אלירן כהן
10/01/2010
בשבועיים האחרונים שינו מדיניות ושם 10 קרנות נאמנות ואילו 11 קרנות נאמנות שינו את שמן בלבד 11 קרנות נאמנות.
למעשה הקרנות שרק שינו את שמן הן קרנות גאון ואוצר ששינו את שמן למיטב.
להלן השינויים האחרונים בשמות ובמדיניות שנעשו בשבועיים האחרונים:
| מספר קרן | שם קרן ישן | שם חדש | מדיניות |
| 5100037 | אוצר 20/80 (2B) | מיטב (2B) אג"ח ממשלתי + עד 20 | ללא שינוי |
| 5105556 | גאון (0B) אג"ח ללא מניות | מיטב (0B) עוקבת אג"ח ללא מניות | ללא שינוי |
| 5106000 | גאון 10/90 (1A) | מיטב 10/90 (1A) | ללא שינוי |
| 5100052 | גאון (00) סל תל בונד 20 | מיטב (00) סל תל בונד 20 | ללא שינוי |
| 5109418 | גאון (40) סל ת"א 25 | מיטב (40) סל ת"א 25 | ללא שינוי |
| 5114095 | גאון 30/70 (2C) | מיטב 30/70 (2C) | ללא שינוי |
| 5114012 | אוצר (0B) מדדית | מיטב (0B) מדדית | ללא שינוי |
| 5107586 | גאון (1A) אג"ח סולידי | מיטב (1A) אג"ח סולידי | ללא שינוי |
| 5105796 | גאון (1A) אג"ח חברות | מיטב (1A) אג"ח קונצרני + עד 10 | ללא שינוי |
| 5105549 | גאון (0B) מנוהל ללא מניות | מיטב (0B) מנוהל ללא מניות | ללא שינוי |
| 5110168 | פסגות (1D) אג"ח | פסגות (0D) אג"ח | לא מהותי: |
| 5101076 | אקסלנס (0D) כספית נקובה $ | אקסלנס (0D) אג"ח עד 3 שנים נקובה $ | * |
| 5104252 | אקסלנס (1D) דולרית | אקסלנס (0A) צמודים קצרים | * |
| 5105838 | דש (1B) אג"ח מאוזן קצר | דש (1B) אג"ח מדינה + הזדמנויות | * |
| 5106067 | דש (00) ממשלתית מאוזנת 0-3 שנים ללא מניות | דש (0B) ממשלתית מנוהלת ללא מניות | * |
| 5108378 | דש (00) אג"ח מדינה 1-4 שנים ללא מניות | דש (0B) אג"ח מדינה ללא מניות | * |
| 5101811 | מרכנתיל שקלית אקטיבית (1A) | מרכנתיל (1A) שקלית 10/90 | * |
| 5112396 | אקסלנס (2B) שקל פלוס | אקסלנס (1A) תיק אג"ח בינוני | * |
| 5112032 | אקסלנס (0B) צמוד ארוך | אקסלנס (1A) תיק אג"ח קצר | * |
| 5113162 | הראל פיא (2A) אגד ישראלי עד 20% מניות | הראל פיא (2B) אגד ישראלי עד 20% מניות | * |
| 5113188 | הראל פיא (0A) אגד ישראלי ללא מניות | הראל פיא (0B) אגד ישראלי ללא מניות | * |
| * | ראה טבלה ב' |
טבלה ב' הכוללת את תקציר המדיניות:
| מספר קרן | שם קרן ישן | מדיניות ישנה | שם חדש | מדיניות חדשה |
| 5100037 | אוצר 20/80 (2B) | לפחות 80% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב ממשלתיות ומלוות ממשלתיים. יתרת נכסי הקרן תושקע עפ"י שקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן ובלבד ששיעור חשיפת נכסי הקרן למניות לא יעלה על 20% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא יפחת מ-0% ושיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | מיטב (2B) אג"ח ממשלתי + עד 20 | ללא שינוי |
| 5105556 | גאון (0B) אג"ח ללא מניות | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב מכל סוג. יתרת נכסי הקרן תושקע ע"פ שיקול דעתו של מנהל הקרן הכל בכפוף לתמהיל המפורט להלן, ובלבד שהקרן לא תיצור חשיפה למניות ושיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | מיטב (0B) עוקבת אג"ח ללא מניות | ללא שינוי |
| 5106000 | גאון 10/90 (1A) | לפחות 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב לא צמודות ו/או למזומנים ו/או לפקדונות, ובלבד שלפחות 85% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב ממשלתיות לא צמודות. יתרת נכסי הקרן תושקע עפ"י שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד ששיעור חשיפת נכסי הקרן למניות לא יעלה בערכו המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ושיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | מיטב 10/90 (1A) | ללא שינוי |
| 5100052 | גאון (00) סל תל בונד 20 | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאג"ח קונצרני הנכלל במדד תל בונד 20, כפי שיפורסם מעת לעת ע"י הבורסה לניירות ערך בת"א בע"מ (להלן: "מדד תל בונד 20"), ובלבד שלפחות 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באג"ח הנכלל במדד תל בונד 20. יעודה של הקרן הינו השגת תוצאות דומות ככל הניתן לשיעורי השינוי במדד תל בונד 20. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד שהקרן לא תיצור חשיפה למניות ו/או למט"ח. | מיטב (00) סל תל בונד 20 | ללא שינוי |
