קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל של 537 מיליון ש"ח בשנת 2019 ועל רווח כולל של 186 מיליון ש"ח ברבעון רביעי של שנת 2019.

לקרנות המשקיעות במנורה מבטחים לחץ כאן 

• קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל של 537 מיליון ש"ח בשנת 2019 ועל רווח כולל של 186  מיליון ש"ח ברבעון רביעי של שנת 2019.
• סך הפרמיות ודמי גמולים שנגבו ע"י הקבוצה בשנת 2019 הסתכמו בכ- 25  מיליארד ש"ח, גידול של כ- 6% בהשוואה לשנת 2018.
• סך הנכסים הפיננסיים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם לכ- 220 מיליארד ש"ח, גידול של כ- 19% ביחס לנכסים המנוהלים בסוף שנת 2018.
• היקף הנכסים המנוהל בקרנות הפנסיה של מנורה מבטחים גדל לכ- 139 מיליארד ש"ח, גידול של 21% ביחס לתום שנת 2018.
• ההון העצמי של החברה, גדל לכ- 4.2 מיליארד ש"ח.
• התשואה על ההון במונחים שנתיים הסתכמה בכ 14.3%.

 

יהודה בן אסאייג, מנכ"ל מנורה מבטחים ביטוח :

"שנת 2019 הייתה השנה הטובה ביותר בתולדות קבוצת מנורה מבטחים, תוך הצגת רווחיות שיא, תשואה על ההון גבוהה של 14.3%, היקף שיא בגביית פרמיות ודמי גמולים והמשך המובילות בענף החיסכון הפנסיוני ובביטוח אלמנטרי. קבוצת מנורה מבטחים מגיעה מוכנה למשבר הקורונה".

קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל בשנת 2019 בסך של 537 מיליוני ש"ח, אל מול רווח כולל של 180 מיליון ש"ח בשנת 2018. הרווח הכולל ברבעון רביעי של שנת 2019 הסתכם לסך של 186 מיליוני ש"ח למול הפסד כולל של 81 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

השינויים העיקריים שהשפיעו על התוצאות בתקופת הדוח:

• מרווח פיננסי: בתקופת הדוח חלה עליה במרווח הפיננסי (הכנסות מהשקעות בניכוי התשואה המובטחת למבוטחים) אשר השפיעה על תוצאות הקבוצה. העלייה ברווח לפני מס בתקופת הדוח בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד הינה בסך של כ- 728 מיליוני ש"ח, לפני מס. 
• ריבית חסרת סיכון ופרמיית אי נזילות: הקבוצה מחשבת את עתודות ביטוח חיים לתשלום קצבה, את נאותות העתודה בביטוח חיים ובריאות ואת ההתחייבויות הביטוחיות בביטוח כללי בהתבסס על ריבית חסרת סיכון בתוספת פרמיית אי נזילות. כתוצאה משינויים בריבית בתקופת הדוח, הגדילה הקבוצה את ההתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 554 מיליוני ש"ח. בתקופה המקבילה אשתקד, הקטינה הקבוצה את ההתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 31 מיליוני ₪.
• חוזר עדכון לוחות התמותה: החוזר השפיע בעיקר על ההתחייבויות לקצבה בביטוח חיים וכן על העתודות לביטוח סיעודי במגזר בריאות. בהמשך לאמור, הקבוצה הגדילה את התחייבויותיה הביטוחיות בסך של כ- 34 מיליוני ש"ח, לפני מס (כ- 26 מיליוני ש"ח בביטוח חיים, כ- 8 מיליוני ש"ח בביטוח בריאות).
• ריבית היוון קצבאות ביטוח לאומי: ביום 8 באוגוסט ניתן על-ידי בית-המשפט העליון, פסק דין שעניינו ריבית ההיוון. בפסק הדין נקבע, בהתבסס בין היתר על המלצות הוועדה הבין משרדית שהוקמה לבחינת ריבית ההיוון הראויה לפיצויים בשל נזקי גוף בנזיקין ("ועדת קמיניץ"), כי שיעור ריבית ההיוון ימשיך לעמוד על 3% עד להכרעה אחרת של המחוקק. פסק הדין התייחס גם לריבית ההיוון בתביעות שיבוב של המל"ל, וציין, כי מן הראוי שריבית ההיוון לצורך השיבוב על ידי המל"ל תהיה זהה לריבית ההיוון בנזיקין. כתוצאה מקביעות  בית המשפט העליון כאמור, הקבוצה הקטינה את התחייבויותיה הביטוחיות. השפעת פסק הדין על הרווח (לפני מס) של הקבוצה הינה בסך של כ- 216 מיליוני ש"ח.

