אדוויזרלנד || קרן ההשתלמות שהצטיינה בחודש יולי משקיעה אחוזים מעטים במניות ישראליות

סיכום שבועי של ענף החיסכון לטווח ארוך והביטוח 

1. מגדל ביטוח קנתה מיצחק תשובה את תחנת הכוח באשקלון ושורק

2. ח"כ גדעון סער פנה לממונה על הפיקוח כדי למנוע אפליה על בסיס גיל בביטוחי נסיעות

3. ועדת הכספים אישרה את העברת קופות הגמל להשקעה לקרנות הפנסיה לפורשים 

4. חברת הביטוח הדיגיטלית wesure השיקה את פוליסות ביטוח הדירה 

 

קרן השתלמות במוקד

על פי הערכות, קרנות ההשתלמות במסלול כללי סיפקו תשואה חיובית בחודש יולי - בין 1.7% ל-2.6%  (ממוצע - מעל 2%) כאשר המובילה היא ככל הנראה מיטב דש. בואו נבדוק מה מיטב דש מחזיקה נכון לנתונים המאוחרים ביותר. מתחילת השנה, טרם העלייה ביולי, ירדה הקופה ב-5%. בשלוש השנים האחרונות עלתה הקרן 9.4% ובחמש השנים האחרונות 14.73%.

הכוח של הקרן כנראה טמון באלוקציה שלה. ההשקעות העיקריות של הקרן היא במניות חול בשיעור של 9.62%. הלוואות לעמיתים מגיעים לכדי 8.07% ואגח קונצרניות בשיעור של 7.6%. מניות מקומיות נמצאות רק במקום הרביעי בשיעור של 7.2%. באופן כללי ההשקעות במניות ובאופציות מגיעות לכ-27%. ההשקעה באג"ח קונצרני בשיעור של 19%. הנכסים הבלתי סחירים בשיעור של 16.4% ואגמל ממשלתיות בשיעור של 14.9%. החשיפה לחו"ל בשיעור של 40.7%. 

קרן ההשתלמות מיטב דש בחצי השנה האחרונה - המגמה השלילית תשתנה?

מבחינה פרטנית, המניות המקומיות שמחוזקות בשיעור של יותר מ-1% בקרן הן פולעים לאומי ואירפורט סיטי. מלנוקס, קורנית וסייברארק הן חברות ישראליות שנסחרות בחול ומחוזקות בשיעור גבוה יחסית על ידי הקרן. 

מבחינת מדדים, הקרן משקיעה במדדים בחול של טכנולוגיה ושל ופיננסים בשיעורים גבוהים יחסית. 

 

סוג קופה: קרנות השתלמות