קרן מרדכי
04/05/2020
נגיף הקורונה מכה ללא רחם בחסכון לטווח הארוך של החוסכים בישראל. קרנות הפנסיה ירדו בשיעור של עד כ-10% בחודש מרץ בעקבות משבר הקורונה. נציין כי בחודש אפריל הצליחו מדדי המניות להשיב עד כ-60% מהירידות שאפיינו אותם בחודשי פברואר מרץ,כך שגם קרנות הפנסיה בחודש הבא אמורות להציג תשואות גבוהות.
הקרן של מגדל רשמה את התשואה הטובה ביותר עם ירידה של 7.66%. במקום השני נמצאת הפניקס עם ירידה של 8.43%. מבין הקרנות הקטנות שמנוהלות בבתי השקעות רשמה הקרן של אלטשולר שחם ירידה של 8.63%.
מתחילת השנה מובילה הקרן של מגדל עם ירידה של 10.53%. הפניקס ירדה11.05% ונמצאת במקום השני. שנה לאחור מובילה הפניקס עם תשואה שלילית של 3.66% מבין הקרנות הגדולות ואלטשולר שחם עם ירידה של 1.86% מתחילת השנה. שתי קרנות אלו מובילות גם בטווח של שלוש שנים עם תשואה של 8.57% ו-13.2% בהתאמה.
תשואת הפנסיה של הפורשים בשנים הקרובות היו עמוקות גם כן. כך שמצב זה מציג שאלה לגבי המודל הצ'יליאני והאפקטיביות שלו. מגדל לגילי 50 עד 60 ירדה בשיעור של 6.78% ומובילה את החודש. מבין הקרנות הקטנות שמובילות בבית ההשקעות מובילה אלטשולר שחם עם תשואה שלילית של7.03%. הקרן של פסגות ירדה 7.81%.
תשואת קרנות הפנסיה לגילי עד 50
|
קרן פנסיה |
חודש מרץ |
תשואה 2020 |
תשואה 12 חודשים |
תשואה ב-3 שנים |
|
קרנות גדולות |
||||
|
מגדל עד גיל 50 |
-7.66% |
-10.53% |
-4.51% |
6.16% |
|
הפניקס עד גיל 50 |
-8.43% |
-11.05% |
-3.66% |
8.57% |
|
הראל עד גיל 50 |
-8.5% |
-11.16% |
-4.64% |
|
|
כלל ביטוח עד גיל 50 |
-9.29% |
-11.93% |
-4.90% |
6.99% |
|
מנורה מבטחים פורשי שנת 2045 |
-9.67% |
-12.58% |
-4.98% |
7.52% |
|
קרנות קטנות |
||||
|
אלטשולר שחם עד גיל 50 |
-8.63% |
-10.66% |
-1.86% |
13.20% |
|
פסגות עד גיל 50 |
-8.79% |
-11.72% |
-4.55% |
6.15% |
|
מיטב דש עד גיל 50 |
-8.80% |
-10.99% |
-3.74% |
4.75% |
תשואת קרנות הפנסיה למבוגרים
|
קרן פנסיה |
תשואה במרץ |
תשואה מתחילת השנה |
תשואה שנה לאחור |
תשואה שלוש שנים |
|
קרנות גדולות |
||||
|
מגדל לגילי 50-60 |
-6.78% |
-8.86% |
-3.15% |
6.63% |
|
מנורה מבטחים לפורשי שנת 2025 |
-7.16% |
-8.51% |
-2.81% |
6.38% |
|
הראל לגילי 50-60 |
-7.3% |
-9.34% |
-3.27% |
|
|
הפניקס לגילי 50-60 |
-7.59% |
-9.67% |
-2.92% |
7.23% |
|
כלל ביטוח לגילי 50-60 |
-8.19% |
-10.26% |
-3.88% |
6.99% |
|
קרנות קטנות |
||||
|
אלטשולר שחם לגילי 50-60 |
-7.03% |
-8.34% |
-0.57% |
12.17% |
|
מיטב דש לגילי 50-60 |
-7.74% |
-9.35% |
-2.75% |
7.20% |
|
פסגות לגילי 50-60 |
-7.81% |
-10.23% |
-4.44% |
4.50% |
