אדוויזרלנד || סיכום שבועי של ענף הגמל והביטוח || הקופה הטובה ביותר היא גם הרעה ביותר בחיסכון לכל ילד - איך זה מסתדר?

סיכום שבועי של ענף הגמל, הפנסיה והביטוח

1. הראל מעניקה כיסוי ביטוחי לנוסעים – כולל קורונה

2. מימון ישיר הודיעה על הגשת ייצוגית נגדה בנושא עמלת פתיחת תיק

3. תקנות העברה כספים בקופות גמל, משקיעי קופות הגמל להשקעה יוכלו להצמיד את כספי הקופה לקרן פנסיה.

4. כלל ביטוח היא הראשונה לספק ביטוח נסיעות לתיירים לאיחוד האמירויות

 

 

קופה במוקד - אחת לשבוע

אנליסט חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני רשמה תשואה של 2.96% בחודש יולי. מדובר בתשואה הגבוהה ביותר מבין השוואת קופות גמל חיסכון לכל ילד בסיכון הבינוני. אין זה סוד שקרן ההשתלמות של אנליסט היא מבין הקרנות הטובות ביותר בשלוש השנים האחרונות, בעקבות זיהוי מוקדם של התחזקות מניות הטכנולוגיה.

האם מניות אלו הן המנוע מאחורי התחזקות קופות החיסכון לכל ילד?

 

פרטיים כלליים על קופת הגמל

חיסכון לכל ילד: כן

גמל להשקעה: לא

סוג קופה: קופת גמל להשקעה - חסכון לילד

מספר קופת גמל: 11366

שם תאגיד שולט: אנליסט שירותי ניהול השקעות

סוג תאגיד שולט: גופים פרטיים

שם חברה מנהלת: אנליסט קופות גמל בעמ

ותק: 4.4 שנים

אוכלוסית יעד: כלל האוכלוסיה

התמחות ראשית: מודל חכמ אחר

התמחות מישנית: חיסכון לילד -חוסכים המעדיפים סיכון בינוני

 

הקופה ירדה מתחילת השנה כ-7.5%. התשואה הרעה במסלול. זאת על רקע השקעה עיקרית בתעודות סל בשיעור של 19.08%. סטוק פיקינג של מניות מדד 90 בשיעור של 10.27%. הקרן עושה סטוק פיקינג בשיעור של 12.23%. המזומנים בקרן עומדים על 11.83%.

מבחינת אג"ח סחירות ממשלתיות לא צמודות, אלו מחוזקות בקופה בשיעור של 8.52%. אגרות חוב קונצרניות AA- בשיעור של 5.87%. תעודות סל שמחקות מדדי אג"ח בארץ מוחזקות בשיעור של 5.64%.

 

פרוט מלא

שם נתון	אחוז
השקעה בתעודות סל שמחקות מדדי מניות	19.08%
מניות השייכות למדד תא 25/35	12.23%
יתרות מזומנים ועוש בשקלים חדשים	11.83%
מניות השייכות למדד תא 75/90	10.27%
אגח סחירות ממשלתיות לא צמודות	8.52%
לפחות AA- אגרות חוב קונצרניות סחירות צמודות מדד בדירוג	5.87%
השקעות בתעודות סל שמחקות מדדי אגח בארץ	5.64%
-AA לא כולל -BBB: -AA אגרות חוב קונצרניות סחירות לא צמודות בדירוג	3.71%

 

הקופה עדיין לא הזרימה את הונה באופן משמעותי לשווקים מעבר לים וההשקעה הישראלית שלה מגיעה ל- 79.9%. נכסים בחו"ל מגיעים ל-20%.

השקעה במניות, אופציות ותעודות סל מגיעה ל-43.6%. השקעה באג"ח קונצרני מגיעות לשיעור של 25.84%. המזומנים הם בשיעור של 17.6%.

 

קבוצות ראשיות

שם נכס	אחוז
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות	43.61%
אגח קונצרני סחיר ותעודות סל אגחיות	25.84%
מזומנים ושווי מזומנים	17.59%

 

מניות תל אביב 35 שמחוזקות בשיעורים גבוהים יחסית בקופה הן פועלים בשיעור של 1.68%, גזית גלוב ב-1.44%, לאומי ב-1.24% ובינלאומי בשיעור של 1.17%. מניות תל אביב 90 בולטות הן מבני תעשייה וביג.

 

המדדים העיקריים שמשקיעה בהם הקופה הם אס אנד פי 500 (6.75%). נאסד"ק 3.79%, דאקס 1.54% וסטוקס 600 אירופה בשיעור של 0.95%.