רמי דרור, הלמן אלדובי
מיכאל לוי
07/07/2020
חברת הגמל וקרנות ההשקעות IBI המחזיקה ב-35% מהלמן אלדובי גמל ופנסיה, חברת הבת של בית ההשקעות הלמן אלדובי, פנתה אל הלמן אלדובי והודיעה לה כי תדרוש שיפוי במקרה של הפסדים בהליכים המשפטיים המתנהלים נגד הלמן אלדובי בשתי תביעות ייצוגיות. יש לציין כי במרץ 2019 הייתה זו הלמן אלדובי שדרשה שיפוי מבית ההשקעות IBI לאחר שהוגשה נגדו תביעה ייצוגית על גביית יתר בקרנות ההשתלמות שבניהולו.
לטענת IBI היות והתביעה מתייחסת לאירוע שקדם למועד המיזוג בין החברה לבין אי.בי.אי חברת ניהול קופות גמל וקרנות השתלמות בע"מ, אשר הושלם ביום 1 ביולי 2018 ,הרי שכל נזק שייגרם לחברה ו/או לחברת הלמן-אלדובי בית השקעות, מהווה אירוע נזק המקים לאי.בי.אי זכות לשיפוי מהחברה בהתאם לסעיף 11 להסכם רכישת מניות חברת האם.
בהתאם להסכם ההקצאה בין חברת האם לאי.בי.אי יראו בגדר "נזק" הנובע מהליך משפטי רק נזק שהתגבש על פי החלטה שיפוטית חלוטה ו/או על פי הסכם ו/או הסדר פשרה וכן שכר טרחה סביר והוצאות משפטיות אשר שולמו בפועל בקשר עם אותו הליך משפטי.
מדובר בשלוש תביעות שהוגשו נגד חברת הגמל המאוחדת בבקשה להכירן כייצוגיות; התביעה הראשונה הוגשה בפברואר 2020 ונטען בה כי החברה הפרה לכאורה את חובתה כלפי התובע וכלפי כל המוטבים בקופות הגמל של החברה, של עמיתים שנפטרו, וכל עמית בקופות הגמל של החברה אשר הקשר עמו נותק, לאתר וליידע את המוטבים כאמור, כמו גם את העמיתים שהקשר עמם נותק, כי עומדים לזכותם כספים בקופות המנוהלות על ידי החברה, במועדים הקבועים לכך בתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (איתור עמיתים ומוטבים), תשע"ב- 2012 ,בתקופה שהחל מיום 2013.1.1 ועד ליום מתן פסק הדין.
התובע דורש מבית המשפט לפסוק לטובת חברי הקבוצה סך של 335 מיליוני ₪. לחילופין מבקש התובע לפצות את חברי הקבוצה בסך של 58 מיליוני ₪ ולחלופי חילופין לפצותם בסך של 36 מילוני ₪.
התביעה השנייה ובקשה להכיר בה כייצוגית הוגשה בתחילת מאי ובה טען התובע כי כזוכה במסגרת הליכי הוצאה לפועל, ביצע עיקולים ממוחשבים לרשימה של צדדים שלישיים מוכרים עליהם גבתה רשות האכיפה ממנו תשלום. לטענת התובע, כוללים העיקולים בין השאר גם לחברת הלמן אלדובי גמל, בהיותה חברה מנהלת. על פי כתב התביעה הפיצוי לתובעים יכול להגיע עד 17 מיליון שקל.
התביעה השלישית הוגשה ב-14 במאי בטענה בנושא חבות המס בגין הפרשות שביצעו עמיתים בקרנות השתלמות המצויות בניהולן של הנתבעות. בכתב התביעה נטען שהנתבעות מסווגות באופן שגוי חלק מההפרשות לקרנות השתלמות שבניהולן כהפקדות הגבוהות מתקרת ההפקדה המזכה, ומכאן כי הפרשות אלה יצרו לעמיתים חבות במס רווחי הון, שלא כדין.
לאור דרישת חברת IBI הודיעה הלמן אלדובי, כי "החברה לומדת את פרטי התביעות כמו גם את דרישת השיפוי ותבחן את דרכי פעולתה האפשריות, לרבות אפשרויות לכיסוי ביטוחי. הודעה בדבר התביעות נשלחה לחברת הביטוח. יצוין כי הודעה מטעם חברת האם בדבר דרישת שיפוי הועברה במקביל ל-אי.בי.אי.".
