טרם הירידות של חודש מרץ: זו התשואה של קרנות הפנסיה בפברואר

חודש פברואר התאפיין בירידות שערים בעקבות השפעת הקורונה. נציין כי הירידות בפברואר היו עדינות יותר מהירידות בחודש מרץ, לכן פברואר משמש כסימן מקדים לאופיין של קרנות הפנסיה בסביבה של ירידות.  

קרן הפנסיה של מנורה ירדה כמעט 3.5% בחודש פברואר וזו הקרן שהובילה את הירידות. לעומתה, מיהן הקרנות שרשמו את הירידה הקלה ביותר? הקרן של הפניקס רשמה ירידה של 2.71%. הקרן של כלל נחלשה 2.74%. הראל ירדה 2.76%.

ב-12 החודשים האחרונים מובילה הקרן של אלטשולר שחם עם עלייה של 8.21%, אחריה מיטב דש עם תשואה של 6.11%. בסיכומים השבועיים של מיטב דש בית ההשקעות ממליץ למשקיעים להתחיל לאסוף מניות בעקבות הירידות האחרונות. מעניין יהיה לראות את ההתנהלות של מנהלי הקרן בחודשים הקרובים האם אכן נהגו כך.

בטווח הארוך מובילה אלטשולר שחם עם תשואה של 25.22% ומנורה עם 19.6%. הראל ומגדל הניבו תשואה של 14.9% ו-15.48% התשואה הנמוכה ביותר.

קרן הפנסיה של פסגות לעמיתים המבוגרים ירדה בשיעור של 2.6% השיעור העמוק ביותר בפברואר. האם קרן זו תרד את השיעור הגבוה ביותר גם במרץ? מיטב דש ירדה 2.53% ונמצאת במקום האחד לפני אחרון. מנורה מבטחים כאמור היא הקרן במסלול זה עם התשואה הטובה ביותר שמסתכמת בירידה של כ-1.72%. שנה לאחור מובילה הקרן של אלטשולר שחם עם עלייה של 7.65%. בטווח של שלוש שנים מובילה קרן זו עם עלייה של 21.77%.

לעמיתים המבוגרים, הירידות האחרונות בשוק ההון הן יותר מהותיות, מאחר שאין לדעת מתי השוק ישתקם. עתה נמתין לראות איך יתנהג שוק הפנסיה בחודש מרץ בו הקרנות צפויות לרשום ירידות אף עמוקות יותר.