מניית הפניקס >> בקשה לתביעה ייצוגית הוגשה נגד החברה בנוגע להצמדת חסכונות

לקרנות המשקיעות בהפניקס לחץ כאן 

על פי בדיקת MFV  מתחילת השנה הקטינו מנהלי הקרנות את אחזקתן במנייה. 

בקשה לתביעה ייצוגית בנושא הצמדת כספי הביטוח למדד המחירים לצרכן נגד הפניקס. על פי הודעת חברת הביטוח בבורסה, עניינה של התביעה, לטענת התובעת, הינה כי ממועד פטירת המבוטח ועד למועד התשלום בפועל הפניקס ביטוח מצמידה את הכספים הצבורים בפוליסה למדד המחירים לצרכן, וזאת במקום להמשיך ולהצמידם למסלול ההשקעות שנבחר על ידי המבוטח.

התביעה הוגשה בבית המשפט לענייני עבודה תל אביב יפו ב-26/5 על ידי עורכי הדין יונתן רפפורט ואדם לוין.

על פי התביעה, מבוטח הרוכש פוליסה, מפקיד בידי הפניקס במשך שנים רבות את כספי התגמולים והפיצויים (או החיסכון) שלו, ובתמורה לדמי ניהול, הפניקס מנהלת כספים אלו. למבוטחים שונים העדפות שונות בנוגע לאפיקי ההשקעה שבו יושקעו הכספים שלהם. כך, לקוחות מסוימים יעדיפו כי כספם יושקע במסלול בעל סיכון נמוך, בעוד לקוחות אחרים מוכנים ליטול סיכון רב יותר. בהתאם, מציעה הפניקס, בדומה למתחרותיה, מסלולי השקעה שונים, חלקם סולידיים וחלקם בתשואה פוטנציאלית גבוהה.

"יחד עם זאת, בכל אחד מהמסלולים צפוי המבוטח לייצר תשואה ריאלית, אשר לא רק שומרת על ערך הכסף, אלא מגדליה את שווי הריאלי. לשון אחרת, השקעותיה של הפניקס מניבות לאורך השנים תשואה הגבוהה מהמדד, לעיתים באחוזים ניכרים. מסלולי השקעה אלו, ובפרט אופן הצמדת כספי החיסכון אליהם, מוסדרים בדין. כך, חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים ותקנות מס הכנסה, כוללים שורה ארוכה של הוראות שונות המבהירות את האופן שבו כספי החיסכון מוצמדים למסלולי ההשקעה, את האופן שבו התשואה נצברת לזכות כספים אלו וכן את האופן שבו כספים אלו משולמים בבוא העת". נכתב בתביעה.

על פי התביעה, אותן הוראות קובעות שכספי החיסכון יהיו צמודים למסלול ההשקעה עד למועד תשלומם בפועל. לעומת זאת, נטען בתביעה, התנהלות הפניקס במועד פטירת המבוטח, מפירות את הוראות חוק הפיקוח, תקנות מס הכנסה ואף את הפוליסה עצמה, המחייבת אותה לפעול בצורה זו.

במועד פטירת המבוטח, נטען בייצוגית, שוכחת הפניקס את ההצדקה שבבסיס ההתקשרות בינה ובין מבוטחיה, מנתקת את הכספים ממסלול ההשקעות שנבחר על ידי המבוטח, אליו הוצמדו הכספים משך כל חייהם, ומצמידה אותם למדד המחירים לצרכן, וזאת תוך גרימת נזקים אדירים הנובעים מהעובדה שככלל עלייתו של מדד המחירים לצרכן נמוכה לאין שיעור מתשואת מסלולי ההשקעות השונים.

התביעה מצביעה על המקרה של התובעת (השם שמור במערכת) שבנה נפטר באופן מצער. כספי הבן נפדו מפוליסת ביטוחי מנהלים ושולמו לתובעת. אך הגם שהדין קובע כי יש להמשיך ולהצמיד כספים אלו למסלול ההשקעות הנבחר החליטה הפניקס על דעת עצמה, כי החל מיום מותו ועד למועד תשלום הכספים בפועל, כספים אלו יוצמדו למדד המחירים לצרכן. הנזק האישי המוערך של התובעת עומד על כ-4,000 שקל בעוד סכום הייצוגית לא ניתן עדיין להערכה.

על פי הודעת חברת הביטוח בבורסה בשלב זה, הפניקס ביטוח לומדת את פרטי התביעה, ולפיכך לא ניתן להעריך את הסיכויים לאישורה כתובענה ייצוגית, ואם תאושר, לא ניתן להעריך את סיכויי הצלחתה.