מי צריך תיק מנוהל אם יש כאלו תשואות בקרנות נאמנות מנוהלות ? דרוג יומי קרנות אג"ח בארץ כללי

דרוג יומי - 10 הקרנות הטובות בתשואה לשנה החולפת בקטגוריית העל "אג"ח בארץ-כללי"

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
צילום פאנדר אדוויזרלנדצילום פאנדר אדוויזרלנד

אדם כהן
07/04/2021

דרוג יומי - 10 הקרנות הטובות בתשואה לשנה החולפת בקטגוריית העל "אג"ח בארץ-כללי"

מה שבולט בטבלה של 10 הקרנות הטובות בנף העל של אג"ח בארץ כללי הוא ששמונה קרנות נאמנות מגיעות מענף הראשי של "חשיפה מירבית מעל 30%" שהם קרנות של עד 50% מניות. מה שאומר שלמניות החלק חשוב מאוד בתשואה. שתי קרנות הן עד 30% מניות כאשר אחת מהן (של אילים) היא רק עד 20% מניות. הבדיקה לשנה החולפת כמובן מדלגת על משבר מרץ ומגלה לנו בעצם מי היה טוב דווקא בעליות שבאו אחרי המשבר והתשואות בהתאם. תשואות ממוצעות של כ 26.24%+ הן תשואות גבוהות בכל קנה מידה.

כמחצית מהקרנות מוגדרות בשמן כ"מנוהלות" כלומר גמישות ודומות יותר לתיק השקעות מנוהל בבית השקעות מה שאומר שקרן "מנוהלת" בהכרח מתמודדת יפה עם שינויים מאשר קרן מקובעת. הקרנות בטבלה הן כולן וותיקות יחסית בעלות וותק של מעל שניים אצל הצעירה ביותר ו 19 שנה ויותר הוותיקה שבהן. כך שאין פה שיטת מצליח של קרן שנולדה בזמן המשבר או דקה אחריו או לפניו. גודל הקרנות גם הוא לא זניח של מיליוני שקלים בודדים אלא ברוב המקרים עשרות מיליוני שקלים וצפונה. לטעמנו קרנות אלו היו צריכות להיות גדולות יותר בהרבה אם כי טעמו של המשקיע הישראלי נתונה דווקא לקרנות הסולידיות יותר כגון 90/10 וללא מניות או במקסימום 80/20 וזה חבל כי העבר וההווה מלמד שגישה יותר אמיצה לשוק המניות מולידה רווחים גבוהים יותר לאורך זמן. 
למעט קרן אחת דמי הניהול של שאר הקרנות נמוכים מ 1% לשנה. דמי ניהול נמוכים באופן יחסית להרכב הקרנות. 

הראשונה היא קרן של פסגות "פסגות תיק השקעות מנוהל" בעלת תשואה של מעל 30%+ מניות והיא בעלת דמי ניהול סולידיים יחסית של 0.85% השנייה בדרוג היא קרן של הראל "הראל תיק מנוהל" והיא בעלת תשואה של 29.28% ועם דמי ניהול נמוכים של 0.55% (להראל עוד קרן בדרוג אולם היא בעלת דמי הניהול הגבוהים בטבלה). הקרן השלישית בדרוג היא של מור "מור תיק השקעות" עם תשואה של 28.18% ודמי ניהול של 28.18+ ודמי ניהול של 0.9% .

הקרנות במיקומים הרביעי והחמישי הן של מגדל אחת מהן עוקבת הנחיות בנק דיסקונט והשניה מוגדרת כ 50/50 כלומר בחשיפה למניות עקבית יותר ל 50%. הקרן השישית היא של פסגות 70/30 והקרן השביעית היא של אילים "אילים תיק אג"ח + 20%" זאת הקרן הסולידית ביותר בטבלה והוותיקים שביניכם אולי זוכרים שהיא הייתה הלהיט של שנת 2017 וניהלה קרוב ל 3 מיליארד שקלים בשיאה. נראה שלא נס ליחה ומנהלי ההשקעות שם למדו כמה לקחים ונקווה שהפעם ישמרו על המעמד המחייב.

סוגרות את הטבלה קרנות של אילים (50/50) הראל (מעורבת) וילין לפידות (תיק השקעות מנוהל) שהיא גם הקרן הגדולה ביותר בטבלה עם היקף מנוהל של כ 450 מיליון שקלים ודמי ניהול של פחות מאחוז אחד בשנה.

מחפשים להשקיע בתיק מנוהל ? ההמלצה שלנו היא לבחור מספר קרנות כגון אלו של בתי השקעות מובילים ושונים אלא מאלה וכך לייצר שונות וגיוון בתיק ההשקעות שלכם. דמי הניהול לבטח יהיו טובים יותר מדמי הניהול בתיק מנוהל אמיתי ובלי כפל דמי ניהול למנהל ההשקעות ולקרנות שהוא יקנה עבורכם בתיק. תתייעצו, תפזרו ותעקבו! בהצלחה.




 

אגח בארץ-כללי

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

שם קרן הנאמנות

ענף

חשיפת מטח

חשיפת מניות

מתחילת השנה

שנה

דמי ניהול

גודל קרן

תאריך שער

ותק

1

פסגות תיק השקעות מנוהל

אגח בארץ-כללי

50%

50%

4.63%

30.29%

0.85

27.3

05-אפר

3.37

אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות

2

הראל תיק מנוהל

אגח בארץ-כללי

30%

50%

8.89%

29.28%

0.55

14.6

05-אפר

4.01

אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות

3

מור תיק השקעות

אגח בארץ-כללי

30%

50%

4.74%

28.18%

0.9

219.4

05-אפר

3.85

אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות

4

מגדל עוקבת תיק 4 בנק דיסקונט

אגח בארץ-כללי

120%

50%

6.71%

26.51%

0.79

30.2

05-אפר

2.28

אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות

5

מגדל תיק מנוהל 50/50

אגח בארץ-כללי

50%

50%

6.48%

25.11%

0.79

74.3

05-אפר

3.72

אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות

6

פסגות ישראל 30/70

אגח בארץ-כללי

10%

30%

4.52%

24.99%

0.62

32.4

06-אפר

3.13

אגח כללי בארץ - עד 30% מניות

7

אילים תיק אג"ח + 20%

אגח בארץ-כללי

30%

30%

5.51%

24.64%

0.79

51.4

06-אפר

19.3

אגח כללי בארץ - עד 20% מניות

8

אילים 50/50

אגח בארץ-כללי

10%

50%

5.94%

24.56%

0.95

6.4

06-אפר

3.34

אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות

9

הראל מעורבת

אגח בארץ-כללי

50%

50%

4.37%

24.42%

2.24

35.7

06-אפר

13.3

אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות

10

ילין לפידות תיק השקעות מנוהל

אגח בארץ-כללי

50%

50%

4.75%

24.41%

0.95

448.4

05-אפר

4.18

אגח כללי בארץ - חשיפה מירבית מעל 30% מניות

26.24%