| 5109418 | גאון (40) סל ת"א 25 | לפחות 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים למניות הנכללות במדד ת"א 25, כפי שיפורסם מעת לעת ע"י הבורסה לניירות ערך בת"א בע"מ (להלן: "מדד ת"א 25"), ובלבד שלפחות 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו במניות הנכללות במדד ת"א 25. יעודה של הקרן הינו השגת תוצאות דומות ככל הניתן לשיעורי השינוי במדד ת"א 25. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד ששיעור חשיפת נכסי הקרן למניות לא יעלה על 110% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. הקרן לא תיצור חשיפה למט"ח. | מיטב (40) סל ת"א 25 | ללא שינוי |
| 5114095 | גאון 30/70 (2C) | לפחות 70% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באגרות חוב מכל סוג, לרבות תעודות סל על מדדי אגרות חוב, פיקדונות ומזומנים. יתרת נכסי הקרן תושקע עפ"י שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן. שווי ני"ע חוץ ואופציות חוץ שיכללו בנכסי הקרן לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ובלבד ששיעור החשיפה למניות לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | מיטב 30/70 (2C) | ללא שינוי |
| 5114012 | אוצר (0B) מדדית | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב ממשלתיות צמודות למדד המחירים לצרכן. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן ובלבד שהקרן לא תיצור חשיפה למניות שיעור חשיפת הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | מיטב (0B) מדדית | ללא שינוי |
| 5107586 | גאון (1A) אג"ח סולידי | לפחות 75% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן ובלבד ששיעור החשיפה למניות לא יעלה בערכו המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ושיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. הקרן הינה קרן "מוגבלת בני"ע חוץ". | מיטב (1A) אג"ח סולידי | ללא שינוי |
| 5105796 | גאון (1A) אג"ח חברות | לפחות 75% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב קונצרניות. יתרת נכסי הקרן תושקע עפ"י שקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד ששיעור החשיפה למניות לא יעלה בערכו המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ושיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | מיטב (1A) אג"ח קונצרני + עד 10 | ללא שינוי |
| 5105549 | גאון (0B) מנוהל ללא מניות | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב מכל סוג. | מיטב (0B) מנוהל ללא מניות | ללא שינוי |
| 5110168 | פסגות (1D) אג"ח | החשיפה לאגרות חוב לא תפחת מ- 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, ובלבד שהחשיפה לאגרות חוב הנסחרות מחוץ לישראל לא תפחת מ- 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.לא תהיה בקרן חשיפה למניות. | פסגות (0D) אג"ח | לא מהותי: החשיפה לאגרות חוב לא תפחת מ- 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, ובלבד שהחשיפה לאגרות חוב הנסחרות מחוץ לישראל לא תפחת מ- 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.לא תהיה בקרן חשיפה למניות.חריגה של השקעות הקרן ממדיניות ההשקעות של הקרן לא תחשב כהפרת החובה להשקיע את נכסי הקרן בהתאם למדיניות זו, אם נתקיימו התנאים הקבועים בדין לפיהם לא יראו בחריגה זו הפרת הוראות הדין. |
