קופות גמל דירוגים || קופות לגילאי 50-60 מיטב דש ראשונים מתחילת שנה; כלל בשנה החולפת - ואיפה אלטשולר שחם ?

קופות גמל דרוג FUNDER AdvizerLand במאי 2021 - אקסלנס מנצחים עד גיל 50 | הראל בין 50-60 | כלל מעל 60 || כלל מובילים כמעט בכל חתכי הזמן מעל גיל 60 | אקסלנס מובילים כמעט בכל חתכי הזמן עד גיל 50

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
צילום פאנדרצילום פאנדר

מיכאל לוי
17/06/2021

תשואות חיוביות לכלל גופי הגמל החודש, בכל חתכי המודל הצ'יליאני שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ולפי רמות הסיכון.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אקסלנס משתלטים על טבלת התשואות
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 1.36% לעומת 2.35% בחודש הקודם. טווח התשואות נע בין 0.89% ל-1.93%. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 8.27%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 22.11%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 27.4% ול-5 שנים 43.84%.

אקסלנס מנצחים החודש עם 1.93% תשואה. במקום השני נמצאים הראל עם תשואה של 1.74%. אקסלנס מובילים כמעט בכל חתכי הזמן במסלול עד גיל 50 עם תשאה של 10.27% מתחילת השנה, 26.36% ל-12 חודשים (הדיחו מהמקום הראשון את מור שהשיאו החודש 1.54%), ו-31.92% ב-36 חודשים אחרונים (הדיחו מהמקום הראשון את אנליסט שהשיאו החודש 1.07%). בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 52.52% (0.89% החודש, מקום אחרון).

תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – הראל מקום ראשון
במסלול לגילאי 50 עד 60, שהוא המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.34% לעומת 1.96% בחודש הקודם. טווח התשואות נע בין 0.89% ל-1.84%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 7.26%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 18.22%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 23.88% ול-5 שנים 37.84%.

הראל במקום הראשון החודש עם תשואה של 1.84%. במקום השני נמצאים פסגות עם 1.6%. בתשואה מתחילת השנה מובילים מיטב דש עם תשואה של 8.01% (1.46% החודש). כלל מובילים בתשואה לשנה האחרונה עם 20.49% (1.45% החודש). בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 26.02% ו-46.44% בהתאמה (0.92% החודש, שני מהסוף).

תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – כלל ראשונים ומובילים במרבית חתכי הזמן
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, שהוא המסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים, התשואה הממוצעת החודש היא 1.02% לעומת 1.29% בחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 0.67% ל-1.44%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 4.87%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 12.26%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18.38%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 26.69%.

כלל מנצחים במסלול זה החודש, עם 1.44%. במקום השני נמצאים אקסלנס עם 1.35%. כלל מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן עם 7.15% מתחילת השנה, 19.78% ב-12 חודשים אחרונים, עם 24.19% ל-3 שנים. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 32.02% (0.76% החודש, שני מהסוף).

לסיכום מעניין לציין כי אלטשולר שחם, אותם היינו רגילים לראות בדרך כלל בראש הטבלאות עד לא מזמן, מאכזבים החודש ומתדרדרים בדרוגים לשנה ואף מעבר לכך, כפי שרואים בטבלאות. נראה שהתוצאות החודש הכניסו קצת ללחץ לא מעט סוכנים איתם שוחחנו, שאומרים "לאחר שנים של העברות עמיתים לעבר הקופות של אלטשולר שחם על סמך היותם במקום הראשון, הלקוחות עלולים לרצות להחליף קופה או אפילו את הסוכן שלהמליץ להם על הקופה." מעניין יהיה לעקוב מקרוב אחרי ההתמודדות של הסוכנים עם האתגר.

קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה

מספר קופה

שם קופה

 סך נכסים (מיל' שח)

תשואה במאי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

9916

אקסלנס גמל לבני 50 ומטה

      5,769

1.93%

10.27%

26.36%

31.92%

47.79%

9744

הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה

      1,162

1.74%

7.44%

19.36%

22.44%

38.22%

9651

כלל תמר עד 50

      1,303

1.65%

8.88%

24.53%

28.51%

42.69%

12532

אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50

      1,469

1.54%

9.14%

26.13%

---

---

9779

מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה

         870

1.38%

7.58%

20.60%

25.23%

36.91%

7215

מיטב דש גמל לבני 50 ומטה

      1,044

1.19%

7.95%

21.87%

26.90%

43.39%

9793

מנורה מבטחים תגמולים עד 50

      1,033

1.12%

7.81%

21.31%

24.00%

37.41%

9939

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה

      1,791

1.10%

8.26%

20.17%

28.90%

47.22%

9730

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה

         826

1.07%

7.90%

20.47%

30.31%

48.43%

9950

אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה

     10,182

0.89%

7.46%

20.34%

28.38%

52.52%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ממוצע

 

1.36%

8.27%

22.11%

27.40%

43.84%

קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60

מספר קופה

שם קופה

 סך נכסים (מיל' שח)

תשואה במאי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

9742

הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60

      4,210

1.84%

7.73%

17.75%

21.72%

36.31%

9890

פסגות גדיש לבני 50-60

     23,519

1.60%

7.58%

18.10%

22.60%

36.06%

103

מיטב דש גמל לבני 50-60

      7,543

1.46%

8.01%

19.70%

24.99%

39.44%

9780

מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60

      1,858

1.46%

6.88%

17.68%

22.53%

31.93%

9652

כלל תמר 50-60

      1,693

1.45%

7.64%

20.49%

25.13%

36.82%

12533

אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60

      4,625

1.36%

7.13%

19.06%

---

---

9792

מנורה מבטחים תגמולים 50-60

      4,409

1.34%

7.40%

18.37%

21.05%

34.80%

9529

אקסלנס גמל לבני 50 עד 60

      1,835

1.34%

7.23%

19.29%

24.31%

---

9940

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60

      7,656

1.05%

7.26%

17.09%

24.75%

37.96%

9951

אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60

     33,798

0.92%

6.87%

17.38%

26.08%

46.78%

9731

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60

      1,020

0.89%

6.09%

15.55%

25.61%

40.50%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ממוצע

 

1.34%

7.26%

18.22%

23.88%

37.84%

קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה

מספר קופה

שם קופה

 סך נכסים (מיל' שח)

תשואה במאי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

7988

כלל לעתיד כללי

         560

1.44%

7.15%

19.78%

24.19%

---

401

אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה

      3,223

1.35%

5.82%

14.85%

19.92%

31.00%

9745

הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה

      1,922

1.21%

4.72%

10.86%

15.99%

24.97%

9781

מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה

         695

1.06%

4.55%

11.87%

17.65%

---

12534

אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה

      2,385

1.03%

4.78%

10.97%

---

---

551

מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה

      3,764

0.99%

5.38%

13.02%

19.94%

28.64%

9794

מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה

         827

0.88%

4.26%

11.00%

14.73%

22.43%

9941

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה

      1,502

0.78%

4.24%

10.10%

16.80%

23.81%

9952

אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה

     16,478

0.76%

4.08%

10.85%

20.41%

32.02%

9732

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה

         342

0.67%

3.70%

9.34%

15.80%

23.95%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ממוצע

 

1.02%

4.87%

12.26%

18.38%

26.69%



 

 

 

אתר קרנות נאמנות , קרנות השתלמות , קופות גמל , פנסיה‏ וניהול השקעות.‏ נתונים כתבות ומידע ייחודי ובלעדי על ניהול השקעות, קרנות נאמנות גמל ופנסיה.

*דיסקליימר: בתאריך 1.7.2021 ועד לתאריך 15.9.2021 נכנסת לתוקפה רפורמת קרנות הנאמנות החדשה של רשות ניירות הערך. בתקופה זו יחולו שינויים גדולים בקטגוריות, בשמות ובמדיניות של קרנות הנאמנות. על אחריות הגולשים לוודא את הנתונים הנכונים של הקרן. חברת פאנדר בע"מ לא תהה אחראית לשום שגיאה או אי עדכון מיידי בנתוני הקרנות שבאתר פאנדר.