שני בלו הרפניסט-קרדיט עופר חגיוב
בועז קידר
15/03/2020
"אנחנו חווים גידול משמעותי בפניות של לקוחות המבקשים למשוך את כספי קרנות ההשתלמות שלהם, או מוצרי חיסכון נזילים אחרים, או לעבור מעבר מסלולים בתיקי ההשקעה שלהם".
כך אומרת שני בלו הרפניסט, מנכ"לית הגמל והפנסיה בבית ההשקעות הלמן אלדובי. לדבריה, "המשיכות של כספים נזילים, ולא באותם היקפים והיסטריה כמו בקרנות הנאמנות. זה לא אומר שמה שקורה היום יהיה גם בעתיד, אם המגיפה תתפשט, גם מגמה זו עלולה להשתנות".
בלו הרפניסט מציינת, שרשות שוק ההון עוקבת מקרוב אחרי ההתפתחויות, כול הגופים קיבלו דרישה לבצע הערכה כיצד יעבדו בשעת חירום מגיפה, ובנוסף, יצאה בקשה מהרשות לקבלת מידע לגבי היקפי משיכות והחלפת מסלולים לפי תמהיל ההשקעה.
"בשוק מצפים מהרשות להוריד דרישות רגולטוריות חדשות בתקופה זו, כדי שנוכל להפנות את כול המשאבים להתמודדות מיטבית עם האירוע הזה".
עוד היא מספרת, שכול בתי ההשקעות נכנסו לנוהל עבודה מיוחד, הקימו חמ"לים והרחיבו תשתיות לעבודה מהבית.
לדבריה, "בניגוד ל-2008, אז חווינו משבר דומה, כול הגופים ערוכים היום ערוכים למתן מענה באמצעים דיגיטליים, זה מאפשר לעמית להיכנס באופן עצמאי לאתר של החברה ולבצע פעולות כמו משיכה או מעבר בין מסלולים, באופן עצמאי וללא צורך בפנייה לקבלת שירות".
גם במיטב דש מרגישים עליה בפדיונות בקרנות ההשתלמות. לדברי טדי לין, מנכ"ל מיטב דש גמל ופנסיה: "בימים האחרונים נרשמת עליה בפדיונות בקרנות ההשתלמות, כצפוי לתקופות משבר או אי וודאות אחרים כפי שנראו גם בעבר.
מדובר במגמה טבעית, כאשר עולה אי הוודאות, אנשים נוטים למשוך כספים נזילים אשר נמצאים בקופות. נכון לעכשיו, הסכומים עדין אינם מהותיים והחברה מנהלת את נזילותה באופן שוטף, כך שלא נשקפת סכנה לניהול הכספים בתיק ההשקעות של החברה.
כספי חיסכון ארוך טווח כשמם כן הם ומיועדים לחיסכון לטווח ארוך, ולכן יש לנסות ולהכיל משברים תקופתיים. אנו למודי ניסיון כי לאורך הזמן השווקים מתקנים את עצמם וחוזרים למסלולם בתוך מספר חודשים, ולכן לדעת החברה כל מי שחוסך לשנים הבאות צריך לשקול היטב את צעדיו, כאשר אנו ממליצים שלא לפעול בחיפזון ולפדות את כספי הקופה ככל שמתאפשר".