סך פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שנגבו בשנת 2019, הסתכמו בכ- 24.9 מיליארד ש"ח אל מול כ- 23.4 מיליארד ש"ח אשתקד, גידול של כ- 6%. ההכנסות מפרמיות ביטוח שהורווחו בשנת 2019 הסתכמו בכ- 7.7 מיליארד ש"ח בתקופה, גידול של כ- 1% לעומת שנת 2018.

סך פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שנגבו ברבעון רביעי של שנת 2019, הסתכמו בכ- 6.4 מיליארד ש"ח אל מול כ- 6.1 מיליארד ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ- 5%. ההכנסות מפרמיות ביטוח שהורווחו ברבעון רביעי הסתכמו בכ- 1.8 מיליארד ש"ח בתקופה, גידול זניח לעומת התקופה המקבילה אשתקד.

בתחום ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח הסתכמו פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שהורווחו בשנת 2019 לסך של כ- 20.5 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 19.3 מיליארד ש"ח בשנת 2018, גידול של כ- 7%. ברבעון רביעי הסתכמו פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שהורווחו לסך של כ- 5.4 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 5.1 מיליארד ש"ח ברבעון רביעי המקביל אשתקד, גידול של כ- 6%.

הפקדות דמי הגמולים לקרנות הפנסיה שבניהול הקבוצה בשנת 2019 עמדו על סך של כ- 13 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 12 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 8%. ברבעון הרביעי הסתכמו דמי הגמולים לקרנות הפנסיה על סך של כ- 3.4 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 3.2 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 6%.

נתח השוק של מנורה מבטחים פנסיה בגביית דמי גמולים מסך דמי הגמולים הנגבים על ידי קרנות הפנסיה החדשות מסתכם בכ-29%.

הפרמיות השוטפות בביטוח חיים הסתכמו בשנת 2019 בכ- 2,308 מיליוני ש"ח, לעומת פרמיות שוטפות בסך של כ- 2,277 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, שיעור גידול של כ- 1.3%. הפרמיות החד-פעמיות הסתכמו בשנה בכ- 1,067 מיליוני ש"ח למול פרמיות חד-פעמיות בסך של כ- 1,102 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

ברבעון רביעי הפרמיות השוטפות בביטוח חיים הסתכמו בכ- 562 מיליוני ש"ח, לעומת פרמיות שוטפות בסך של כ- 593 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, שיעור  קיטון של כ- 5.3%. הפרמיות החד-פעמיות הסתכמו ברבעון רביעי בכ- 270 מיליוני ש"ח למול פרמיות חד-פעמיות בסך של כ- 228 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

בתחום ביטוח חיים וחיסכון לטווח ארוך הסתכם הרווח הכולל, לפני מס, בשנת 2019 לכ- 241 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 134 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון רביעי הסתכם הרווח הכולל לפני מס בכ - 126 מיליוני ש"ח למול הפסד כולל לפני מס בסך של כ- 92 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס מביטוח חיים בשנת 2019 הסתכם לסך של כ- 6 מיליוני ש"ח, למול הפסד כולל לפני מס בסך של כ- 48 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

ברבעון רביעי הסתכם הרווח הכולל לפני מס בביטוח חיים לסך של כ- 67 מיליוני ש"ח, למול הפסד כולל של  כ- 136 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס מעסקי הפנסיה בשנת 2019 הסתכם לסך של כ- 187 מיליוני ש"ח, למול כ- 171 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הגידול ברווח נובע בעיקרו מעליה בהיקף הנכסים המנוהלים וגידול בדמי הניהול כתוצאה מכך.

ברבעון רביעי של שנת 2019 הסתכם הרווח הכולל לפני מס מעסקי הפנסיה לסך של כ- של כ- 45 מיליוני ש"ח, למול כ- 45 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס מעסקי הגמל בשנת 2019 הסתכם לסך של כ- 48 מיליוני ש"ח, למול כ- 12 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

ברבעון רביעי של שנת 2019 הסתכם הרווח הכולל לפני מס מעסקי הגמל לסך של כ- של כ- 14 מיליוני ש"ח, למול הפסד של כמיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הכנסות מפרמיות ביטוח כללי ברוטו בשנת 2019 הסתכמו בכ- 3,203 מיליוני ש"ח אל מול 3,282 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, קיטון של כ-2% .

הירידה בפרמיות נובעת בעיקר משינוי בתמהיל אשר הביא לירידה בפרמיה הממוצעת וכן מקיטון בחלקה של הקבוצה בפעילות הפול.

הכנסות מפרמיות ביטוח כללי ברוטו ברבעון רביעי של שנת 2019 הסתכמו בכ- 672 מיליוני ש"ח אל מול 719 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, קיטון של כ-6%.

