עדי בן יצחק
14/01/2010
ההתאוששות המהירה והמגמה החיובית שנרשמה בחודשים האחרונים בשוק ההון לא פסחו על ענף קופות הגמל.כך, רבות מקופות הגמל את הפסדי 2008. ב- 12 החודשים האחרונים רשמו קופות הגמל הגדולות תשואה ממוצעת של 30.5%.
קופת הגמל הטובה ביותר ב-3 השנים האחרונות: אקסלנס יסודות
השקעה בקופת גמל הינה השקעה לטווח ארוך. לכן, בעת בואכם לבחור קופת גמל, מומלץ לבחון את התשואה על פני תקופה ארוכה, ולא על בסיס חודש אחד בלבד. בשלוש השנים האחרונות (דצמבר 2006 עד נובמבר 2009) הובילה את קופות הגמל הכלליות הגדולות (המנהלות מעל מיליארד שקלים) אקסלנס יסודות, עם תשואה של 24.91%. במקום השני בדירוג פאנדר לשלוש השנים האחרונות, ניצבת תמר, קופה בנקאית לשעבר (דיסקונט), המנוהלת כיום על ידי כלל, עם תשואה של 24.46%. גפן, גם היא מנוהלת על ידי כלל, הגיעה למקום השלישי עם תשואה של 23.33%. בתחתית הטבלה נמצאת פסגות קרן אור, עם תשואה של 0.57% ואקסלנס תגמולים עם תשואה של 5.20%.
ב- 12 החודשים האחרונים: קופות הגמל של כלל נמצאות בראש הטבלה
למקום הראשון מתחילת השנה הגיעה גפן, המנוהלת על ידי כלל, עם תשואה של 37.92%, במקום השני תמר, עם תשואה של 36.30%, ובמקום השלישי דש גמל, עם תשואה של 35.22%.
בתחתית טבלת הדירוג של 12 החודשים האחרונים נמצאת המנצחת של 3 השנים האחרונות: אקסלנס יסודות, עם תשואה של 13.38%. נראה, שהסולידיות שסייעה לה בתקופות קשות, היא זו שמשכה אותה לאחור בתקופה האחרונה. עוד בלטו לרעה ב-12 החודשים האחרונים: פסגות קרן אור, עם תשואה של 28.72% והלמן אלדובי יהבית, עם תשואה של 28.85%.
דירוג פאנדר של קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד ₪) ל-3 שנים (דצמבר 2006 עד נובמבר 2009)
ממוצעת שנתית ב- 3 השנים האחרונות | תשואה דצמבר 2008 עד נובמבר 2009 | תשואה בשלוש השנים האחרונות | נכסים | גוף מנהל | קופת גמל |
7.70% | 13.38% | 24.91% | 1,131.5 | אקסלנס | אקסלנס יסודות |
7.57% | 36.30% | 24.46% | 11,608.3 | כלל | תמר |
7.24% | 37.92% | 23.33% | 1,586.2 | כלל | גפן |
7.14% | 30.45% | 22.98% | 3,712.3 | דש | תגמולים |
6.77% | 34.34% | 21.73% | 3,268.4 | כלל | בר |
6.75% | 32.54% | 21.64% | 5,870.6 | פסגות | פסגות גמל כללי |
5.96% | 35.22% | 18.95% | 1,567.8 | דש | דש גמל |
5.77% | 29.23% | 18.32% | 19,704.7 | פסגות | פסגות גדיש כללי |
4.96% | 30.14% | 15.63% | 1,517.7 | מנורה | מבט תגמולים ופיצויים |
4.83% | 30.33% | 15.19% | 1,516.6 | אקסלנס | אקסלנס עתיד |
4.65% | 30.17% | 14.62% | 9,922.9 | הראל | הראל עצמה כללי |
4.49% | 29.27% | 14.08% | 3,289.3 | הראל | הראל תעוז כללי |
3.57% | 30.88% | 11.10% | 1,192.4 | הדס מרכנתיל | בר יציב |
3.36% | 28.85% | 10.41% | 1,072.0 | הלמן אלדובי | הלמן אלדובי יהבית |
1.71% | 30.50% | 5.20% | 1,540.2 | אקסלנס | אקסלנס תגמולים |
0.19% | 28.72% | 0.57% | 2,129.4 | פסגות | פסגות קרן אור |
נתוני גמל נט
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
