1. על מנת להקל על לקוחות להעביר תיק ניירות ערך לגוף פיננסי אחר, ומתוך רצון לפשט את התהליך תוך שימוש באמצעים הטכנולוגיים החדשים העומדים לרשות התאגידים הבנקאיים, נקבע כי התאגיד הבנקאי יאפשר ללקוח להגיש בקשה להעברת תיק ניירות ערך מבלי לחייבו להגיע אל סניף הבנק וגם באמצעות ייפוי כוח מקוון.
2. לאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת בעניינים הנוגעים לעסקי בנקאות ובאישור הנגיד, קבעתי הוראה זו.
התיקונים להוראה
3. התווסף סעיף 3א להוראה, המבהיר שההוראה מסדירה גם העברת תיק ני"ע לגוף פיננסי אחר.
4. התווסף סעיף א8 להוראה המבהיר כי על התאגיד הבנקאי ל אפשר ללקוח להגיש בקשה להעברת תיק ניירות ערך לגוף פיננסי אחר, לכל הפחות באתר האינטרנט של התאגיד, מבלי לחייבו להגיע אל סניף הבנק.
דברי הסבר
הסעיף נוסח בהתאם לרצון לרתום את היכולות הטכנולוגיות של התאגיד הבנקאי לשיפור תהליך הגשת בקשה להעברת תיק ני"ע, לרווחת הלקוחות. הגשת הבקשה על ידי הלקוח תתאפשר באמצעות שימוש בערוצים דיגיטליים, ובכלל זה הגשת אסמכתאות הנדרשות לצורך בחינת היבטי מיסוי.
פרקי הזמן שעל התאגיד הבנקאי להעביר את תיק ניירות הערך של הלקוח כמפורט בסעיף 13 להוראה שולבו במסגרת סעיף זה.