| 5101076 | אקסלנס (0D) כספית נקובה $ | בהתאם להסכם הקרן ובכפוף להוראות כל דין, כל נכסי הקרן יושקעו כמפורט להלן:אגרות חוב הנסחרות בבורסה או בשוק מוסדר צמודות לשער הדולר שיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינה עולה על שנה אחת ואם הוצאו שלא על ידי המדינה - דרגתן AA או דירוג גבוה מכך.אגרות חוב הנסחרות בבורסה או בשוק מוסדר צמודות לשער דולר ואם הוצאו שלא ע"י המדינה - דרגתן AA או דירוג גבוה מכך ומתקיים בהן גם לפחות אחד מאלה: הן נושאות ריבית משתנה ששיעורה נקבע אחת לשישה חודשים או פחות. הן ניתנות לפדיון פעם אחת לפחות בתקופה של שישה חודשים ותנאי פדיונן או המרתן גורמים לכך שתנודתיותן דומה לתנודתיות של אגרות חוב . תעודות חוב צמודות לשער הדולר, ודרגתן A-1 או דירוג גבוה מכך .פקדונות לזמן קצוב ומזומנים בדולר ובלבד ששיעור ההחזקה של הקרן בפקדונות ובמזומנים לא יעלה על 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.שווי פקדונות לזמן קצוב יחד עם שווי תעודות חוב לא יעלה על 25% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.משך החיים הממוצע של כלל הנכסים המוחזקים בקרן, לא יעלה, בכל עת, על 90 ימים.הקרן לא תיצור חשיפה למניות. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | אקסלנס (0D) אג"ח עד 3 שנים נקובה $ | בהתאם להסכם הקרן, החשיפה לאגרות חוב מכל סוג לא תפחת מ-50% מהשווי הנקי של הקרן. כל עוד לא יודיע מנהל הקרן אחרת: חשיפת נכסי הקרן לאג"ח ממשלתי ו/או אג"ח קונרצני המדורג בדירוג (A-) ומעלה או דירוג מקביל לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ובלבד שחשיפה לאג"ח ממשלתי לא תפחת מ-50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. משך החיים הממוצע של תיק האג"ח בקרן לא יעלה על שלוש שנים. יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן. הקרן לא תיצור חשיפה למניות. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5104252 | אקסלנס (1D) דולרית | לפחות 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באגרות חוב צמודות/נסחרות דולר שדורגו בידי חברה מדרגת כהגדרתה בתקנות השקעות משותפות בנאמנות - בדרוג הגבוה ביותר בסולם הדרגות שקבעה ושיתרת התקופה עד למועד פדיונן אינה עולה על שנתיים, בפיקדונות דולריים בחשבונות עובר ושב, פיקדונות דולריים לזמן קצוב בהתאם להוראות הדין ובלבד שלפחות 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יושקעו באגרות חוב נקובות בדולר ארה"ב שהונפקו על ידי ממשלת ארה"ב.שיעור החשיפה למטבע הדולר לא יפחת מ- 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.שיעור החשיפה למניות לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא יפחת מ- ( -10% ) מהשווי הנקי של נכסי הקרן.שיעור החשיפה למט"ח לא יעלה על 120% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא יפחת מ- 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | אקסלנס (0A) צמודים קצרים | חשיפת נכסי הקרן לאג"ח צמוד מכל סוג הנסחר בישראל לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חשיפת נכסי הקרן לאג"ח ממשלתי צמוד הנסחר בישראל לא תפחת מ-50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. משך החיים הממוצע של תיק האג"ח הצמוד בקרן לא יעלה על שנתיים.יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן.הקרן לא תיצור חשיפה למניות. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5105838 | דש (1B) אג"ח מאוזן קצר | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאג"ח מדינה. יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן ובלבד שיתקיימו התנאים להלן:חשיפת נכסי הקרן למניות לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.לפחות 30% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב לא צמודות. לפחות 30% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב צמודות..משך החיים הממוצע של תיק האג"ח הלא צמוד בקרן לא יעלה על שנה.משך החיים הממוצע של תיק האג"ח הצמוד בקרן לא יעלה על שנתיים.חשיפת נכסי הקרן למניות לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | דש (1B) אג"ח מדינה + הזדמנויות | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה. יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן ובלבד שיתקיימו התנאים להלן:חשיפת נכסי הקרן למניות לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. מנהל הקרן ישאף במסגרת ניהול ההשקעות של יתרת נכסי הקרן (אשר אינה אגרות חוב שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה) לנצל הזדמנויות השקעה שונות, לרבות השתתפות בהנפקות, ניתוח עיוותים על עקומים, ארביטראז' וכדומה. |
