פוליסות חסכון סוגרות רבעון

קשה להאמין, אבל רבעון שלם כבר מאחורינו, הזדמנות מעולה לראות מה עשו פוליסות החסכון ברמת סיכון "בינונית" – מסלול השקעה "כללי".


ניתן לראות כי הכשרה חברה לביטוח ממשיכה את התקופה המעולה של שנת 2020 ומובילה את ביצוע הפוליסות גם בשנת 2021 עד עתה. העבודה של רועי קדוש נותנת את אותותיה וגם בטבלאות הגיוס של סוכני הביטוח, הכשרה הגוף המגייס הגדול ביותר נכון ל-31/03/2021 (גם מבין אפשרויות החיסכון של הכשרה).

לעומת זאת, הפתעה גדולה נרשמת בירכתי הטבלה כאשר "מור בית השקעות" סוגר את הטבלה עם התשואה הנמוכה ביותר. מדובר בהפתעה משום שאותה "מור" בעולמות הגמל וההשתלמות הצליחה לייצר תשואה של מעל 4% לאותה התקופה במסלולים ה"כלליים" שם. כששואלים את אנשי "מור" לגבי ההבדלים בביצועים, הסיבה נעוצה בעיקר בנושא הנכסים הבלתי סחירים ש"הכשרה" בסט אינווסט כפופה לאישורים וועדת השקעות של "הכשרה" ואילו במור ההחלטה על רכישת נכסים נעשית בבית ההשקעות עצמו.

כמו כן ניתן לראות כי במסלול "מניות", אין הרבה הבדל בביצועי "הכשרה – מור" אל מול "מור גמל מניות" או "מור השתלמות מניות" עד עתה בשנת 2021.

לגבי 12 החודשים האחרונים – כמובן שהביצועים מאוד מטעים משום שהגיעו לאחר פרוץ משבר הקורונה אבל עדיין אפשר לראות את "הפניקס" חברה לביטוח שסיימה במקום ה-2 את שנת 2020 ומתמקמת ב-12 חודשים אלו במקום ה-1.

כלל ביטוח בניצוחו של יוסי דורי, ממשיכה את התקופה הטובה שלה בשנת 2020 ונמצאת מעט מאחורי הפניקס במקום ה-2.

תשואות ל-12 חודשים אחרונים 04/20  עד 03/21



דן גרינברג הינו מתכנן פיננסי ופנסיוני המתמחה בקופות גמל, גמל 190, קרנות השתלמות ופתרונות חסכון מגוונים לכספים נזילים, בעל רישיון פנסיוני.