סיכום שבועי אדוויזרלנד >> מה קרה השבוע בפנסיה ובביטוח ?

סיכום שבועי של ענף הפנסיה, הגמל והביטוח

 

1. קניית פוליסת ביטוח נסיעות לסין ולמזרח הרחוק הופסקה להיות אוטומטית בחלק מחברות הביטוח בעקבות נגיף הקורונה

2. ביטוח מנהלים: הפניקס השיקה שירות ביטוחי לרכב יוקרתי חלופי במקרה של תאונה בפרמיה חודשית של 5 שקלים 

3. שי שמש מונה לסמנכ"ל השיווק והמכירות של לשכת סוכני הביטוח  

4. איילון יצאה בקמפיין חדש לפוליסת ביטוח דירה Living

 

פותחים עשור חדש: מה מצבה של הקרן המצטיינת של העשור הקודם?

 

מסקרן היה להסתכל על אסטרטגיית ניהול ההשקעות של מנהלי קרנות ההשתלמות וקופות הגמל להשקעה המצטיינים של העשור כפי שבאה לידי ביטוי במדיניות ההשקעות שלהם ל2020.

אלטשולר הקטינו חזק מניות והסתערו על אגח ממשלתיות. אגח חברות? לא בבית ספרם.

ילין מגדילים מניות בחול וממשיכים לשבת חזק על מניות ואגח קונצרניות.

ואנליסט? עקביים בחשיפה הגבוהה בשוק למניות ולאגח קונצריות עם עדיפות מובהקת לישראל וניצול היתרון לקוטן.

 

עם הכניסה לשנת 2020 האם ילין לפידות ממשיכים לנקוט באסטרטגיה שהפכה אותם למנהלי ההשקעות מן הבולטים ביותר בעשור האחרון. בילין לפידות תמיד האמינו בהשקעה מגוונת באג"ח תוך בדיקה של יכולת השבת חוב של החברות והשקעה במניות (תוך ויתור על התמחות באג"ח מדינה). על פי הערכות בשוק, קרן ההשתלמות של ילין לפידות היא המובילה של המסלול הכללי בחודש ינואר. כלומר החשיפה הגבוהה למניות ואג"ח הועילה לחברה גם עם הכניסה לעשור החדש.

 

סוג קופה: קרנות השתלמות

מספר קופת גמל: 1162

שם תאגיד שולט: ילין לפידות החזקות בע"מ

סוג תאגיד שולט: גופים פרטיים

שם חברה מנהלת: ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ

ותק: 14.15 שנים

אוכלוסיית יעד: כלל האוכלוסייה

התמחות ראשית: כללי

התמחות משנית: כללי

תקופת דיווח: 12/2019

דמי ניהול (הערכת האתר): 0.74%

 

תשואות: 

תשואות 2019: 12.56%

תשואה שלוש שנים: 18.98%

תשואת חמש שנים: 28.69%

 

בילין לפידות ממתינים להזדמנויות:

 

נכון לדצמבר 2019, ההשקעה במניות ובאג"ח קונצרני מגיעים בקרן ההשתלמות לכמעט 34% (17.5% וכ-16.5% בהתאמה). צריך לומר, מדובר באחוז לא גבוה יחסית לשאר הקרנות במסלול. לצד השקעות אלו, נראה שמנהלי הקרן בהחלט הקטינו החזקות, לאחר שזו מחזיקה כ-21.8% במזומנים ושווה מזומנים. עוד מעניין לציין כי 4% מהקרן הולוו לעמיתיה, אלמנט שהולך וגדל בקרנות הנסקרות. 

ההשקעה באג"ח ממשלתי מגיעה לכדי 11.66%. 

 

בתחום המניות, הבולטות ביותר במדד תל אביב 35 הן לאומי, פועלים, שטראוס, מזרחי טפחות, אלוני חץ ושופרסל. במדד תל אביב 90 הקרן משקיעה בפיבי, פורמולה מערכות, אקויטל, אלקו וסאמיט. מבין מניות היתר, נציין את וילאר, ערד, מחשוב ישיר, לפידות קפיטל וגניגר. 

באג"ח קונצרני מושקעת בין היתר הקרן בעזריאלי ד', לאומי 177, פועלים 35, פועלים 32.