אדם כהן
24/02/2020
סקירה שבועית של ענף הפנסיה, הגמל והביטוח
1. שלומי נחום מצא בית לאחר העזיבה של שירביט - ישמש כמנהל חטיבת הביטוח הכללי במגדל
2. ועדה הוקמה לבחינת הוצאות ישירות על ידי רשות שוק ההון בקרנות הפנסיה
3. הר הביטוח מאפשר לבעל רכב לקבל בחינם דו"ח עבר ביטוחי ברכישת ביטוח רכב
4. חברות הביטוח חכרו מטוס כדי להשיב את המבוטחים בספינת הקורונה
על פי הסקירות השבועיות של בית ההשקעות הראל, בעת הנוכחית כדאי מאוד למשקיעים להיות חשופים לשוק המניות ובעיקר למניות הישראליות. זו בהחלט השקפה ראויה, אך לא כזו שהועילה עם אפיקי החיסכון לטווח ארוך לזכות במקומות הראשונים בענף לנוכח שבירת השיאים של המדדים בוול סטריט
נציין כי עד לפני שנתיים היו ממליצים על שוק המניות הגרמני, לצד השוק המקומי, אך חדלו מכך בשנה שעברה ועברו להתמקד בעיקר במניות ישראליות. בתוך כך יהיה מעניין לבחון את הרכב קופת הגמל של הראל שמנהלת לא פחות מ-278 מיליון שקל (סכום גבוה יחסית למסלול המניות).
סוג קופה: תגמולים ואישית לפיצויים
מספר קופת גמל: 761
שם תאגיד שולט: הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסיים בעמ
סוג תאגיד שולט: קבוצות ביטוח
שם חברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל בעמ
ותק: 18.20 שנים
אוכלוסית יעד: כלל האוכלוסייה
התמחות ראשית: מניות
התמחות מישנית: מניות
תקופת דיווח: 12/2019
תשואות
תשואה דצמבר: 1.73%
תשואה ב-2019: 21.19%
תשואה 36 חודשים: 29.08%
תשואה 60 חודשים: 40.29%
שיעור דמי ניהול: 0.59%
כיצד מחלקת קופת הגמל של הראל את השקעותיה?
בהראל מאמינים בהשקעה אקטיבית ובחירת מניות ולא רק באלקוציה על בסיס תעודות סל. 20.4% מההון מושקע ב"סטוקס פיקינג" של מניות בתל אביב 35. 8.8% מההון מושקע ב"סטוקס פיקיניג" של מניות תל אביב 90. 5.45% בסטוק פיקינג במניות חו"ל. באופן כללי החשיפה למניות מגיעה ל-65% בלבד. החשיפה לחול מגיעה ל-68.44%.
18.7% נוספים מושקעים בתעודות סל.
14.4% מושקעים במק"מ. זו לא טעות. קופת הגמל של הראל משקיעה ב-14.4% במק"מ.
באגף המניות, המניות בעלות האחזקות המשמעותיות הן לאומי, פועלים, דיסקונט, נייס וכיל.
זאת, לצד מניות עם שווי שוק נמוך כמו ריט, כלכלית, אנלייט אנרגיה, פורמולה וביג.
מיילן וארונדטאון הן המניות העיקריות בחול של הקרן.
