים שיעור גבוה של תעודות סל למניות, אך גם מקפידים על אחוז גבוה מאוד של סטוק פיקינג. בד בבד, בדיקה של מעבר הכספים מקרן פנסיה אחת לאחרת, תגלה כי מגדל היא החברה שפדתה את כמות ההון הגדולה ביותר אל הקרנות הנבחרות (1.8 מיליארד שקל).  

 

סוג קופה: קרנות חדשות

מספר קופת גמל: 2102

שם תאגיד שולט: שלמה אליהו אחזקות בע"מ

סוג תאגיד שולט: ישראלית

שם חברה מנהלת: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ

ותק: 1/11/2019 שנים

הון: 57.4 מיליארד שקל

דמי ניהול: 0.24% מהצבירה, 2.38% מדמי הניהול (נתון מפנסיה נט)

תשואה בנובמבר: 1%.תשואות

תשואה מתחילת שנה: 10.23%.

שנה לאחור: 7.31%.

36 חודשים: 20.83%.

60 חודשים: 26.71%.

איזון אקטוארי: 0.12%-

 

הרכב השקעות

פרט לאג"ח מיועדות בשיעור של 27%, הקרן מחזיקה 9.9% בתעודות סל מחקות מניות. 6.7% מושקעות במניות ממדד תל אביב 35. 4.7% מושקעות באג"ח בדירוג גבוה. בנוסף, מעניין לציין כי הקרן משקיעה    כ- 4.1% בקרנות חו"ל אחרות. עוד 3% הושקעו במניות מדד תל אביב 75.

 

זהות ההשקעות

תעודות סל: DAIWA ETF TOPIX, ISHARES CORE EM IMI ACC, ISHARES CORE S&P MIDCAP ETF, VANGUARD S.T CORP BOND, REAL ESTATE CREDIT GBP

מניות בולטות: לאומי, פועלים ועזריאלי, לצד השקעה בתעודות סל שמשקיעות במניות בנקים.

מניות ישראליות שנסחרות בחו"ל: נייס, טבע וצ'קפוינט.

מניות תל אביב 90: גב ים, אלקטרה ומטריקס

מניות חול:  מיקרוסופט, גוגל ואורמת

מניות יתר: אקויטל ולוינשטיין