תשואות מרשימות לקופות גמל להשקעה

כלל מובילה במסלול המנייתי בשנה החולפת עם תשואה של 43.35% ילין לפידות ראשונה מתחילת השנה במסלול המניות עם תשואה של 14.95%; ומה קרה לאלטשולר שחם?

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
צילום פאנדרצילום פאנדר

קרן מרדכי
29/07/2021

תשואות מרשימות לקופות גמל להשקעה 

מאז שהושקו קופות הגמל להשקעה, לפני כחמש שנים, הן הפכו למוצר מבוקש וצומח במיוחד, לעומת מוצרי חיסכון אחרים בשוק ההון.

למרות מגבלת ההשקעה בהן (כ-71 אלף ₪ לחוסך בשנה קלנדרית), הן צברו כבר קרוב ל־16 מיליארד שקל נכסים מנוהלים, למרות מגבלת תקרת ההשקעה של 72 אלף שקל בשנה לחוסך. נכון לסוף יוני, הנכסים המנוהלים במסלול הכללי בקופות הגמל להשקעה מסתכמים ב־14.6 מיליארד שקל, והשאר במסלול המנייתי (עד 100% השקעה במניות. בכללי כ-50% במניות והשאר סולידי. המסלולים לבחירת החוסך.

יתרונן על פני קופות גמל לחיסכון הוא הנזילות שלהן – ניתן למשוך בכל עת והחל מגיל 60 אפשר להעביר את הכספים שנצברו בקופה לקרן פנסיה ולמשוך כקצבה מבלי לשלם מס רווחי הון.
יש לציין, כי לאור הצלחת קופות הגמל להשקעה, הממונה על שוק ההון והביטוח ד"ר משה ברקת רוצה להגדיל את תקרת ההפקדות לקופה"ג ל־250-200 אלף שקל בשנה.

הראל מובילה במסלול כללי מתחילת השנה

על פי נתוני תשואות קופות הגמל להשקעה במערכות פאנדר ואדוויזרלנד, נכון לסוף יוני 2021, מסתבר שהתוצאות שרשמו הקופות ממש מרשימות.

מסלול כללי

מתחילת השנה - הראל מובילה עם תשואה של 8.16%+ . אקסלנס שנייה (8.00%) מור שלישית (7.93%) וילין לפידות רביעית (7.76%+).

שנה חולפת (12 חודשים) - אקסלנס במקום הראשון עם תשואה של 22.07%+ כאשר כלל שנייה עם תשואה של 20.49%+, אינפיניטי שלישית עם תשואה של 19.10%+ והראל רביעית עם 18.83%.

כלל מוביל במסלול המנייתי בשנה החולפת


מסלול מנייתי

מתחילת השנה – הראשונה היא ילין לפידות עם תשואה של 14.95%+ מתחילת השנה. הקופה מציגה גם חודש טוב ביוני עם עליה של 1.55%+ (שניה בדרוג החודשי)
במקום השני מור (14.75%) שלישית אינפיניטי (14.25%+) ורביעית הראל (13.43%+).

שנה חולפת - בשנים עשר החודשים החולפים מובילה כלל עם תשואה של 43.35%+ . שנייה בדרוג מור עם 41.52% שלישית אינפיניטי עם 40.41%+ ורביעית הראל עם תשואה של 39.47%+ .

מה קרה לאלטשולר שחם?

האחרונה בדרוג התשואות מתחילת השנה ובשנה החולפת הן במסלול המניות והן במסלול הכללי היא "אלטשולר שחם", וזאת לאחר ביצועים יפים בשנים קודמות. בדיון שהתקיים בתחילת השבוע בפייסבוק בין סוכני ביטוח רבים, לגבי האם אלטשולר כבר גדולים מידי וזאת הסיבה שהם כבר לא מובילים? הדעות היו מגוונות - בין 'הם הוכיחו את עצמם לאורך שנים ולכן גם התקופה הזו תחלוף' לבין 'הסיבה האמתית לחולשה היא ההשקעות במזרח'. 
נראה שרוב הסוכנים עדין לא חושבים שהחברה גדולה מידי אלא שיש סיבות אחרות לתוצאות החלשות. כפי שפורסם בתחילת השבוע באתר פאנדר: להערכת בכירים בתעשיית הגמל השונות בין רוב הגופים לאלטשולר שחם תלך ותגדל לטוב ולרע. הגודל במקרה שלהם כן קובע והוא זה שלא מאפשר להם לנהל השקעות 'רגילות' והם תמיד יחפשו השקעות מעבר לים במקומות שגופים אחרים ככל הנראה לא יאלצו לחפש. 


דרוג קופות גמל להשקעה מניות מתחילת השנה

 

 

 

 

 

 

מספר

שם

תשואה 06/21

מתחילת השנה

שנה

יתרת נכסים

דמי ניהול

סטית תקן

1

ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול מניות (11394)

1.55%

14.95%

36.97%

495

0.67%

4.42

2

מור קופות גמל להשקעה מניות

1.16%

14.75%

41.52%

979

0.75%

*

3

אינפיניטי גמל להשקעה מניות (11407)

0.81%

14.25%

40.41%

18

0.50%

4.57

4

הראל גמל להשקעה מניות (8522)

0.16%

13.43%

39.47%

76

0.64%

4.95

5

אנליסט קופת גמל להשקעה מניות (7836)

1.81%

13.21%

37.96%

679

0.64%

4.71

6

מגדל גמל להשקעה מניות (7934)

0.82%

12.95%

36.90%

100

0.65%

4.39

7

כלל גמל לעתיד מניות (7991)

0.30%

12.92%

43.35%

152

0.64%

5.11

8

מיטב דש גמל להשקעה מסלול מניות (7860)

1.01%

12.07%

39.07%

153

0.50%

4.84

9

אלטשולר שחם חיסכון פלוס מניות (7799)

1.13%

11.72%

34.32%

4848

0.67%

4.58

 

ממוצע

0.97%

13.36%

38.89%

833

0.63%

4.70

 

 

 

 

 

 

 

 

 

דרוג קופות גמל להשקעה כללי מתחילת השנה

 

 

 

 

 

 

מספר

שם

תשואה 06/21

מתחילת השנה

שנה

יתרת נכסים

דמי ניהול

סטית תקן

1

הראל גמל להשקעה כללי (8211)

0.40%

8.16%

18.83%

304

0.65%

2.31

2

אקסלנס גמל להשקעה כללי (7908)

0.50%

8.00%

22.07%

771

0.58%

2.61

3

מור קופות גמל להשקעה כללי

0.80%

7.93%

17.78%

1054

0.81%

*

4

ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי (11390)

1.10%

7.76%

17.62%

769

0.70%

2.33

5

כלל גמל לעתיד כללי (7988)

0.26%

7.43%

20.49%

607

0.65%

2.45

6

מנורה מבטחים חסכון טופ כללי (8675)

0.70%

7.32%

18.61%

853

0.59%

2.56

7

מיטב דש גמל להשקעה מסלול כללי (7978)

0.84%

7.00%

18.71%

567

0.56%

2.43

8

מגדל גמל להשקעה כללי (7936)

0.55%

6.88%

17.75%

261

0.68%

2.22

9

אנליסט קופת גמל להשקעה כללי (7834)

0.79%

6.87%

16.71%

413

0.65%

2.3

10

אינפיניטי גמל להשקעה כללי (9638)

0.30%

6.66%

19.10%

30

0.48%

2.38

11

אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי (7798)

0.57%

6.60%

15.92%

8251

0.70%

2.28

 

ממוצע

0.62%

7.33%

18.51%

1262

0.64%

2.39