| 5106067 | דש (00) ממשלתית מאוזנת 0-3 שנים ללא מניות | לפחות 50% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י מדינת ישראל מסוג שחר או גילון ו/או למק"מים ו/או לפיקדונות שקליים ו/או לפיקדונות עו"ש ועד 50% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאג"ח ממשלתיות צמודות למדד המחירים לצרכן מסוג גליל ובלבד שיתקיימו תנאים להלן:לפחות 80% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה.לפחות 40% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב צמודות למדד המחירים לצרכן שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה.לפחות 40% מנכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב לא צמודות שהונפקו ע"י מדינת ישראל ו/או בערבותה.הקרן לא תיצור חשיפה למניות ולא תיצור חשיפה למט"ח. | דש (0B) ממשלתית מנוהלת ללא מניות | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה. בכוונת מנהל הקרן לנוע בין אפיקי השקעה שונים של אגרות חוב ממשלתיות שקליות, צמודות מדד ו/או צמודות/נסחרות מט"ח, לרבות אגרות חוב בעלות מועדי פדיון שונים וסוגי תשלומי ריבית שונים, או לחילופין להשקיע את נכסי הקרן בו זמנית במגוון אפיקי השקעה כאמור, והכול בכפוף לשיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן. יתרת נכסי הקרן תושקע עפ"י שקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן ובלבד שהקרן לא תיצור חשיפה למניות ושיעור חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא יעלה בערכו המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5108378 | דש (00) אג"ח מדינה 1-4 שנים ללא מניות | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה. משך החיים הממוצע של כלל אגרות החוב כאמור לא יפחת משנה ולא יעלה על ארבע שנים. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן ובלבד שהקרן לא תיצור חשיפה למניות ולא תיצור חשיפה למט"ח. | דש (0B) אג"ח מדינה ללא מניות | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שהונפקו ע"י המדינה ו/או בערבותה. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן ובלבד שהקרן לא תיצור חשיפה למניות וחשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5101811 | מרכנתיל שקלית אקטיבית (1A) | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לאגרות חוב שקליות.בכוונת מנהל הקרן לנוע בין אפיקי השקעה שונים של אגרות החוב בעלות שיעורי ריבית שונים כגון ריבית קבועה וריבית משתנה ובעלות טווחי השקעה שונים כגון ארוך וקצר. | מרכנתיל (1A) שקלית 10/90 | לפחות 90% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו חשופים לנכסים שקליים."נכסים שקליים" – הנכסים המפורטים להלן, כולם או חלקם: אגרות חוב לא צמודות נקבות בש"ח לרבות מלוות ממשלתיים לא צמודים נקובים בש"ח ותעודות חוב לא צמודות נקובות בש"ח, מזומנים בש"ח ופקדונות בש"ח לזמן קצוב.בכוונת מנהל הקרן לנוע בין אפיקי השקעה שונים של אגרות החוב בעלות שיעורי ריבית שונים כגון ריבית קבועה וריבית משתנה ובעלות טווחי השקעה שונים כגון ארוך וקצר. יתרת נכסי הקרן תושקע על פי שיקול דעתו הבלעדי של מנהל הקרן ובלבד שחשיפת הקרן למניות לא תעלה, בערכה המוחלט, על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, וחשיפת הקרן למט"ח לא תעלה, בערכה המוחלט, על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5112396 | אקסלנס (2B) שקל פלוס | החשיפה לאגרות חוב ממשלתיות, לרבות מק"מ לא תפחת מ- 50% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.כל עוד לא יודיע מנהל הקרן אחרת, שיעור החשיפה לאגרות חוב לא צמודות לרבות מק"מ, תעודות סל על אג"ח כאמור, פקדונות שקליים לזמן קצוב ופקדונות שקליים בחשבונות עו"ש לא יפחת מ- 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | אקסלנס (1A) תיק אג"ח בינוני | שיעור החשיפה לאג"ח מכל סוג לא יפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.משך החיים הממוצע של תיק האג"ח הלא צמוד בקרן לא יפחת משנה ולא יעלה על שנתיים.משך החיים הממוצע של תיק האג"ח הצמוד בקרן לא יפחת משנתיים ולא יעלה על ארבע שנים.יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן.