בעת האחרונה אנו עדים להתפתחות בעולם ניהול התיקים, כאשר לצד שירות ניהול התיקים המסורתי, הפונה ככלל לקהל יעד שבאפשרותו להשקיע סכומי כסף ניכרים, התפתח שירות ניהול תיקים דיגיטלי המאפשר לציבור רחב יותר של לקוחות לצרוך שירות ניהול תיקים אישי תוך שימוש באמצעים טכנולוגיים. בד בבד, אנו עדים במהלך השנים האחרונות גם להתפתחות מואצת של מוצרי השקעה שונים אשר נתפשים כמוצרים חליפיים לשירות ניהול התיקים ואשר פונים לציבור לקוחות רחב.
אחד מיעדיה המרכזיים של הרשות הוא לפעול להרחבת שוק ההון הציבורי, בין היתר באמצעות פיתוח מוצרים ושירותים חדשים. בהתאם, פעלה הרשות, בשיתוף ובתיאום עם גורמים רלבנטיים
בשוק, לגיבוש מודל שיכונה "שירות ניהול תיקים 2.0 שירות כאמור נועד לתת מענה למטרות ולצרכים הבאים –
- נגישות להשקעות בשוק ההון באמצעות שירות של ניהול תיק על פלטפורמה של קרן נאמנות, על יתרונותיה המובהקים, גם לקהלים שאינם יכולים להימנות על מקבלי שירות ניהול תיקים הניתן באופן מסורתי;
- שירות פשוט, שיתבצע באופן דיגיטלי ובעלות נמוכה יחסית;
- קידום תחרות בתחום ניהול התיקים ופתיחת האפשרות בפני הלקוח לביצוע השוואה בין ביצועי חברות ניהול תיקים שונות.
שירות ניהול תיקים 2.0 הוא שירות שיוכל להינתן באמצעות חברת ניהול תיקים העוסקת גם בשיווק השקעות (להלן: "נותן שירות מנהל תיקים") או באמצעות משווק השקעות, שהתקשר עם חברות ניהול תיקים המנהלות (במיקור חוץ "הוסטינג") תיקי השקעות של קרנות ייעודיות, בהסכם להפצת שירות ניהול תיקים 2.0, וזאת בהתקיים התנאים המנויים בהוראה (להלן ייקראו נותני השירות משני הסוגים ביחד: "נותן שירות").