קרנות השתלמות - קופות גמל >> דרוג קרנות השתלמות 5 שנים במסלולים מניות וכללי. באיזה גופים "קרנות השתלמות מנייתיות" נתנו יותר מ"קרנות השתלמות כלליות" של אותו גוף ?

לעובדים רבים במשק יש "קרן השתלמות" ורבים מהם בחרו לקחת סיכון ולהפקיד בקרן השתלמות מנייתית וזאת על מנת להשיא תשואה עודפת על פני השקעה סולידית. טווח של חמש שנים ומעלה בדרך כלל מוכיח את עצמו אולם לא תמיד, במיוחד אם בודקים רגע או שניים לאחר משבר.

כלכלני פאנדר - אדוויזרלנד בדקו את הקרנות השתלמות המניתיות בין הגופים הגדולים ובין הקרנות המניתיות של מנהל ההשקעות מול קרן השתלמות כללית של אותו גוף. ראו גרף מספר 1. מחצית מהגופים מציגים תשואה גבוה של קרן ההשתלמות המנייתית אל מול הקופה המקבילה "כללית" שלהם. מחצית מהגופים מראים תשואה נמוכה יותר בקרן השתלמות המנייתית שלהן אל מול הקרן הכללית שלהן. למעשה גם הפער בין הגופים לא פחות ממדהים. הקרנות המנייתיות הטובות ביותר: אנליסט השתלמות מניות (963) ו- ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות (8563) מציגות תשואה של מעל 30%+ ואילו הקנות השתלמות המנייתיות הפחות טובות: מנורה השתלמות-מניות (1256), הלמן-אלדובי השתלמות מניות (738) ו- כלל השתלמות מניות (1350) מציגות תשואה של בין 7.19% ל 7.78% בלבד! הבדל של כ 22%+ כלומר אם היה לכם 300 אלף שקלים בקופות הללו לפני חמש שנים הרווח שלכם היום נמוך בכ 66 אלף שקלים לפחות ! 

בדרוג חמש שנים

ראוי לציין את ילין לפידות שנמצאת במקום השני בשני הקטגוריות וגם את אלטשולר שחם שנמצאת במקום השלישי במניות וראשון בכללי. בנוסף אנליסט ראשונה במניות ושלישית בכללית.

המעבר בין קרנות השתלמות הינו יחסית קל באופן משמעותי מקרנות פנסיה ואפשר להתייעץ עם יועצים פנסיונים אבל החוק מאפשר גם ליועצי השקעות בבנקים לייעץ בתחום ההשתלמות.

בנוסף תוכלו להשוות גם עם גרפים אינטראקטיבים באתר פאנדר https://gemel.funder.co.il/
יש לכם גם מנועי השוואת קרנות השתלמות באתר אדוויזרלנד https://www.advizerland.co.il/Chile.aspx

גרף מספר 1

דרוג קרנות השתלמות 5 שנים >> קרנות השתלמות מסלול מניות
מספר	שם	מתחילת השנה עד סוף אפריל	חמש שנים	תשואה מעל או מתחת לקרן כללית אותו מנהל	יתרת נכסים	דמי ניהול	סטית תקן
1	אנליסט השתלמות מניות (963)	-9.76%	30.46%	מעל	347	0.62%	4.31
2	ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות (8563)	-11.52%	30.14%	מעל	1632	0.71%	3.96
3	אלטשולר שחם השתלמות מניות (1377)	-14.70%	24.57%	מעל	4177	0.74%	4.24
4	אקסלנס השתלמות מניות (968)	-15.81%	18.42%	מעל	354	0.62%	4.61
5	מגדל השתלמות מניות (869)	-12.86%	13.75%	מעל	230	0.63%	4.04
6	פסגות שיא השתלמות מניות (612)	-14.38%	12.79%	מעל	468	0.57%	4.21
7	הראל השתלמות מסלול מניות (763)	-14.82%	9.65%	מתחת	466	0.69%	4.40
8	מיטב דש השתלמות מניות (883)	-15.14%	9.04%	מתחת	518	0.52%	4.49
9	מנורה השתלמות-מניות (1256)	-18.19%	7.78%	מתחת	158	0.54%	4.67
10	הלמן-אלדובי השתלמות מניות (738)	-15.01%	7.50%	מתחת	104	0.63%	4.20
11	כלל השתלמות מניות (1350)	-17.24%	7.19%	מתחת	234	0.53%	4.62
	ממוצע	-14.49%	15.57%		790	0.62%	4.34
דרוג קרנות השתלמות 5 שנים >> קרנות השתלמות מסלול כללי
מספר	שם	מתחילת השנה עד סוף אפריל	חמש שנים	יתרת נכסים	דמי ניהול	סטית תקן
1	אלטשולר שחם השתלמות כללי (1093)	-5.41%	19.82%	38626	0.76%	2.11
2	ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי (1162)	-5.13%	17.22%	14462	0.74%	2.08
10	אנליסט השתלמות כללי (962)	-6.98%	16.97%	3385	0.62%	2.33
9	אקסלנס השתלמות כללי (964)	-6.75%	16.43%	4472	0.69%	2.19
7	הראל השתלמות כללי (154)	-5.69%	13.37%	7490	0.73%	1.99
6	מיטב דש השתלמות כללי (880)	-5.85%	12.06%	7724	0.63%	2.07
11	הלמן-אלדובי השתלמות כללי (132)	-5.99%	11.34%	2982	0.87%	2.01
3	מגדל השתלמות כללי (579)	-6.11%	11.06%	11371	0.68%	1.98
4	פסגות שיא השתלמות כללי (396)	-6.71%	11.02%	8964	0.69%	2.15
5	כלל השתלמות כללי (456)	-6.81%	10.94%	8066	0.61%	2.08
8	מנורה מבטחים השתלמות כללי (828)	-7.92%	10.22%	6495	0.62%	2.29
		-6.30%	13.68%	10367	0.69%	2.12

בקרוב יעלו באתרי אדוויזרלנד ובפאנדר נתוני קרנות השתלמות מאי 2020 ומומלץ להיכנס ולהשוות