צילום פאנדר
מיכאל לוי
17/06/2021
תשואות חיוביות לכלל גופי הגמל החודש, בכל חתכי המודל הצ'יליאני שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ולפי רמות הסיכון.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אקסלנס משתלטים על טבלת התשואות
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 1.36% לעומת 2.35% בחודש הקודם. טווח התשואות נע בין 0.89% ל-1.93%. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 8.27%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 22.11%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 27.4% ול-5 שנים 43.84%.
אקסלנס מנצחים החודש עם 1.93% תשואה. במקום השני נמצאים הראל עם תשואה של 1.74%. אקסלנס מובילים כמעט בכל חתכי הזמן במסלול עד גיל 50 עם תשאה של 10.27% מתחילת השנה, 26.36% ל-12 חודשים (הדיחו מהמקום הראשון את מור שהשיאו החודש 1.54%), ו-31.92% ב-36 חודשים אחרונים (הדיחו מהמקום הראשון את אנליסט שהשיאו החודש 1.07%). בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 52.52% (0.89% החודש, מקום אחרון).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – הראל מקום ראשון
במסלול לגילאי 50 עד 60, שהוא המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.34% לעומת 1.96% בחודש הקודם. טווח התשואות נע בין 0.89% ל-1.84%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 7.26%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 18.22%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 23.88% ול-5 שנים 37.84%.
הראל במקום הראשון החודש עם תשואה של 1.84%. במקום השני נמצאים פסגות עם 1.6%. בתשואה מתחילת השנה מובילים מיטב דש עם תשואה של 8.01% (1.46% החודש). כלל מובילים בתשואה לשנה האחרונה עם 20.49% (1.45% החודש). בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 26.02% ו-46.44% בהתאמה (0.92% החודש, שני מהסוף).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – כלל ראשונים ומובילים במרבית חתכי הזמן
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, שהוא המסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים, התשואה הממוצעת החודש היא 1.02% לעומת 1.29% בחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 0.67% ל-1.44%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 4.87%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 12.26%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18.38%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 26.69%.
כלל מנצחים במסלול זה החודש, עם 1.44%. במקום השני נמצאים אקסלנס עם 1.35%. כלל מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן עם 7.15% מתחילת השנה, 19.78% ב-12 חודשים אחרונים, עם 24.19% ל-3 שנים. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 32.02% (0.76% החודש, שני מהסוף).
לסיכום מעניין לציין כי אלטשולר שחם, אותם היינו רגילים לראות בדרך כלל בראש הטבלאות עד לא מזמן, מאכזבים החודש ומתדרדרים בדרוגים לשנה ואף מעבר לכך, כפי שרואים בטבלאות. נראה שהתוצאות החודש הכניסו קצת ללחץ לא מעט סוכנים איתם שוחחנו, שאומרים "לאחר שנים של העברות עמיתים לעבר הקופות של אלטשולר שחם על סמך היותם במקום הראשון, הלקוחות עלולים לרצות להחליף קופה או אפילו את הסוכן שלהמליץ להם על הקופה." מעניין יהיה לעקוב מקרוב אחרי ההתמודדות של הסוכנים עם האתגר.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אקסלנס משתלטים על טבלת התשואות
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 1.36% לעומת 2.35% בחודש הקודם. טווח התשואות נע בין 0.89% ל-1.93%. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 8.27%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 22.11%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 27.4% ול-5 שנים 43.84%.
אקסלנס מנצחים החודש עם 1.93% תשואה. במקום השני נמצאים הראל עם תשואה של 1.74%. אקסלנס מובילים כמעט בכל חתכי הזמן במסלול עד גיל 50 עם תשאה של 10.27% מתחילת השנה, 26.36% ל-12 חודשים (הדיחו מהמקום הראשון את מור שהשיאו החודש 1.54%), ו-31.92% ב-36 חודשים אחרונים (הדיחו מהמקום הראשון את אנליסט שהשיאו החודש 1.07%). בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 52.52% (0.89% החודש, מקום אחרון).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – הראל מקום ראשון
במסלול לגילאי 50 עד 60, שהוא המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.34% לעומת 1.96% בחודש הקודם. טווח התשואות נע בין 0.89% ל-1.84%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 7.26%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 18.22%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 23.88% ול-5 שנים 37.84%.
הראל במקום הראשון החודש עם תשואה של 1.84%. במקום השני נמצאים פסגות עם 1.6%. בתשואה מתחילת השנה מובילים מיטב דש עם תשואה של 8.01% (1.46% החודש). כלל מובילים בתשואה לשנה האחרונה עם 20.49% (1.45% החודש). בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 26.02% ו-46.44% בהתאמה (0.92% החודש, שני מהסוף).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – כלל ראשונים ומובילים במרבית חתכי הזמן
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, שהוא המסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים, התשואה הממוצעת החודש היא 1.02% לעומת 1.29% בחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 0.67% ל-1.44%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 4.87%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 12.26%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18.38%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 26.69%.
