יאיר לפידות מנכל משותף ילין לפידות
אלי אופיר
25/03/2021
הדרוג היומי: השוואת תשואות בפוליסות חיסכון best invest
השנה האחרונה היתה שנה לא פשוטה, גם עבור מנהלי ההשקעות בפוליסות חיסכון best invest וגם עבור המשקיעים. משבר הקורונה נכנס לחיינו עם פוטנציאל תדמיתי להפוך לארוע שהוא "מגה משבר 2008" והפחד שלט כמעט בכל החלטה שקיבלנו.
לקראת סוף ינואר השווקים החלו להפנים שהמגיפה הזאת היא לא רק בעיה סינית, אלא הבעיה של כולנו. מדד תל אביב 125 שעמד על 1682 נקודות החל לצלול עד לשפל של 1106 ב 23.3.2020 .
חלק גדול מהמשקיעים החליט בשלב הזה שזה הזמן לקחת חופש מהמניות ואותם המשקיעים הם אלה שהחמיצו את התיקון המרשים שהשווקים רשמו. מאותה נקודת שפל ועד היום (סוף יום 21.3.21) רשם מדד ת"א 125 עליה של כמעט 50% , עד לרמה של 1649 נקודות.
זו היתה גם השנה של מנהלי ההשקעות שידעו למלא את התפקיד של המבוגר האחראי ולהסביר שהשקעות עושים לטווח ארוך ושמי שיודע לחשוב לטווחים ארוכים, עבורו אפילו משבר הקורונה הוא עוד רעד קל בכנף.
שנה בדיוק מאז ששוק ההון החל לתקן, בחנו את הביצועים של מנהלי ההשקעות בפוליסת החיסכון best invest של הכשרה חברה לביטוח. פוליסת החיסכון הזאת מאפשרת למרבית מנהלי ההשקעות הגדולים לנהל מסלול השקעה כללי, מה שהופך את פוליסת החיסכון הזאת, בנוסף להיותה מכשיר השקעה, גם למכשיר השוואתי לביצועי המנהלי השקעות שונים. פה אולי המקום לציין כי בתי השקעות לא יכולים להנפיק פוליסות חיסכון ולכן משתמשים בפלטפורמה של חברת הביטוח הכשרה לצורך העניין בדומה למנהלי השקעות בהוסטינג בקרנות נאמנות.
בשנה החולפת (12 חודשים אחרונים) נרשמו תשואות של למעלה מ 20% על ידי כל מנהלי ההשקעות במסלולים הכלליים (ולמי שתוהה באשר לפערים בין תשואת המסלול הכללי לתשואת מדד 125 שעמדה על קרוב ל 50% באותה תקופה, נזכיר שהמסלול הכללי מורכב ברובו מהשקעה באגרות חוב.
התשואה הממוצעת עומדת על כ 28.35%+ וכמעט כולם קרובים לתשואה הזו. בית ההשקעות ילין לפידות מנצח כאשר הוא משיג תשואה הגבוה בכאחוז אחד מעל המקום השני.
כאמור בית ההשקעות ילין לפידות רשם את התשואה הגבוהה ביותר *בשנה החולפת – 29.41%. אחריו במקום השני ניצב הכשרה (מסלול פסיבי) עם תשואה של כ – 29.17%. מיטב דש במקום השלישי עם כ 28.33%
מקור : מחשבון תשואות best invest באתר הכשרה חברה לביטוח
השנה האחרונה היתה שנה לא פשוטה, גם עבור מנהלי ההשקעות בפוליסות חיסכון best invest וגם עבור המשקיעים. משבר הקורונה נכנס לחיינו עם פוטנציאל תדמיתי להפוך לארוע שהוא "מגה משבר 2008" והפחד שלט כמעט בכל החלטה שקיבלנו.
לקראת סוף ינואר השווקים החלו להפנים שהמגיפה הזאת היא לא רק בעיה סינית, אלא הבעיה של כולנו. מדד תל אביב 125 שעמד על 1682 נקודות החל לצלול עד לשפל של 1106 ב 23.3.2020 .
חלק גדול מהמשקיעים החליט בשלב הזה שזה הזמן לקחת חופש מהמניות ואותם המשקיעים הם אלה שהחמיצו את התיקון המרשים שהשווקים רשמו. מאותה נקודת שפל ועד היום (סוף יום 21.3.21) רשם מדד ת"א 125 עליה של כמעט 50% , עד לרמה של 1649 נקודות.
זו היתה גם השנה של מנהלי ההשקעות שידעו למלא את התפקיד של המבוגר האחראי ולהסביר שהשקעות עושים לטווח ארוך ושמי שיודע לחשוב לטווחים ארוכים, עבורו אפילו משבר הקורונה הוא עוד רעד קל בכנף.
שנה בדיוק מאז ששוק ההון החל לתקן, בחנו את הביצועים של מנהלי ההשקעות בפוליסת החיסכון best invest של הכשרה חברה לביטוח. פוליסת החיסכון הזאת מאפשרת למרבית מנהלי ההשקעות הגדולים לנהל מסלול השקעה כללי, מה שהופך את פוליסת החיסכון הזאת, בנוסף להיותה מכשיר השקעה, גם למכשיר השוואתי לביצועי המנהלי השקעות שונים. פה אולי המקום לציין כי בתי השקעות לא יכולים להנפיק פוליסות חיסכון ולכן משתמשים בפלטפורמה של חברת הביטוח הכשרה לצורך העניין בדומה למנהלי השקעות בהוסטינג בקרנות נאמנות.
בשנה החולפת (12 חודשים אחרונים) נרשמו תשואות של למעלה מ 20% על ידי כל מנהלי ההשקעות במסלולים הכלליים (ולמי שתוהה באשר לפערים בין תשואת המסלול הכללי לתשואת מדד 125 שעמדה על קרוב ל 50% באותה תקופה, נזכיר שהמסלול הכללי מורכב ברובו מהשקעה באגרות חוב.
התשואה הממוצעת עומדת על כ 28.35%+ וכמעט כולם קרובים לתשואה הזו. בית ההשקעות ילין לפידות מנצח כאשר הוא משיג תשואה הגבוה בכאחוז אחד מעל המקום השני.
כאמור בית ההשקעות ילין לפידות רשם את התשואה הגבוהה ביותר *בשנה החולפת – 29.41%. אחריו במקום השני ניצב הכשרה (מסלול פסיבי) עם תשואה של כ – 29.17%. מיטב דש במקום השלישי עם כ 28.33%
| מנהל | תשואה בפוליסה הכללית best invest *מתאריך 24.3.20 עד 23.3.21 |
| ילין לפידות | 29.41% |
| הכשרה פסיבי | 29.17% |
| מיטב דש | 28.33% |
| הכשרה | 28.14% |
| מור | 27.87% |
| אלטשולר שחם | 27.16% |
| ממוצע | 28.35% |
מקור : מחשבון תשואות best invest באתר הכשרה חברה לביטוח
