רשות ניירות ערך >> סיווג קרנית - קרן לפיצוי נפגעי תאונות דרכים - כלקוח כשיר לפי חוק הייעוץ, וכמשקיע מסווג לעניין חוק ניירות ערך

פרט שלוש לתוספת הראשונה לחוק הייעוץ קובע כי "מבטח" נמנה על הלקוחות הכשירים לעניין חוק זה. הגדרת "מבטח" בסעיף 1 לחוק הייעוץ מפנה להגדרה שבחוק הפיקוח, קרי – מי שקיבל 4 רישיון מבטח ישראלי מכוח חוק הפיקוח.

באופן דומה, פרט שלוש לתוספת הראשונה לחוק ניירות ערך, קובע כי מבטח, כמשמעותו בחוק הפיקוח, הוא משקיע מתוחכם לעניין חוק ניירות ערך ומכוחה גם לעניין תקנות 4 ו- 11 לתקנות אופן ההצעה.

 

כפי שצוין בפנייתכם, קרנית אינה בעלת רישיון מבטח שניתן לה מכוח חוק הפיקוח. ואולם, נוכח נסיבות המקרה המיוחדות, סגל הרשות לא יתערב בעמדה לפיה מבחינה מהותית ולעניין חוק הייעוץ, חוק ניירות ערך ותקנות אופן ההצעה, ניתן לראות בקרנית כמי שנכנס לגדר ההגדרה של "מבטח" לעניין התוספת הראשונה לחוק הייעוץ והתוספת הראשונה לחוק ניירות ערך. בהתאמה ניתן לראות בקרנית כלקוח כשיר וכמשקיע מתוחכם לעניין דינים אלו, וזאת מהנימוקים שלהלן:

 

העובדה שקרנית אינה מחזיקה ברישיון "מבטח" מכוח חוק הפיקוח, נעוצה במעמדה הסטטוטורי, אשר ייתר את הצורך שלה בהוצאת רישיון כאמור. הרישיון ניתן לה מכוח חוק הפלת"ד, שהוא חוק העוסק בביטוח. מעבר לעניין מקור ההרשאה של קרנית, תפקידה המוגדר בחוק ופעילותה בפועל הם של מבטח לכל דבר ועניין. הגדרת מבטח בתוספת הראשונה לחוק הייעוץ ולחוק ניירות ערך נשענת על החוק העוסק בהסדרת פעילות מבטחים. בעת חקיקת חוק הייעוץ וחוק ניירות ערך לא ראה המחוקק לנגד עיניו מבטחים שפעילותם מוסדרת בחוק ביטוח ייעודי, דוגמת קרנית )אם בכלל יש מבטחים נוספים כאלה(, ואין ספק שלא התכוון להחריגה באופן מכוון מההגדרה.

 

להמשך התשובה לחץ כאן