חשיפת נכסי הקרן למניות לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5112032 | אקסלנס (0B) צמוד ארוך | לפחות % 80 של נכסי הקרן יושקעו באג"ח צמודות למדד. הקרן תשקיע לפחות % 75 באג"ח שהונפקו ע"י הממשלה או בערבותה, כאשר לפחות % 50 יושקעו באג"ח שטווח פדיונן הוא מעל 4 שנים. | אקסלנס (1A) תיק אג"ח קצר | שיעור החשיפה לאג"ח מכל סוג לא יפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.לפחות 85% מנכסי הקרן יושקעו באיגרות חוב שהוצאו בידי מדינת ישראל, שיתרת התקופה עד מועד פדיונן אינו עולה על שנתיים או ששיעור הריבית שהן נושאות נקבע מחדש אחת לשנה לפחות ו/או באיגרות חוב שדורגו בידי חברה מדרגת בדירוג הגבוה ביותר בסולם הדרגות שקבעה, שיתרת התקופה עד מועד פדיונן אינה עולה על שנתיים ו/או בפיקדונות.משך החיים הממוצע של תיק האג"ח הלא צמוד בקרן לא יעלה על שנה.משך החיים הממוצע של תיק האג"ח הצמוד בקרן לא יעלה על שנתיים.יתרת נכסי הקרן תושקע לפי שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן.חשיפת נכסי הקרן למניות לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.חשיפת נכסי הקרן למט"ח לא תעלה בערכה המוחלט על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5113162 | הראל פיא (2A) אגד ישראלי עד 20% מניות | לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו יחידות של קרנות המנוהלות על ידי מנהל הקרן.נכסי הקרן לא יכללו יחידות של אגד קרנות, יחידות של קרן מחקה ויחידות של קרן הרשומות למסחר בבורסה לניירות ערך בתל-אביב.שיעור החשיפה המרבי למניות (כהגדרתו להלן) לא יעלה על 20% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא יפחת מ 0%- מהשווי הנקי של נכסי הקרן. בס"ק זה: "שיעור החשיפה המרבי למניות" - הממוצע המשוקלל של שיעורי החשיפה המרביים למניות בכל אחת מהקרנות המוחזקות באגד.שיעור החשיפה המרבי למט"ח (כהגדרתו להלן) לא יעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן ולא יפחת מ-( -10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. | הראל פיא (2B) אגד ישראלי עד 20% מניות | כל עוד לא יוחלט אחרת על ידי הדירקטוריון של מנהל הקרן וכפוף למדיניות ההשקעות של הקרן האמורה בהסכם הקרן שיעור החשיפה המרבי למט"ח (כהגדרתו להלן) לא יעלה, בערכו המוחלט, על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. |
| 5113188 | הראל פיא (0A) אגד ישראלי ללא מניות | הקרן הינה אגד ישראלי.נכסי הקרן יהיו רק נכסים שמנהל הקרן יהיה רשאי לקנות ולהחזיק בהם באגד ישראלי בהתאם להוראות הדין,כפי שיהיו מעת לעת.לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן יהיו יחידות של קרנות המנוהלות על ידי מנהל הקרן.נכסי הקרן לא יכללו יחידות של אגד קרנות, יחידות של קרן מחקה ויחידות של קרן הרשומות למסחר בבורסה לניירות ערך בתל-אביב. כל יחידות הקרנות שיוחזקו בקרן יהיו יחידות של קרנות אשר במדיניות ההשקעות שלהן נקבע כי לא תהיה בהן חשיפה למניות. שיעור החשיפה המרבי למט"ח (כהגדרתו להלן) לא יעלה, בערכו המוחלט, על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.בס"ק זה: "שיעור החשיפה המרבי למט"ח" - הממוצע המשוקלל של שיעורי החשיפה המרביים למטבע חוץ בכל אחת מהקרנות המוחזקות באגד. מנהל הקרן לא יקנה ולא יצור בעבור הקרן אופציות וחוזים עתידיים ולא יבצע בעד הקרן עסקות מכירה בחסר, עסקות השאלת ניירות ערך ועסקות מכר חוזר. | הראל פיא (0B) אגד ישראלי ללא מניות | כל עוד לא יוחלט אחרת על ידי הדירקטוריון של מנהל הקרן וכפוף למדיניות ההשקעות של הקרן האמורה בהסכם הקרן שיעור החשיפה המרבי למט"ח (כהגדרתו להלן) לא יעלה, בערכו המוחלט, על 30% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. בס"ק זה: "שיעור החשיפה המרבי למט"ח" - הממוצע המשוקלל של שיעורי החשיפה המרביים למטבע חוץ בכל אחת מהקרנות המוחזקות באגד. חריגה של השקעות הקרן ממדיניות ההשקעות של הקרן לא תחשב כהפרת החובה להשקיע את נכסי הקרן בהתאם למדיניות זו, אם נתקיימו התנאים הקבועים בדין לפיהם לא יראו בחריגה זו הפרת הוראות הדין. |
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
