דירוג קופות הגמל של פאנדר לשנת 2009 ול 36 החודשים האחרונים

ההתאוששות המהירה והמגמה החיובית שנרשמה בחודשים האחרונים בשוק ההון לא פסחו על ענף קופות הגמל. כך, רבות מקופות הגמל השיגו תשואות מרשימות ואף מחקו את הפסדי 2008. אולם, השקעה בקופת גמל הינה השקעה לטווח ארוך. לכן, בעת בואכם לבחור קופת גמל, מומלץ לבחון את התשואה על פני תקופה ארוכה, ולא על בסיס חודש או שנה אחת בלבד, בפרט בשנתיים האחרונות  שהיו חריגות ביותר, לרעה ולטובה.

לכן, התבוננות בכל אחת מהשנים לבדה או סכימה של שתי השנים אינה רלוונטית. כדי להבין מי באמת הקופה הטובה ביותר צריך לקחת טווח ארוך יותר ולהתבונן בתשואה לתקופה של לפחות 3 שנים. כך, לדוגמא  קרן אור של פסגות (שנוהלה עד אפריל 2009 על ידי פריזמה) נמצאת במקום הרביעי בשנת 2009 עם תשואה של 35%, אולם התשואה המצטברת שלה בשלוש השנים האחרונות (2007 עד 2009) היא 1.36% בלבד, והיא ניצבת במקום האחרון בטבלת דירוג קופות הגמל הגדולות (המנהלות למעלה ממיליארד ₪) בענף.

קופת הגמל הטובה ביותר ב-3 השנים האחרונות: כלל תמר

למקום הראשון בדירוג פאנדר ל- 3 שנים של הקופות הגדולות (המנהלות למעלה ממיליארד ₪) הגיעה תמר של כלל (לשעבר בניהול דיסקונט) עם תשואה של 25.78%. במקום השני ניצבת גפן, גם היא מנוהלת על ידי כלל עם תשואה של 24.71%, ובמקום השלישי תגמולים של דש שרשמה תשואה של (23.51%) בתחתית הטבלה נמצאת פסגות קרן אור, עם תשואה של 1.36% ואקסלנס תגמולים עם תשואה של 5.88%.

2009: קופות הגמל של כלל נמצאות בראש הטבלה

במקום הראשון בדירוג הקופות הגדולות (המנהלות למעלה מיליארד שקל) לשנת 2009 ניצבת גפן של כלל עם תשואה מצטברת של 38.38%. במקום השני דש גמל עם תשואה של 36.77% ובמקום השלישי תמר של כלל שרשמה תשואה של 36.30%. בתחתית טבלת הדירוג של 2009, ובמרחק רב מהקופות האחרות, נמצאת אקסלנס יסודות, עם תשואה של 7.26%. נראה, שהסולידיות שסייעה לה בתקופות קשות, היא זו שמשכה אותה לאחור בתקופה האחרונה. עוד בלטו לרעה בשנה האחרונה: מנורה מבטחים גמל, עם תשואה של 28.95% והראל תעוז, עם תשואה של 30.30%.

דירוג פאנדר של קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד ₪) ל-3 שנים  (ינואר 2007 עד דצמבר 2009)

 דירוג פאנדר של קופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד ₪) לשנת 2009

  נתוני גמלנט

הכתבה פורסמה לראשונה בעיתון FUNDER גילון 13 (גיליון שני של ינואר - מהדורה מיוחדת) המחולקת היום למנויים ויועצי השקעות.

 
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או  או שיווק השקעות – בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן. במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.