פתרון ליתרות דולר

אחת הבעיות המרכזיות לניהול יתרות הדולר של הלקוחות הסולידיים נובעת מתלילות עקום התשואות האמריקאי(#).

תשואות אגח ממשלת ארה"ב בטווחים הקצרים, הבטוחים יותר, מייצרת תשואה אפסית (כ- 0.2% לשנתיים) לכן משקיעים רבים מחפשים חולפות סולידיות המייצרות ערך עבורם.  

 

פיקדון דולרי? הריביות אפסיות ואין נזילות יומית.

קרנות כספיות נקובות דולר? היו אלטרנטיבת השקעה נהדרת בשנים עברו אך היום, שב, מגלמות תשואה נמוכה מדי ובניקוי עלויות אינן כדאיות להשקעה(#).

אג"ח זר בדירוגים גבוהים? העלויות גבוהות מדי למשקיע ונכון להיום התשואות אינן מפצות על הסיכון#.

 

פסגות קרנות נאמנות שמחה לבשר על הנפקת קרן מחקה חדשה, נקובה דולר, שתיתן מענה ליתרות הדולריות של המשקיעים הסולידיים(#) ב-20.07.2021.

 

איך עושים את זה?

 

משקיעים בתיק אג"ח קונצרני ישראלי בדירוגי A-AA+ בחברות שאנו מכירים מהשוק המקומי ולהן יציבות פיננסית תזרימית איכותית(#) ( ישראכרט א, נמלי ישראל ג, ביג ו, וילאר ז ועוד...).

במח"מ קצר של עד שנתיים וללא חברות נדלן אמריקאי, במקביל מייצרים חשיפה דולרית באמצעות נגזרים.

למעשה בדרך זו ניתן להיחשף לשוק בו המרווחים גבוהים יותר ביחס לארה"ב וגם להישאר במטבע דולר!

 

הקרן תעקוב אחר מדד אינדקס  A-AA שקלי  0-2.

 

בדירוג אגח ממוצע +AA  במח"מ 1.5 ללא נדלן אמריקאי**.

 

PTF  (D0) אינדקס  A-AA שקלי  0-2 – נקובה $ (5133673)*.

 

מנהל הקרן פסגות קרנות נאמנות, יחידות הקרן יוצעו לראשונה בתאריך 20.7.2021.

 

מנהל הקרן פסגות קרנות נאמנות בע"מ. D0 = 0 אחוז מניות , D עד 120 אחוז מט"ח.(#) להערכת מנהל הקרן. אין באמור התחייבות להשגת תשואה כלשהי. *פרטים מלאים בדבר המדד ובדבר הקרנות ניתן לראות בתשקיף הקרנות מיום 13.07.2021 מס' אסמכתא: 2021-03-052258. יחידות הקרן יצעו לראשונה ב – 20.07.21. לקרן 45 ימי התאמה עד ה 3.09.2021. ** נכון ל 13.07.21. פרסום זה אינו מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרנות ואינו מהווה תחליף לייעוץ/שיווק השקעות ו/או מס המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים לכל אדם. רכישת יחידות נעשית בהתאם לתשקיף הקרן שבתוקף ולדיווחים המידיים. אין באמור התחייבות להשגת תשואה כלשהי. (#) מדובר בהערכת מנהל הקרן.