אדם כהן
06/10/2020
זה לא סוד שקרנות ההשתלמות במסלולי מניות חוו שנה מלאת מהמורות על רקע התפשטות הקורונה. רוב קרנות ההשתלמות במסלול הכללי ובטח שבמסלול המניות רשמו תשואה שלילית מתחילת השנה.
קרנות השתלמות מהוות אמצעי חיסכון לטווח הבינוני הקלאסי של ישראל ולכן מפתיע לגלות כי רוב הכסף בקרנות אלו משוקע במגזר הכללי ולא במסלול המנייתי. המסלול המנייתי מנהל, נכון לחודש שעבר כ-12.7 מיליארד שקל בלבד. ביקשנו לבדוק לנוכח אותן מהמורות מה היו התוצאות של קרנות ההשתלמות במסלול המניות בשנה האחרונה ובשלוש השנים האחרונות.
האם יש קרן השתלמות שהניבה תשואה חיובית מאז ספטמבר 2019?
התשובה לשאלה הזו היא כן ובאופן משמעותי, זאת כאשר התשואה הממוצעת של הקרנות עומד על כ-6.1%. הקרן של אנליסט במסלול המניות רשמה תשואה של 11.76%. הלמן אלדובי נמצאת במקום השני עם תשואה של 11.61%. קרן ההשתלמות מור השתלמות -מניות S&P500 רשמה תשואה נאה של 10.71%. במקום הרביעי מופיעה הקרן המחקה הראשונה "אקסלנס השתלמות פאסיבי – מדדי מניות" שרשמה תשואה של 9.34%. הקרן הגדולה במסלול, אלטשולר שחם התשלמות מניות רשמה תשואה של 8.02% ונמצאת במקום הרביעי.
ההשקעה לטווח הארוך של בעלי מסלול המניות בקרנות ההשתלמות השתלמה להם במיוחד. זאת כאשר התשואה הממוצעת של הענף עומדת על 19.75%. הדירוג של החברות לא משתנה במיוחד בטווח של שלוש שנים. במקום הראשון מופיעה אנליסט עם תשואה של כ-39.6%. הקרן של הלמן אלדובי עלתה 39% ומור השתלמות מניות S&P 500 עלתה 35.7%. אקסלנס השתלמות פאסיבי עלתה 30.7% ואלטשולר שחם עלתה 26%.
התוצאות המצוינות אמורות לגרום לכל חוסך שהתאפשר לו למשוך את קרן ההשתלמות שלו ללא קנס - האם זה הזמן למשוך את הקרן או לתת לזמן לעשות את שלו.
|
שם קופה |
תשואה שנתית ממוצעת לתקופה |
מצטברת ל3 שנים |
ממוצעת שנתית 3 שנים אחורונות |
ממוצעת שנתית 5 שנים אחרונות |
צבירה נטו |
יתרת נכסים לסוף התקופה |
|
|
|
11.76% |
39.59% |
11.76% |
9.94% |
236.1 |
490.4 |
|||
|
11.61% |
39.03% |
11.61% |
10.42% |
522.4 |
800.2 |
|||
|
10.71% |
35.70% |
10.71% |
- - - |
17.4 |
22.6 |
|||
|
9.34% |
30.72% |
9.34% |
8.31% |
-11.7 |
220.5 |
|||
|
8.02% |
26.03% |
8.02% |
8.97% |
3,774.10 |
5,345.50 |
|||
|
7.54% |
24.37% |
7.54% |
8.65% |
740.7 |
1,879.70 |
|||
|
7.07% |
22.76% |
7.07% |
4.93% |
-2.1 |
16 |
|||
|
6.86% |
22.03% |
6.86% |
6.51% |
18.7 |
73.6 |
|||
|
6.63% |
21.25% |
6.63% |
5.27% |
0.4 |
3.7 |
|||
|
6.56% |
20.99% |
6.56% |
6.85% |
-8.7 |
56.5 |
|||
|
6.34% |
20.25% |
6.34% |
6.51% |
32.2 |
94.7 |
|||
|
6.30% |
20.13% |
6.30% |
5.59% |
67.4 |
584.5 |
|||
|
6.28% |
20.06% |
6.28% |
4.44% |
-0.5 |
4.9 |
|||
|
6.27% |
20.00% |
6.27% |
4.90% |
-9.6 |
111.2 |
|||
|
5.96% |
18.98% |
5.96% |
6.11% |
87.3 |
273.7 |
|||
|
5.77% |
18.33% |
5.77% |
5.45% |
-30.7 |
491.2 |
|||
|
5.43% |
17.20% |
5.43% |
4.80% |
138.2 |
281.1 |
|||
|
5.39% |
17.06% |
5.39% |
6.38% |
305.6 |
399.6 |
|||
|
5.32% |
16.84% |
5.32% |
4.34% |
-0.8 |
2.1 |
|||
|
5.10% |
16.10% |
5.10% |
- - - |
5 |
6.4 |
|||
|
5.02% |
15.83% |
5.02% |
5.11% |
0 |
18 |
|||
|
4.89% |
15.41% |
4.89% |
0.82% |
-28 |
48.7 |
|||
|
4.88% |
15.36% |
4.88% |
5.19% |
126.9 |
534 |
|||
|
4.81% |
15.14% |
4.81% |
4.56% |
104.2 |
182.2 |
|||
|
4.59% |
14.41% |
4.59% |
4.83% |
9.7 |
24.1 |
|||
|
4.51% |
14.15% |
4.51% |
3.65% |
1.4 |
30.7 |
|||
|
4.18% |
13.06% |
4.18% |
4.75% |
170.3 |
315.3 |
|||
|
1.36% |
4.15% |
1.36% |
-1.64% |
3.3 |
4.2 |
|||
|
-0.75% |
-2.22% |
-0.75% |
-2.77% |
10.3 |
34.5 |
