סיכום 2020 בגמל - מור ומיטב דש מנצחות במסלול לגילאי 50 עד 60

מור לוקחים השנה בתשואות בכל המסלולים || אלטשולר שחם שומרת על התואר המובילה בתשואות בטווחים ארוכים || תשואות קופות גמל בדצמבר - כלל מנצחים במסלול עד 50 ובין 50-60 - כמה עשתה קופת הגמל שלך השנה? עוד בכתבה: ראיון עם גיא מני, מנהל השקעות ראשי, מיטב דש חסכון ארוך טווח

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
גיא מני מנהל השקעות ראשי מיטב דש חסכון ארוך טווח	גיא מני מנהל השקעות ראשי מיטב דש חסכון ארוך טווח

מיכאל לוי
18/01/2021

כלל מזנקת בסוף השנה, מור טסה מעלה ומנצחת את 2020 בגדול, מיטב הפתיעה במסלול הגדול, אלטשולר שחם שומרת על הטייטל בשלוש וחמש שנים


קופות הגמל מסיימות את שנת 2020 בתשואות חיוביות. במסלול לגילאי 50 ומטה שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון ממוצע התשואה עומד על 6.98%+ כאשר כלל ראשונים בדצמבר, מור ראשונים בכל 2020 כאשר מבין הקופות הגדולות בקטגוריה אקסלנס ראשונים ב 2020 ואילו אלטשולר שחם ראשונים בטווחים של שלוש וחמש שנים אחרונות.


במסלול לגילאי 50 עד 60, שהוא המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת עומדת על 5.77%+ לשנת 2020. בדצמבר נצחה כלל ואילו ב 2020 כולה מנצחת מור כאשר בקופות הגדולות מנצחת מיטב דש. בטווח של שלוש וחמש שנים מנצחת אלטשולר שחם.


במסלול לבני 60 ומעלה, שהוא המסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים, התשואה הממוצעת ל 2020 עומדת על 4.06%+. אקסלנס מנצחת בדצמבר, מור מנצחת בשנת 2020 כאשר מבין הגדולות אלטשולר שחם מנצחת כאשר היא מנצחת גם בשלוש וחמש שנים.


לשאלת כתב פאנדר-אדוויזרלנד, איך הצלחתם השנה להתגבר על משבר השוק במרץ ולהוביל השנה את טבלת הקופות הוותיקות במסלול הכללי בהשתלמות ובגמל ? אומר גיא מני, מנהל השקעות ראשי, במיטב דש חסכון ארוך טווח,  כי "פעילות כנגד המגמה והתמקדות בסקטור הטכנולוגיה והאנרגיה המתחדשת, שבירידות הגדלנו שם אחזקות" ומוסיף שזה "לצד הגדלה משמעותית באפיק הקונצרני הסחיר בירידות החדות." היא למעשה הגורם המשמעותי בהצלחה של מיטב דש השנה בקופות ובהשתלמות.

גיא מני, מנהל השקעות אשי מיטב דש חסכון ארוך טווח בשיחה עם כתב פאנדר-אדוויזרלנד חושף עבורנו עוד טפח מימי המשבר ב 2020 ומה הם עושים היום:
גיא, בשיא המשבר במרץ, איך התנהלתם?

פעלנו החל מתחילת מרץ מרץ בשיא הירידות בשווקים שרעדו כנגד המגמה והגדלנו חשיפות לאפיק המנייתי והקונצרני.

באיזה סקטורים בעיקר?

עיקר ההגדלה במהלך הירידות החדות התמקדו בעיקר בסקטורים ובמניות הטכנולוגיה והאנרגיה המתחדשת שהערכנו שהן לא אמורות להיפגע מהמשבר ואף להיפך. בחודשים האחרונים הסטנו את התיק באפיק המניות יותר לאפיקים הסיקליקלים כך שהתיק שלנו כיום יותר מאוזן מההטיה המשמעותית לטכנולוגיה שהייתה לנו במהלך השנה האחרונה.

בנוסף לכך, בחודש מרץ הגדלנו משמעותית את החשיפה לאפיק הקונצרני הסחיר שירד בחדות לאור יציאת כספים מקרנות הנאמנות ונבע מהמכירות האגרסיביות בו שהביאו לזינוק במרווחים ולמחירי הזדמנות בעיננו. 


מה דעתך על השוק היום ? האם יש מקום לעוד עליות באג"ח ?

