עומר רגב
27/04/2020
1. במסמך זה מפורסמות הבהרות שיינתנו מעת לעת במענה לסוגיות ושאלות שהתקבלו מהתאגידים הבנקאיים וחברות כרטיסי אשראי בהתייחס ליישום צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור) והוראת ניהול בנקאי תקין מס' 411 וכן בהתייחס ליישום הוראות ניהול בנקאי תקין השונות, מכתבי הפיקוח על הבנקים והחוזרים, אגב אירוע התפשטות נגיף הקורונה.
2. משמעות המונחים במסמך זה זהה להגדרתם בהוראות
לאור אירוע הקורונה, עלול להיווצר לתאגידים הבנקאיים קושי בהעברת דיווחים על פעילות בלתי רגילה (סעיף 9 לצו) בהתאם לנדרש בסעיף 40(ב) להוראה? התאגידים הבנקאיים נדרשים לעמוד בחובתם לדווח על פעילות בלתי רגילה
תשובה:
לפי סעיף 9 לצו בזמן הקצר ביותר בנסיבות העניין. לעניין זה, ניתן להתחשב בשינוי מתכונת עבודת התאגידים הבנקאיים שנובע מהוראות החוק והוראות הרשויות המוסמכות שניתנו על-רקע התפשטות נגיף הקורונה.
במקרה של עיכוב בהעברת הדיווחים לרשות איסור הלבנת הון ומימון טרור יש לתעד את העיכוב בהתאם לקבוע בסעיף 40(ב)להוראה.
להמשך ההבהרות לחץ כאן
