סיכום שבועי בענף הפנסיה הפיננסים והביטוח
- רשות ניירות ערך פרסמה את נתוני תביעות הביטוח בענף ניהול ההשקעות
- הפניקס ערכו כנס עם איאון בנוגע ביטוחי תשתיות
- סוכן פנסיוני הואשם בהעלמת מס של 2.2 מיליון שקל
- הפניקס החלה להציע ביטוח רכב מנהלים ב-5 שקלים ליום
- נשיא להב הודיע כי הוא מתנגד לכניסת חברות האשראי לענף הביטוח
קרן השתלמות במוקד - התעשרות פתאומית של אלפי שקלים
קרן ההשתלמות למורות וגננים עלתה השבוע בכותרות לאחר שהנהלת הקרן ביקשה אישור מבית המשפט לחלק לעמיתיה בין 7,000 ל-9,000 שקלים. הכסף יחולק לעמיתי הקרן בין השנים 1995 ל-2010. אז, המנגנון קבע כי החוסכים יקבלו תשואה של 4% בשנה ללא קשר לביצועי הקרן. ההחלטה של רשות שוק ההון לבטל את מנגנון התשואה הקבועה בקרנות אלו הביא לידי בדיקה מחודשת של התשואות וההכרה שאלו היו גבוהות יותר מהתשואה המובטחת.
קרנות ההשתלמות של המורים והגננות מנהלות כ־24 מיליארד שקל. היתרון המהותי בקרן הוא דמי הניהול הזולים בקרן שעל פי אתר אדוויזרלנד 0.14 בלבד. הנה הנתונים האחרים של הקרן
סוג קופה: קרנות השתלמות
מספר קופת גמל: 484
שם תאגיד שולט: הסתדרות המורים בישראל, אגודה עותמאנית
סוג תאגיד שולט: אחר
שם חברה מנהלת: קרנות השתלמות למורים ולגננות - חברה מנהלת בעמ
ותק: 50.54 שנים
אוכלוסיית יעד: עובדי סקטור מסוים
התמחות ראשית: כללי
התמחות משנית: כללית
קופת דיווח: 12/2019
תשואות
תשואה ב-2019: 11.55%
תשואה 3 שנים: 16.16%
תשואה 5 שנים: 20.89%
הרכב נכסים
הקרן משקיעה כ-11.36% באגרות חוב קונצרניות צמודות מדד בדירוג של AA- לפחות. ההשקעה הכללית באג"ח קונצרני מגיעה לשיעור של 23.79%. החשיפה למניות מגיעה לשיעור של 38.2% (בחודשים האחרונים ההשקעה במניות עלתה בשיעור קל), שיעור מפתיע לנוכח התשואה הצנועה של הקרן. בנוסף הקרן משקיעה כ-14.9% בנכסים לא סחירים. החשיפה של הקרן לחו"ל מגיעה לשיעור של 26.83%.
מניות השייכות למדד תא 35 נבחרו בשיעור של 8.8%, השקעה בתעודות סל מחקות מניות בחו"ל היא 7.6%. מניות השייכות למדד ת"א 90 הן בשיעור של 5.06%. מניות יתר בשיעור של 2%.
אחזקות בולטות
פועלים (1.33%) ולאומי (1.24%). נייס מוחזקת ב-0.86%. כיל ב-0.53%. הקרן הקטינה את האחזקה בדיסקונט ל-0.5% וחיסלה את האחזקה בפריגו כמעט לגמרי. סלע נדלן מוחזקת ב-0.44%. אחזקה מעניינת היא במניית היתר דלק אנרגיה בשיעור של 0.67%.