כיום אנו פועלים בדיוק בכיוון ההפוך ומצמצמים חשיפה לאפיק הקונצרני הסחיר בעקבות העובדה שהמרווחים חזרו לרמות טרום משבר הקורונה. כיום, באופן כללי  אנו מאד דפנסיבים באפיק האג"ח הסחיר ברמות התשואות הנוכחיות שבהן הוא נסחר הן הממשלתי והן הקונצרני.

איזה אפיק השקעה יכול להיות משמעותי השנה ?

התיק הלא סחיר שלנו שהיה גדול מלכתחילה עם הכניסה למשבר, במהלך השנה האחרונה הגדלנו עוד את ההשקעות באפיקי התשתיות וה-PE, תוך ניצול הזדמנויות שנוצרו בשווקים. התיק הזה סיפק עבורנו תשואה נאה בשנה זו.


קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה

מספר קופה

שם קופה

 סך נכסים (מיל' שח)

תשואה בדצמבר

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

9651

כלל תמר עד 50

      1,077

3.16%

5.97%

5.97%

18.82%

33.12%

12532

אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50

         746

2.93%

17.77%

17.77%

---

---

9916

אקסלנס גמל לבני 50 ומטה

      5,000

2.81%

7.33%

7.33%

20.84%

35.33%

7215

מיטב דש גמל לבני 50 ומטה

         913

2.45%

6.67%

6.67%

18.69%

33.44%

9950

אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה

      8,812

2.31%

5.98%

5.98%

21.22%

43.34%

9793

מנורה מבטחים תגמולים עד 50

         956

2.28%

3.97%

3.97%

15.52%

32.25%

9744

הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה

      1,064

2.11%

4.44%

4.44%

14.16%

29.03%

9779

מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה

         804

2.05%

5.92%

5.92%

17.14%

---

9939

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה

      1,648

1.84%

5.46%

5.46%

20.14%

---

9730

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה

         717

1.70%

6.33%

6.33%

21.04%

40.05%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ממוצע

 

2.36%

6.98%

6.98%

18.62%

 

קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60

מספר קופה

שם קופה

 סך נכסים (מיל' שח)

תשואה בדצמבר

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

9652

כלל תמר 50-60

      1,218

2.59%

5.54%

5.54%

16.83%

29.40%

9529

אקסלנס גמל לבני 50 עד 60

      1,325

2.33%

5.18%

5.18%

16.33%

---

12533

אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60

      2,353

2.16%

14.23%

14.23%

---

---

103

מיטב דש גמל לבני 50-60

      6,926

2.09%

5.81%

5.81%

16.89%

29.75%

9951

אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60

     30,337

1.93%

5.48%

5.48%

19.62%

39.42%

9792

מנורה מבטחים תגמולים 50-60

      4,243

1.83%

2.81%

2.83%

13.91%

26.71%

9780

מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60

      1,734

1.80%

5.24%

5.24%

15.03%

---

9742

הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60

      4,029

1.73%

3.48%

3.48%

13.41%

27.51%

9940

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60

      7,384

1.64%

4.41%

4.41%

16.98%

32.72%

9731

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60

         839

1.37%

5.50%

5.50%

18.31%

34.13%

9890

פסגות גדיש לבני 50-60

 

 

 

 

 

---

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ממוצע

 

1.95%

5.77%

5.77%

16.37%

 

קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה

מספר קופה

שם קופה

 סך נכסים (מיל' שח)

תשואה בדצמבר

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

401

אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה

      2,850

1.72%

4.07%

4.07%

13.93%

24.51%

551

מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה

      3,467

1.37%

4.52%

4.52%

14.34%

23.35%

9781

מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה

         622

1.30%

3.72%

3.72%

12.89%

---

9794

מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה

         725

1.25%

2.21%

2.21%

10.26%

20.33%

12534

אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה

      1,475

1.21%

8.32%

8.32%

---

---

9745

הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה

      1,897

1.15%

2.82%

2.82%

11.07%

21.04%

9952

אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה

     14,561

1.07%

5.23%

5.23%

16.75%

28.92%

9941

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה

      1,476

0.95%

2.94%

2.94%

12.82%

---

9732

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה

         333

0.89%

2.69%

2.69%

11.31%

---

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ממוצע

 

1.21%

4.06%

4.06%

12.92%