כלל מנצחים במסלול זה החודש, עם 1.44%. במקום השני נמצאים אקסלנס עם 1.35%. כלל מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן עם 7.15% מתחילת השנה, 19.78% ב-12 חודשים אחרונים, עם 24.19% ל-3 שנים. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 32.02% (0.76% החודש, שני מהסוף).
לסיכום מעניין לציין כי אלטשולר שחם, אותם היינו רגילים לראות בדרך כלל בראש הטבלאות עד לא מזמן, מאכזבים החודש ומתדרדרים בדרוגים לשנה ואף מעבר לכך, כפי שרואים בטבלאות. נראה שהתוצאות החודש הכניסו קצת ללחץ לא מעט סוכנים איתם שוחחנו, שאומרים "לאחר שנים של העברות עמיתים לעבר הקופות של אלטשולר שחם על סמך היותם במקום הראשון, הלקוחות עלולים לרצות להחליף קופה או אפילו את הסוכן שלהמליץ להם על הקופה." מעניין יהיה לעקוב מקרוב אחרי ההתמודדות של הסוכנים עם האתגר.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה במאי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9916 |
אקסלנס גמל לבני 50 ומטה |
5,769 |
1.93% |
10.27% |
26.36% |
31.92% |
47.79% |
|
9744 |
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
1,162 |
1.74% |
7.44% |
19.36% |
22.44% |
38.22% |
|
9651 |
כלל תמר עד 50 |
1,303 |
1.65% |
8.88% |
24.53% |
28.51% |
42.69% |
|
12532 |
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
1,469 |
1.54% |
9.14% |
26.13% |
--- |
--- |
|
9779 |
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
870 |
1.38% |
7.58% |
20.60% |
25.23% |
36.91% |
|
7215 |
מיטב דש גמל לבני 50 ומטה |
1,044 |
1.19% |
7.95% |
21.87% |
26.90% |
43.39% |
|
9793 |
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
1,033 |
1.12% |
7.81% |
21.31% |
24.00% |
37.41% |
|
9939 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
1,791 |
1.10% |
8.26% |
20.17% |
28.90% |
47.22% |
|
9730 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
826 |
1.07% |
7.90% |
20.47% |
30.31% |
48.43% |
|
9950 |
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
10,182 |
0.89% |
7.46% |
20.34% |
28.38% |
52.52% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
1.36% |
8.27% |
22.11% |
27.40% |
43.84% |
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה במאי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9742 |
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
4,210 |
1.84% |
7.73% |
17.75% |
21.72% |
36.31% |
|
9890 |
פסגות גדיש לבני 50-60 |
23,519 |
1.60% |
7.58% |
18.10% |
22.60% |
36.06% |
|
103 |
מיטב דש גמל לבני 50-60 |
7,543 |
1.46% |
8.01% |
19.70% |
24.99% |
39.44% |
|
9780 |
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
1,858 |
1.46% |
6.88% |
17.68% |
22.53% |
31.93% |
|
9652 |
כלל תמר 50-60 |
1,693 |
1.45% |
7.64% |
20.49% |
25.13% |
36.82% |
|
12533 |
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
4,625 |
1.36% |
7.13% |
19.06% |
--- |
--- |
|
9792 |
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
4,409 |
1.34% |
7.40% |
18.37% |
21.05% |
34.80% |
|
9529 |
אקסלנס גמל לבני 50 עד 60 |
1,835 |
1.34% |
7.23% |
19.29% |
24.31% |
--- |
|
9940 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
7,656 |
1.05% |
7.26% |
17.09% |
24.75% |
37.96% |
|
9951 |
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
33,798 |
0.92% |
6.87% |
17.38% |
26.08% |
46.78% |
|
9731 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
1,020 |
0.89% |
6.09% |
15.55% |
25.61% |
40.50% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
1.34% |
7.26% |
18.22% |
23.88% |
37.84% |
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה במאי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
7988 |
כלל לעתיד כללי |
560 |
1.44% |
7.15% |
19.78% |
24.19% |
--- |
|
401 |
אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה |
3,223 |
1.35% |
5.82% |
14.85% |
19.92% |
31.00% |
|
9745 |
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
1,922 |
1.21% |
4.72% |
10.86% |
15.99% |
24.97% |
|
9781 |
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
695 |
1.06% |
4.55% |
11.87% |
17.65% |
--- |
|
12534 |
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
2,385 |
1.03% |
4.78% |
10.97% |
--- |
--- |
|
551 |
מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה |
3,764 |
0.99% |
5.38% |
13.02% |
19.94% |
28.64% |
|
9794 |
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
827 |
0.88% |
4.26% |
11.00% |
14.73% |
22.43% |
|
9941 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
1,502 |
0.78% |
4.24% |
10.10% |
16.80% |
23.81% |
|
9952 |
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
16,478 |
0.76% |
4.08% |
10.85% |
20.41% |
32.02% |
|
9732 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
342 |
0.67% |
3.70% |
9.34% |
15.80% |
23.95% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
1.02% |
4.87% |
12.26% |
18.38% |
26.69% |
