אלירן כהן
27/12/2009
מתחילת דצמבר שינוי 38 קרנות נאמנות את דמי הניהול השנתיים שלהן. כמחציתן הורידו דמי ניהול וכמחציתן העלו אותם. שימו לב- אם יש משהוא וודאי בנושא ההשקעות ב 2010 הם דמי הניהול. המלצתנו היא אל תקנו קרנות נאמנות יקרות. נקודה. בוודאות ישנו תחליף ראוי לקרן יקרה, צריך רק לחפש-וזה לא קשה.
בתוך הנתונים הנ"ל עולה כי אנליסט מורידים את דמי הניהול בקרנות המניתיות שלהם בעקביות. כמו כן עולה שחברות מיטב ואקסלנס מעלות את דמי הניהול ב5 קרנות נאמנות שלהן כאשר אקסלנס מוזילה ב 3 קרנות אחרות ואילו מיטב (גאון) מוזילה בשתיים אחרות.
מעניין לציין את הקרן "ישיר (0D) כספית דולרית BAV" שמשנה מדיניות והופכת ל"ישיר 95/15" ומעלה דמי ניהול מ0 ל 0.6 . המונח BAV (מתחת לממוצע) שבא לציין כי הקרן תגבה דמי ניהול נמוכים ביחס לממוצע לא הצליח, כנראה.
| שינויים בדמי ניהול מתחילת דצמבר | |||
| מספר קרן | שם קרן | ד.נ. לפני באחוזים לשנה | ד.נ. אחרי באחוזים לשנה |
| 5106562 | FOREST אגם (0A) | 1.20 | 0.80 |
| 5108436 | אוריון (2B) תיק אג"ח + 15 | 2.90 | 0.95 |
| 5108469 | אוריון (4B) מניות ישראל | 2.90 | 2.50 |
| 5101639 | אנליסט השקעות (4D) | 2.60 | 2.50 |
| 5101639 | אנליסט השקעות (4D) | 2.50 | 2.33 |
| 5101092 | אנליסט טכנולוגיות (4D) | 2.60 | 2.50 |
| 5101092 | אנליסט טכנולוגיות (4D) | 2.50 | 2.33 |
| 5126685 | אנליסט קרן אגרסיבית (4B) | 2.60 | 2.50 |
| 5126685 | אנליסט קרן אגרסיבית (4B) | 2.50 | 2.33 |
| 5110325 | אקסלנס (00) אקספרט כספית מדינה | 0.13 | 0.65 |
| 5104252 | אקסלנס (0A) צמודים קצרים | 1.20 | 0.70 |
| 5101076 | אקסלנס (0D) כספית נקובה $ | 0.25 | 0.75 |
| 5112396 | אקסלנס (1A) תיק אג"ח בינוני | 1.30 | 0.85 |
| 5112032 | אקסלנס (1A) תיק אג"ח קצר | 1.10 | 0.70 |
| 5112115 | אקסלנס (4B) מבחר יתר | 2.90 | 3.10 |
| 5106018 | אקסלנס (4B) מניות פרימיום | 2.50 | 2.90 |
| 5103643 | אקסלנס (4D) אנרגיה אלטרנטיבית | 2.00 | 2.90 |
| 5100052 | גאון (00) הדס סל תל בונד 20 | 0.80 | 0.40 |
| 5109418 | גאון (40) הדס סל ת"א 25 | 0.50 | 0.20 |
| 5108949 | דש (00) סל מק"מ | 0.25 | 0.00 |
| 5108949 | דש סל מק"מ | 0.13 | 0.25 |
| 5109533 | הלמן אלדובי (4D) חוג הקוטב הצפוני | 1.85 | 2.50 |
| 5102603 | ישיר (0D) כספית דולרית BAV | 0.00 | 0.60 |
| 5109624 | כוון (OB) אג"ח מנוהלת ללא מניות | 1.85 | 1.00 |
| 5111802 | כלל (0A) ממשלתי ללא חברות | 0.20 | 0.25 |
| 5231071 | כלל (1B) מנוהלת 10 | 1.30 | 0.80 |
| 5102637 | מגדל (1A) גילונים | 0.25 | 0.50 |
| 5111323 | מיטב (00) בונד שקלי | 0.69 | 0.79 |
| 5111307 | מיטב (00) גילון עד 120% | 0.50 | 0.60 |
| 5111166 | מיטב (0A) נבחרת תל בונד | 0.99 | 1.09 |
| 5105044 | מיטב (0B) אג"ח ללא מניות | 1.35 | 1.55 |
| 5106992 | מיטב 0B) High Yield) ללא מניות | 1.59 | 2.09 |
| 5103346 | מנורה מבטחים (1A) מק"מ פלוס | 0.80 | 0.40 |
| 5113881 | מנורה מבטחים (1A) סל 10/90 | 3.20 | 0.40 |
| 5103825 | מנורה מבטחים 10/90 (1B) | 0.80 | 1.00 |
| 5107891 | מרווחים 1A) 10/90) | 1.35 | 1.50 |
| 5111703 | מרכנתיל (00) שפע כספית | 0.00 | 0.20 |
| 5106174 | קרן אורה (1B) שקל + 10 | 1.50 | 1.20 |
| * | אנליסט הורידו דמי ניהול בשתי מנות |
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