יש לציין, כי בשלב המקדמי בו נמצאות התביעות לא ניתן להעריך במועד זה את סיכויי אישורן כתובענה ייצוגית.
לטענת IBI היות והתביעה מתייחסת לאירוע שקדם למועד המיזוג בין החברה לבין אי.בי.אי חברת ניהול קופות גמל וקרנות השתלמות בע"מ, אשר הושלם ביום 1 ביולי 2018 ,הרי שכל נזק שייגרם לחברה ו/או לחברת הלמן-אלדובי בית השקעות, מהווה אירוע נזק המקים לאי.בי.אי זכות לשיפוי מהחברה בהתאם לסעיף 11 להסכם רכישת מניות חברת האם.
בהתאם להסכם ההקצאה בין חברת האם לאי.בי.אי יראו בגדר "נזק" הנובע מהליך משפטי רק נזק שהתגבש על פי החלטה שיפוטית חלוטה ו/או על פי הסכם ו/או הסדר פשרה וכן שכר טרחה סביר והוצאות משפטיות אשר שולמו בפועל בקשר עם אותו הליך משפטי.
מדובר בשלוש תביעות שהוגשו נגד חברת הגמל המאוחדת בבקשה להכירן כייצוגיות; התביעה הראשונה הוגשה בפברואר 2020 ונטען בה כי החברה הפרה לכאורה את חובתה כלפי התובע וכלפי כל המוטבים בקופות הגמל של החברה, של עמיתים שנפטרו, וכל עמית בקופות הגמל של החברה אשר הקשר עמו נותק, לאתר וליידע את המוטבים כאמור, כמו גם את העמיתים שהקשר עמם נותק, כי עומדים לזכותם כספים בקופות המנוהלות על ידי החברה, במועדים הקבועים לכך בתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (איתור עמיתים ומוטבים), תשע"ב- 2012 ,בתקופה שהחל מיום 2013.1.1 ועד ליום מתן פסק הדין.
התובע דורש מבית המשפט לפסוק לטובת חברי הקבוצה סך של 335 מיליוני ₪. לחילופין מבקש התובע לפצות את חברי הקבוצה בסך של 58 מיליוני ₪ ולחלופי חילופין לפצותם בסך של 36 מילוני ₪.
התביעה השנייה ובקשה להכיר בה כייצוגית הוגשה בתחילת מאי ובה טען התובע כי כזוכה במסגרת הליכי הוצאה לפועל, ביצע עיקולים ממוחשבים לרשימה של צדדים שלישיים מוכרים עליהם גבתה רשות האכיפה ממנו תשלום. לטענת התובע, כוללים העיקולים בין השאר גם לחברת הלמן אלדובי גמל, בהיותה חברה מנהלת. על פי כתב התביעה הפיצוי לתובעים יכול להגיע עד 17 מיליון שקל.
התביעה השלישית הוגשה ב-14 במאי בטענה בנושא חבות המס בגין הפרשות שביצעו עמיתים בקרנות השתלמות המצויות בניהולן של הנתבעות. בכתב התביעה נטען שהנתבעות מסווגות באופן שגוי חלק מההפרשות לקרנות השתלמות שבניהולן כהפקדות הגבוהות מתקרת ההפקדה המזכה, ומכאן כי הפרשות אלה יצרו לעמיתים חבות במס רווחי הון, שלא כדין.
לאור דרישת חברת IBI הודיעה הלמן אלדובי, כי "החברה לומדת את פרטי התביעות כמו גם את דרישת השיפוי ותבחן את דרכי פעולתה האפשריות, לרבות אפשרויות לכיסוי ביטוחי. הודעה בדבר התביעות נשלחה לחברת הביטוח. יצוין כי הודעה מטעם חברת האם בדבר דרישת שיפוי הועברה במקביל ל-אי.בי.אי.".
יש לציין, כי בשלב המקדמי בו נמצאות התביעות לא ניתן להעריך במועד זה את סיכויי אישורן כתובענה ייצוגית.
