קרן מרדכי
26/01/2020
- רשות המסים פרסמה כי פדיון של קופת גמל לאלו שעומדים בתנאים שיכולו לפדות אותה ללא מס יוכלו לפדות אותה גם במילוי טופס מקוון
- ועדת הכספים הורתה לחברות הביטוח לתת עדיפות לתביעות רכוש לניזוקים ממזג האוויר
- איילון החלה לתת שירות גם בוואטצאפ
- מגדל זכתה לחברת הביטוח המועדפת בסקר תלפיות שהוצג בכנס השנתי
- תשואות קרנות הפנסיה פורסמו: זו הייתה שנת החיסכון הטובה ביותר בעשור האחרון
קרן החיסכון לצבא הקבע היא קרן השתלמות המיועדת למשרתי הקבע, גמלאי צה"ל ובני זוגם. הקרן הינה מסלולית ומונה שלושה מסלולי השקעה שונים. קשת המסלולים במסגרת קרן השתלמות אחת מאפשרת גמישות ומעבר בין אפיקי השקעה באופן קל ומהיר (עד שלושה ימי עסקים), בהתאם לרצונותיך ולציפיותיך בשוק ההון.
ביוני 2011 זכתה הראל ביטוח במכרז הפנסיוני של אנשי הקבע של צה"ל. מדובר במכרז שאינו רווחי מכיוון שדמי הניהול בו נמוכים במיוחד והיום עומדים על 0.3%. למרות דמי הניהול הנמוכים, ניהול כספי החיילים בצבע הקבע נחשב לנחשק בקרב בתי ההשקעות וחברות הביטוח מתוך ההנחה כי חיילים אלו ימשיכו להפקיד לקרן גם לאחר השחרור תחת דמי ניהול גבוהים יותר. בואו נבדוק את תוצאות ושיטת הניהול בקרן.
סוג קופה: קרנות השתלמות
מספר קופת גמל: 1411
שם תאגיד שולט: הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסיים
סוג תאגיד שולט: קבוצות ביטוח
שם חברה מנהלת: קרן החיסכון לצבא הקבע - חברה לניהול קופות גמל בע"מ
ותק: 11.12 שנים
אוכלוסיית יעד: עובדי מפעל/גוף מסוים
התמחות ראשית: מניות
התמחות משנית: מניות
תקופת דיווח: 11/2019
תשואות:
נומינלית ברוטו חודשית: 2.07%
מתחילת השנה: 19%
שנה: 10.2%
36 חודשים: 28.72%
60 חודשים: 34.66%
הראל נוקטת בסטוק פיקינג ובחירה סלקטיבית של מניות בתל אביב 35 בשיעור של 20.2% מההון המנוהל בקרן ההשתלמות. עוד 8.7% מהוון הקרן מושקע סלקטיבית במניות ממדד תל אביב 90. 5.5% במניות חו"ל.
ההשקעה בתעודת סל למניות עומדת על שיעור של 19.15%. השקעה בקרנות מנייתיות עומדת על שיעור של 3.3%. החשיפה לחו"ל עומדת על כמעט 70%.
הקרן יחסית דפנסיבית (בגלל אופי החוסכים?) כאשר היא מחזיקה 14.17% במק"מ ו-4% מוחזק במזומנים.
המניות העיקריות בקרן ההשתלמות הן לאומי, פועלים, דיסקונט, נייס וכיל.
ריט, כלכלית ואנלייט אנרגיה הן מניות המושקעות במדד 90. סנו ואטראו הן מניות יתר שמוחזקות בקרן.
סולראדג', מלאנוקס ונובה הן חברות ישראליות שנסחרות בחו"ל ומוחזקות בקרן.
