צילום פאנדר
מיכאל לוי
16/07/2021
תשואות חיוביות לכלל גופי הגמל החודש, בכל חתכי המודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – ילין לפידות מנצחים החודש
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.74%, נמוך משמעותית מהתשואה בחודש שעבר, שעמדה על 1.36%. טווח התשואות נע בין 0.25% ל-1.12%. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 8.75%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 23.24%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 28.54% ול-5 שנים 45.6%.
ילין לפידות מנצחים החודש עם 1.12% תשואה. במקום השני נמצאים אנליסט עם תשואה של 0.93%. אקסלנס, שהשיאו החודש 0.62%, מובילים כמעט בכל חתכי הזמן במסלול עד גיל 50 עם תשואה של 10.95% מתחילת השנה, 27.96% ל-12 חודשים, ו-32.82% ב-36 חודשים אחרונים. בתשואה ל-5 שנים מובילים עדין אלטשולר שחם עם 54.64% (0.72% החודש).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מיטב דש עדין מובילים מתחילת השנה וב-12 חודשים אחרונים
במסלול לגילאי 50 עד 60, שהוא המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.68% נמוך דרמטית מ-1.34% בחודש הקודם. טווח התשואות נע בין 0.28% ל-0.94%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 7.74%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 19.34%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 25% ול-5 שנים 39.44%.
ילין לפידות במקום הראשון החודש עם תשואה של 0.94%. במקום השני מיטב דש עם 0.92%. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 9%, וכן בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 21.5%. בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 27.37% ו-48.25% בהתאמה (0.61% החודש). אלטשולר שחם מציגים תשואה נמוכה במיוחד בקופה של פסגות, אחרונים החודש עם 0.46%.
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – אקסלנס מובילים מתחילת השנה וב-12 החודשים האחרונים
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, המסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים, התשואה הממוצעת החודש היא 0.77%, לעומת 1.02% בחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 0.26% ל-0.77%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 5.28%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 12.63%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18.57%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 27.37%.
מיטב דש מנצחים במסלול זה החודש, עם 0.77%. במקום השני נמצאים ילין לפידות עם 0.76%. אקסלנס (0.51% תשואה החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 6.36%, וכן בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 16.32%. אלטשולר שחם חזרו להובלה בתשואה ל-3 שנים עם 21.22%, והם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 32.23%. אלטשולר שחם השיאו החודש 0.33%, שני מהסוף.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – ילין לפידות מנצחים החודש
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.74%, נמוך משמעותית מהתשואה בחודש שעבר, שעמדה על 1.36%. טווח התשואות נע בין 0.25% ל-1.12%. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 8.75%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 23.24%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 28.54% ול-5 שנים 45.6%.
ילין לפידות מנצחים החודש עם 1.12% תשואה. במקום השני נמצאים אנליסט עם תשואה של 0.93%. אקסלנס, שהשיאו החודש 0.62%, מובילים כמעט בכל חתכי הזמן במסלול עד גיל 50 עם תשואה של 10.95% מתחילת השנה, 27.96% ל-12 חודשים, ו-32.82% ב-36 חודשים אחרונים. בתשואה ל-5 שנים מובילים עדין אלטשולר שחם עם 54.64% (0.72% החודש).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מיטב דש עדין מובילים מתחילת השנה וב-12 חודשים אחרונים
במסלול לגילאי 50 עד 60, שהוא המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.68% נמוך דרמטית מ-1.34% בחודש הקודם. טווח התשואות נע בין 0.28% ל-0.94%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 7.74%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 19.34%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 25% ול-5 שנים 39.44%.
ילין לפידות במקום הראשון החודש עם תשואה של 0.94%. במקום השני מיטב דש עם 0.92%. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 9%, וכן בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 21.5%. בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 27.37% ו-48.25% בהתאמה (0.61% החודש). אלטשולר שחם מציגים תשואה נמוכה במיוחד בקופה של פסגות, אחרונים החודש עם 0.46%.
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – אקסלנס מובילים מתחילת השנה וב-12 החודשים האחרונים
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, המסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים, התשואה הממוצעת החודש היא 0.77%, לעומת 1.02% בחודש קודם. מנעד התשואה החודש נע בין 0.26% ל-0.77%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 5.28%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 12.63%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18.57%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 27.37%.
