פוליסות חסכון מסכמות חצי שנה – כלל והפניקס בטופ

חצי שנת 2021 מאחורינו, הזדמנות מצוינת לבחון את הפערים בין חברות הביטוח השונות – מסלול השקעה "כללי":

ניתן לראות כי "הפניקס" ו"כלל ביטוח" שהיו במעלה הטבלה בשנת 2020 ממשיכות להוביל את ביצועי הפוליסות גם בחציון הראשון של 2021.

בחודש יוני מדד s&p500 ובכלל המדדים המובילים בארה"ב עבדו בצורה הרבה יותר טובה בישראל ואלו שהיו חשופים יותר ל"חו"ל" הניבו יותר בחודש זה.

בהקשר פוליסות החסכון – חשוב לומר, המוצר מנהל היום למעלה מ- 120 מיליארד ₪ בכלל חברות הביטוח, כאשר היקף הנכסים גדל משמעותית באמצעות גיוסי סוכני הביטוח בעיקר.

יתרונות המוצר:

האפשרות לצפות בביצועי התוכניות השונות ולהשוות ביניהם ברמה חודשית ושנתית – שקיפות גבוהה מאוד.

אפשרויות המינוף – לקיחת הלוואה על חשבון הכספים בפוליסה בריביות שנעות סביב 1.1 – 2.1% בלבד לשנה.

דחיית מיסוי רווח הון בעת שינוי מסלול השקעה.

פיזור נכסים  – כ-5 – 35% מהכספים במסלול ההשקעה ה"כללי" (תלוי חברת ביטוח והחלטת ועדת השקעות של כל חברה) בכלל לא מנוהלים בבורסה וחשופים לנכסים בלתי סחירים (כביש 6, מאגרי גז, חברת החשמל ועוד).

מאפשרים למבוטחים ליהנות ממוצר מעולה שפרח בשנים האחרונות עם תשואות מעולות.

דן גרינברג הינו מתכנן פיננסי ופנסיוני המתמחה בקופות גמל, גמל 190, קרנות השתלמות ופתרונות חסכון מגוונים לכספים נזילים, בעל רישיון פנסיוני וכן BA בכלכלה וניהול עם למעלה מ-11 שנות ניסיון. אין באמור לראות המלצה להשקעה בחברה כזו או אחרת.