רשות שוק ההון >> תיקון טיוטה: תשלומים למקבלי קצבאות שיצאו מהארץ לתקופה ממושכת

חוזר פנסיה 2019-3-1 "תשלומים למקבלי קצבות שיצאו מהארץ לתקופה ממושכת" (6.10.2019) (להלן – החוזר) קובע את חובתן של קרנות פנסיה לפנות לרשות האוכלוסין לצורך קבלת מידע וידיעות כאמור, על מנת לאמת את היותו של מקבל הקצבה בחיים. בנוסף, החוזר קובע הוראות בדבר הליך הפנייה של החברות המנהלות לעדכון עמיתים ומקבלי הקצבה בדרישה להמצאת אישור חיים לשם המשך תשלום הקצבה בעת השהייה מחוץ לישראל, וכן בדבר אופן התנהלותן במקרה של אי המצאת אישור חיים כאמור, לרבות עיכוב תשלום הקצבה.

מוצע לתקן את החוזר כך שלסעיף 9 לחוזר יתווסף חריג לכלל הקבוע בו, לעניין חובת שליחת הודעה לעמיתים על כניסתן לתוקף של הוראות צו הגנת הפרטיות (קביעת גופים ציבוריים) (תיקון), התשע"ט-2019 (להלן – צו הגנת הפרטיות) והוראות החוזר, לפיהן קרן פנסיה רשאית לקבל מרשות האוכלוסין מידע בדבר מקבלי קצבה השוהים מחוץ לישראל לתקופה רצופה העולה על שישה חודשים, וכן על חובתו של מקבל קצבה למסור לה אישור חיים ככל שישהה מחוץ לישראל למשך תקופה כאמור.

מוצע לתקן את החוזר ולקבוע כי חברת מנהלת לא תידרש לשלוח הודעה כאמור במצב שבו עמית בקרן פנסיה שבהתאם לתקנון קרן הפנסיה לעולם לא יהיה זכאי לקבל קצבה מאותה הקרן ולפיכך הודעה מעין זו לעולם לא תהיה רלוונטית לגביו. מצב זה אפשרי רק לגבי עמית בקרן פנסיה ותיקה שהינו עמית לא פעיל למשך תקופה העולה על 24 חודשים, אשר בהתאם להוראות תקנון אותה הקרן גם לא יכול לשוב ולהיות עמית פעיל בקרן, אשר נכון למועד החובה לשלוח מכתב לא צבורות לזכותו זכויות הנדרשות בהתאם לתקנון הקרן כדי שיהיה זכאי בעתיד לקבל קצבה מכל סוג מהקרן, והעמית אינו עמית גם בקרן ותיקה אחרת שבהסדר, אחת או יותר, אשר בהתאם להוראות תקנון הקרן הנוגעות לרציפות זכויות, הוא יהיה זכאי לקבלת קצבה בקרות אירוע מזכה בהתאם לזכויות שנצברו לזכותו בקרנות נכון למועד החובה לשלוח הודעה כאמור.