מיטב דש מנצחים במסלול זה החודש, עם 0.77%. במקום השני נמצאים ילין לפידות עם 0.76%. אקסלנס (0.51% תשואה החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 6.36%, וכן בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 16.32%. אלטשולר שחם חזרו להובלה בתשואה ל-3 שנים עם 21.22%, והם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 32.23%. אלטשולר שחם השיאו החודש 0.33%, שני מהסוף.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9939 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
1,822 |
1.12% |
9.48% |
21.58% |
30.10% |
48.82% |
|
9730 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
852 |
0.93% |
8.90% |
22.16% |
31.67% |
50.47% |
|
7215 |
מיטב דש גמל לבני 50 ומטה |
1,076 |
0.91% |
8.93% |
23.61% |
28.28% |
45.77% |
|
9793 |
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
1,051 |
0.81% |
8.68% |
23.19% |
25.61% |
39.08% |
|
12532 |
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
1,594 |
0.76% |
9.97% |
25.48% |
--- |
--- |
|
9950 |
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
10,341 |
0.72% |
8.23% |
20.50% |
30.02% |
54.64% |
|
9779 |
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
897 |
0.68% |
8.32% |
21.69% |
26.08% |
38.62% |
|
9916 |
אקסלנס גמל לבני 50 ומטה |
5,896 |
0.62% |
10.95% |
27.96% |
32.82% |
49.19% |
|
9744 |
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
1,164 |
0.61% |
8.10% |
20.96% |
23.17% |
39.68% |
|
9651 |
כלל תמר עד 50 |
1,379 |
0.25% |
5.97% |
25.28% |
29.11% |
44.23% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
0.74% |
8.75% |
23.24% |
28.54% |
45.61% |
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9940 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
7,708 |
0.94% |
8.26% |
18.30% |
25.72% |
39.02% |
|
103 |
מיטב דש גמל לבני 50-60 |
7,664 |
0.92% |
9.00% |
21.50% |
26.35% |
41.37% |
|
9792 |
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
4,414 |
0.83% |
8.30% |
20.42% |
22.23% |
36.36% |
|
12533 |
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
4,897 |
0.77% |
7.96% |
18.68% |
--- |
--- |
|
9731 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
1,056 |
0.76% |
6.90% |
16.83% |
26.53% |
41.67% |
|
9780 |
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
1,879 |
0.76% |
7.69% |
18.70% |
23.63% |
33.38% |
|
9951 |
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
34,068 |
0.61% |
7.52% |
17.60% |
27.37% |
48.25% |
|
9742 |
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
4,221 |
0.60% |
8.38% |
19.46% |
22.31% |
37.52% |
|
9529 |
אקסלנס גמל לבני 50 עד 60 |
2,014 |
0.55% |
7.82% |
20.69% |
25.12% |
--- |
|
9652 |
כלל תמר 50-60 |
1,835 |
0.28% |
5.54% |
21.23% |
25.70% |
37.91% |
|
9890 |
פסגות גדיש לבני 50-60 |
23,330 |
0.46% |
8.08% |
19.19% |
23.27% |
37.39% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
0.68% |
7.77% |
19.33% |
24.82% |
39.21% |
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
551 |
מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה |
3,820 |
0.77% |
6.19% |
14.39% |
20.97% |
29.46% |
|
9941 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
1,512 |
0.76% |
5.03% |
11.00% |
17.37% |
24.29% |
|
9745 |
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
1,928 |
0.62% |
5.37% |
12.28% |
16.52% |
25.48% |
|
9732 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
351 |
0.58% |
4.31% |
10.49% |
16.47% |
24.21% |
|
401 |
אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה |
3,362 |
0.51% |
6.36% |
16.32% |
20.43% |
31.66% |
|
9781 |
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
713 |
0.50% |
5.07% |
12.92% |
18.35% |
26.82% |
|
9794 |
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
842 |
0.49% |
4.78% |
12.22% |
15.58% |
22.73% |
|
12534 |
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
2,503 |
0.48% |
5.28% |
10.93% |
--- |
--- |
|
9952 |
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
16,534 |
0.33% |
4.42% |
10.77% |
21.22% |
32.23% |
|
9653 |
כלל תמר 60 ומעלה |
2,002 |
0.26% |
6.04% |
14.95% |
20.22% |
29.50% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
0.53% |
5.28% |
12.63% |
18.57% |
27.37% |
