עידו בראל
16/01/2010
נתוני תפוקות חברות הביטוח מצביעים על זינוק חד בכמות ההפקדות החד פעמיות לפוליסות ביטוח. דבר שמחזק את ההערכה כי סוכני ביטוח רבים מנצלים את תקנות הניוד לטובת העברת כספים מקופות גמל לפוליסות ביטוח.
מדוע מעבירים הסוכנים חוסכים מקופות גמל לפוליסות ביטוח?
הסיבה הרשמית היא כמובן להיטיב עם החוסך. מקדם ההמרה הקיים בפוליסות ביטוח, מספק הגנה מפני ההשפעות העלייה בתוחלת החיים, בעוד שבקופות הגמל נקבעת הקצבה לפי הצבירה והיקף הנכסים בעת תחילת התשלומים.
הסיבה הנוספת הנותרת מאחורי הקלעים היא "להיטיב עם כיסו של הסוכן". כשהחוסך מעביר את קופת הגמל שלו מגוף גמל אחד לאחר, במסגרת ייעוץ בנקאי, מאבד הסוכן את חלקו המובטח מדמי הניהול.
מסמך ההנמקה שנכנס לתוקפו ב- 1.1.10 לא יאפשר לסוכן הביטוח להעביר את כספי החיסכון של לקוחותיו, על רקע שיקולים כלכליים שלו, וללא סיבה מספקת והצדקה ממשית, שהובנה ללקוח.
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
