ניהול סיכוני הלבנת הון ומימון טרור בגופים מוסדיים - תיקון

בתוקף סמכותי לפי סעיפים 2(ב), 41ו ו-42 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981, סעיף 39(ב)(1) לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005, סעיף 11יג(ג)(1) לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 (להלן: "חוק איסור הלבנת הון"), סעיף 95(ד) לחוק המאבק בטרור, התשע"ו-2016, סעיפים 2(ג) עד (ד) ו-7 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ז-2017 (להלן: "צו איסור הלבנת הון"), בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת כהגדרתה בחוק איסור הלבנת הון (להלן: "הרשות המוסמכת"), ולאחר התייעצות עם הוועדה המייעצת, להלן הוראותיי:

1. כללי 

חוזר זה מתקן את סימן ב' לפרק 5, חלק 3, שער 5 לחוזר המאוחד (להלן: "הפרק") כדלהלן: 

(א) הוספת הקלות לגבי חשבון אשר הפעילות בו היא פעילות בסיכון נמוך לעניין הליך הכר את הלקוח לפי סעיף 2 לצו איסור הלבנת הון ואימות לפי סעיף 4(א)(1) לצו.

(ב) עודכנו הוראות סעיף 9(ו)(4) לפרק שעניינן דיווחים. הוראות אלה קובעות בין היתר כי גוף מוסדי ידווח לממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון (להלן: "הממונה") מקרים בהם במסגרת חובות הדיווח לרשות המוסמכת התגלו מקרים מהותיים ליציבות או למוניטין של הגוף המוסדי; דיווח לממונה על חקירה בה נחקרים חשדות להלבנת הון או מימון טרור המתנהלת נגד הגוף המוסדי או תאגיד שבשליטתו; ומספר הדיווחים שהועברו לרשות המוסמכת (הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור), לפי סוגיהם, כמפורט בסעיפים 11 ו-12 לצו איסור הלבנת הון. עדכון הוראות הסעיף קובע את מתכונת הדיווחים לפיה יש לדווח לממונה במקרים המתוארים.

(ג) בעקבות פניות שהתקבלו ברשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון באשר למורכבות הפיתוח וההטמעה של מערכת ממוחשבת לאיתור פעילות חריגה בחשבונות על פי דרישת סעיף 9(ג)(1)(ג) לפרק, ניתנה ארכה של חצי שנה לכניסתו לתוקף של סעיף זה.

2. תיקון החוזר המאוחד

(א) בסימן ב' בפרק 5 לחלק 3 של שער 5 לחוזר המאוחד, יבואו השינויים המפורטים בתיקוני המהדורה בנספח א' לחוזר זה. 

(ב) בפרק 3 לחלק 4 של שער 5 לחוזר המאוחד שעניינו "דיווח לממונה על שוק ההון" יבואו השינויים המפורטים בתיקוני מהדורה בנספח ב' לחוזר זה. 

(ג) בנספחים לפרק 3 לחלק 4 של שער 5 לחוזר המאוחד שעניינו "דיווח לממונה על שוק ההון" יבואו השינויים המפורטים בתיקוני מהדורה בנספח ג' לחוזר זה. 

3. תחולה

הוראות חוזר זה יחולו על כל הגופים המוסדיים. 

4. תחילה

(א) תחילת חוזר זה ביום פרסומו.

(ב) על אף האמור בסעיף קטן (א), תחילתו של סעיף 9(ג)(1)(ג) בסימן ב' בפרק 5 לחלק 3 של שער 5 לחוזר המאוחד ביום 15 בספטמבר 2019.


ד"ר משה ברקת
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון

לחוזר המלא: https://bit.ly/3pwJg4f