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2019 בתחום ביטוח כללי הסתכם לסך של כ- 571 מיליוני ש"ח, למול כ- 219 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס ברבעון רביעי של שנת 2019 בתחום  ביטוח כללי הסתכם לסך של כ- 63 מיליוני ש"ח, למול כ- 15 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2019 מביטוח רכב רכוש הסתכם לסך של כ- 162 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס של כ- 204 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס ברבעון רביעי של שנת 2019 מביטוח רכב רכוש הסתכם לסך של כ- 9 מיליוני ש"ח, למול כ- 50 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס בשנת 2019 מביטוח רכב חובה הסתכם לסך של כ- 259 מיליוני ש"ח למול הפסד כולל לפני מס של כ- 35 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח בתקופת הדוח לעומת ההפסד בתקופה המקבילה אשתקד נובע בעיקר מיישום פסק הדין בעניין תקנות ההיוון.

הרווח הכולל לפני מס ברבעון רביעי של שנת 2019 מביטוח רכב חובה הסתכם ל-9 מיליוני ש"ח למול הפסד כולל לפני מס של כ- 55 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

בתחום הבריאות הסתכמו הפרמיות שהורווחו בשנת 2019 בכ- 1,110 מיליוני ש"ח אל מול 901 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 23%. ההפסד הכולל לפני מס בשנת 2019 הסתכם לסך של כ- 202 מיליוני ש"ח למול רווח של כ- 23 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הגידול בהפסד נובע בעיקר, מהשפעת השינוי בעקום ריבית חסרת הסיכון בתוספת פרמיית אי נזילות שמשפיעה על בדיקת נאותות העתודות.

ברבעון רביעי בתחום הבריאות הסתכמו הפרמיות שהורווחו בכ- 295 מיליוני ש"ח אל מול  237 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 24%. ההפסד הכולל לפני מס ברבעון רביעי של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 24 מיליוני ש"ח למול רווח של כ- 64 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ההפסד ברבעון נובע בעיקר, מהשפעת השינוי בעקום ריבית חסרת הסיכון בתוספת פרמיית אי נזילות שמשפיעה על בדיקת נאותות העתודות.

ההון העצמי של הקבוצה ליום 31 בדצמבר 2019 הסתכם לסך של כ- 4.2 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 3.7 מיליארד ש"ח ליום 31 בדצמבר 2018.

התשואה על ההון במונחים שנתיים הסתכמה בכ- 14.3%

סך הנכסים הפיננסים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכמו בכ- 220 מיליארד ש"ח. נכסי קרן הפנסיה מבטחים החדשה, קרן הפנסיה החדשה הגדולה בישראל, הסתכמו בתום שנת 2019 בסך של כ- 139 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 115 מיליארד ש"ח בתום שנת 2018, גידול של כ- 21%. מנורה מבטחים החזיקה בתום שנת 2019, בנתח שוק של כ- 34% מבין קרנות הפנסיה החדשות המקיפות. היקף נכסי קופות הגמל המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם בסך של כ- 32 מיליארד ש"ח, מתוכם סך של כ- 4.8 מיליארד ש"ח בקופות גמל מבטיחות תשואה.

לאחר תאריך המאזן, ובעקבות התפרצותו של נגיף הקורונה והתפשטותו למדינות רבות בעולם, חלו ירידות חדות בשווקים הפיננסיים, שהשפיעו לרעה על תיק הנוסטרו של הקבוצה וכן על תיק ההשקעות של הפוליסות המשתתפות ברווחים אשר להם השפעה על המרווח הפיננסי ועל דמי הניהול להם זכאית מנורה ביטוח ממבוטחיה.

ירידת הערך בתיק ההשקעות הסחיר, שאינו מוחזק כנגד התחייבויות תלויות תשואה, מתאריך הדוח הכספי ועד סמוך לאישורו, מוערכת בסך של כ- 0.4 מיליארד שקלים אחרי מס,  כמו כן, צפויה ירידת ערך בתיק הלא סחיר בסמוך למועד פרסום הדוחות הכספיים.

מנורה מבטחים מציעה מגוון פתרונות בתחומי ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח כללי, קרנות פנסיה חדשות וקופות גמל. מנורה מבטחים מחזיקה במלוא הבעלות על קרן הפנסיה הגדולה בישראל, מבטחים החדשה והנה קבוצת ביטוחי הרכב הגדולה בענף. בשנות פעילותה, מאז שנת 1935, ביססה מנורה מבטחים שם של חברה אמינה, יציבה ויצירתית, המעניקה ללקוחותיה שירות מקצועי, אמין ויעיל ותשואות מהגבוהות בענף הביטוח והחיסכון ארוך הטווח, וזאת לאורך שנים.