רשות שוק ההון >> תיקון החוזר המאוחד לעניין הוראות ליישום משטר כושר פירעון כלכלי של חברת ביטוח

שירות סוכנים ויועצים ללקוחות - הוראת שעה

 

בתוקף סמכותי לפי סעיף 2(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981 (להלן: חוק הפיקוח על הביטוח), לפי סעיפים 19א ו-31(ב) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005 (להלן: חוק הייעוץ הפנסיוני), ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, להלן הוראותיי.

1. כללי

נוכח התפשטות נגיף הקורונה בקצב מהיר ברחבי העולם ובמדינת ישראל, ננקטו על ידי ממשלות צעדים שונים שמטרתם לאפשר לשוק לפעול כחלק ממצב חירום. מצב החירום, ובכלל זה ההגבלות על התנועה במרחב הציבורי, משפיע במישרין גם על סוכנים ויועצים המפוקחים על ידי רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. כתוצאה מכך עלול להתעורר קושי של בעלי הרישיון לפעול במהירות להתמודדות עם השלכות המצב תוך מגבלות על פעילותם. בהמשך לכך, מטרת החוזר לתקן את חוזר סוכנים ויועצים 2018-10-3 "שירות סוכנים ויועצים" (1.5.2018) (להלן: החוזר) ולבצע שורה של תיקונים שיסייעו להתמודדות בעלי הרישיון ולקוחותיהם עם משבר זה באופן שיקטין את הפגיעה ככל האפשר במתן שירות מיטבי ללקוחותיהם.

בין היתר, תיקון החוזר נועד לאפשר גמישות רבה יותר במתן שירות רציף ומקצועי ללקוחותיהם של בעלי הרישיון, תוך צמצום הפגיעה בהם ככל האפשר.

2. תיקון החוזר

בסעיפים 4 ו-5 לחוזר יבואו השינויים המפורטים בתיקוני מהדורה, בנספח לחוזר זה.

3. תחולה

הוראות חוזר זה יחולו על כל יועץ פנסיוני, כהגדרתו בחוק הייעוץ הפנסיוני, ועל כל סוכן ביטוח, כהגדרתו בחוק הפיקוח על הביטוח.

4. תחילה

תחילתן של הוראות חוזר זה מיום פרסומן ועד ליום 30 ביוני 2020.

 

 

                 ד"ר משה ברקת

הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון     

 

דברי הסבר

 

נוכח התפשטות נגיף הקורונה בקצב מהיר ברחבי העולם ובמדינת ישראל, ננקטו על ידי ממשלות צעדים שונים שמטרתם לאפשר לשוק לפעול כחלק ממצב חירום. מצב החירום, ובכלל זה ההגבלות על התנועה במרחב הציבורי, משפיע במישרין גם על סוכנים ויועצים המפוקחים על ידי רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. כתוצאה מכך עלול להתעורר קושי של בעלי הרישיון לפעול במהירות להתמודדות עם השלכות המצב תוך מגבלות על פעילותם. בהמשך לכך, מטרת החוזר סוכנים ויועצים 2018-10-3 "שירות סוכנים ויועצים" (1.5.2018) (להלן: החוזר) ולבצע שורה של תיקונים שיסייעו להתמודדות בעלי הרישיון ולקוחותיהם עם משבר זה באופן שיקטין את הפגיעה ככל האפשר במתן שירות מיטבי ללקוחותיהם.

בין היתר, תיקון החוזר נועד לאפשר גמישות רבה יותר במתן שירות רציף ומקצועי ללקוחותיהם של בעלי הרישיון, תוך צמצום הפגיעה בהם ככל האפשר.

 

לסעיף 4(ג1) לנספח

על מנת להבהיר כי בנסיבות שנוצרו בעקבות התפשטות וירוס הקורונה, בהן קיים קושי של ממש לקיים פגישות פנים אל פנים בין בעל רישיון לבין לקוחותיו, בתקופה שעד ליום 30 ביוני 2020, יהיה ניתן לקיים שיחה טלפונית בין בעל הרישיון לבין הלקוח כחלופה לפגישה כאמור, וזאת על מנת שבעל הרישיון יוכל להמשיך וישמור על רמת שירות וזמינות כלפי לקוחותיו, ומבלי לסכן את בעל הרישיון או את הלקוח במפגש פרונטאלי. יובהר כי התיקון מתייחס לבעלי רישיון שבאפשרותם, מבחינה חוקית, לקיים ייעוץ שאינו פנים מול פנים.

 

לסעיף 5 לחוזר

על מנת להבהיר כי לאור כמות העובדים במשק שלאחרונה השתנה סטטוס העסקתם עקב התפשטות וירוס הקורונה, ולאור החשיבות שברגעים אלה הלקוחות יקבלו שירות מיטבי ומקצועי מבעל רישיון, ומתוך התחשבות בלוחות הזמנים של בעל הרישיון, בתקופה שעד ליום 30 ביוני 2020, יוארך משך הזמן בו בעל רישיון יוכל לקיים פגישות עם לקוחותיו, לתת מענה ראשוני, וליזום שיחת שירות ללקוחו במצב זה. הוראה זאת נועדה לשמר ככל האפשר את טיב השירות שניתן על ידי בעל הרישיון ולהקל עליו בתקופה זו.