אימיג` dreamstime
מיכאל לוי
16/08/2021
חודש מאתגר, עם תשואות שליליות למספר גופים בכל מסלול. סיקור FUNDER לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.36% נמוך משמעותית מחודש שעבר (0.74%). טווח התשואות נע באופן דרמטי בין 0.25%- ל-0.89%. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 9.46%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 20.38%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 27.15% ול-5 שנים 42.71%.
שלושה גופים עם תשואה שלילית החודש במסלול עד גיל 50 – כלל, הראל ואלטשולר שחם אחרונים בתשואה.
אנליסט מנצחים החודש עם 0.89% תשואה. במקום השני נמצאים מיטב דש עם 0.67%. אקסלנס (0.25% החודש), מובילים בתשואה מתחילת השנה ול-12 חודשים עם 11.23% ו-25.02% בהתאמה. אנליסט מובילים בתשואה ל-36 חודשים 31.27%. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 50.46% (0.25%- החודש, מקום אחרון).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.24% , נמוך משמעותית מחודש קודם (0.68%). טווח התשואות נע בין 0.26%- ל-0.67%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 8.24%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 16.97%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 23.63% ול-5 שנים 36.75%.
גם במסלול זה יש מספר גופים עם תשואה שלילית החודש – אלטשולר שחם בקופה של פסגות, כלל, הראל, אלטשולר שחם ואקסלנס.
אנליסט במקום הראשון עם 0.67%. במקום השני מיטב דש עם 0.60%. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 9.65%, וכן בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 19.25%. בתשואה ל-3 שנים מובילים אנליסט שהדיחו את אלטשולר שחם מההובלה ל-3 שנים עם 26.26%. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 44.88% (0.15%- החודש, מקום לפני אחרון).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.4% נמוך משמעותית מחודש שעבר (0.77%). מנעד התשואה החודש נע בין 0.04% ל-0.62%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 5.62%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 11%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 25.98%.
כלל הגופים בתשואה חיובית במסלול זה החודש.
אנליסט מנצחים החודש עם 0.62%. במקום השני נמצאים מיטב דש עם 0.52%. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 6.74%. בתשואה ל-12 חודשים מובילים אקסלנס עם 14.03% (0.04% החודש, מקום אחרון). מיטב דש מובילים ל-36 חודשים עם 20.7% והדיחו מההובלה את אלטשולר שחם. אלטשולר שחם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 30.55% (0.23% מקום לפני אחרון).
תשואות מסלול לבני 50 ומטה
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.36% נמוך משמעותית מחודש שעבר (0.74%). טווח התשואות נע באופן דרמטי בין 0.25%- ל-0.89%. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 9.46%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 20.38%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 27.15% ול-5 שנים 42.71%.
שלושה גופים עם תשואה שלילית החודש במסלול עד גיל 50 – כלל, הראל ואלטשולר שחם אחרונים בתשואה.
אנליסט מנצחים החודש עם 0.89% תשואה. במקום השני נמצאים מיטב דש עם 0.67%. אקסלנס (0.25% החודש), מובילים בתשואה מתחילת השנה ול-12 חודשים עם 11.23% ו-25.02% בהתאמה. אנליסט מובילים בתשואה ל-36 חודשים 31.27%. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 50.46% (0.25%- החודש, מקום אחרון).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.24% , נמוך משמעותית מחודש קודם (0.68%). טווח התשואות נע בין 0.26%- ל-0.67%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 8.24%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 16.97%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 23.63% ול-5 שנים 36.75%.
גם במסלול זה יש מספר גופים עם תשואה שלילית החודש – אלטשולר שחם בקופה של פסגות, כלל, הראל, אלטשולר שחם ואקסלנס.
אנליסט במקום הראשון עם 0.67%. במקום השני מיטב דש עם 0.60%. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 9.65%, וכן בתשואה ל-12 חודשים אחרונים עם 19.25%. בתשואה ל-3 שנים מובילים אנליסט שהדיחו את אלטשולר שחם מההובלה ל-3 שנים עם 26.26%. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 44.88% (0.15%- החודש, מקום לפני אחרון).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.4% נמוך משמעותית מחודש שעבר (0.77%). מנעד התשואה החודש נע בין 0.04% ל-0.62%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 5.62%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 11%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 25.98%.
כלל הגופים בתשואה חיובית במסלול זה החודש.
אנליסט מנצחים החודש עם 0.62%. במקום השני נמצאים מיטב דש עם 0.52%. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 6.74%. בתשואה ל-12 חודשים מובילים אקסלנס עם 14.03% (0.04% החודש, מקום אחרון). מיטב דש מובילים ל-36 חודשים עם 20.7% והדיחו מההובלה את אלטשולר שחם. אלטשולר שחם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 30.55% (0.23% מקום לפני אחרון).
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9730 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
876 |
0.89% |
9.87% |
19.63% |
31.27% |
47.37% |
|
7215 |
מיטב דש גמל לבני 50 ומטה |
1,097 |
0.67% |
9.66% |
20.81% |
27.54% |
43.26% |
|
9939 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
1,819 |
0.63% |
10.16% |
19.68% |
28.97% |
46.28% |
|
9779 |
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
907 |
0.61% |
8.98% |
18.69% |
24.90% |
36.55% |
|
9793 |
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
1,045 |
0.43% |
9.15% |
20.12% |
24.08% |
36.64% |
|
12532 |
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
1,718 |
0.40% |
10.41% |
23.19% |
--- |
--- |
|
9916 |
אקסלנס גמל לבני 50 ומטה |
5,990 |
0.25% |
11.23% |
25.02% |
31.20% |
46.49% |
|
9651 |
כלל תמר עד 50 |
1,449 |
-0.02% |
9.13% |
21.83% |
26.95% |
41.42% |
|
9744 |
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
1,168 |
-0.05% |
8.05% |
18.17% |
21.43% |
35.97% |
|
9950 |
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
10,259 |
-0.25% |
7.96% |
16.62% |
28.06% |
50.46% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
0.36% |
9.46% |
20.38% |
27.15% |
42.71% |
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9731 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
1,085 |
0.67% |
7.62% |
14.82% |
26.26% |
39.19% |
|
103 |
מיטב דש גמל לבני 50-60 |
7,817 |
0.60% |
9.65% |
19.25% |
25.61% |
39.46% |
|
9780 |
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
1,897 |
0.56% |
8.29% |
16.42% |
22.76% |
31.89% |
|
9940 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
7,718 |
0.49% |
8.80% |
16.83% |
24.89% |
36.76% |
|
12533 |
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
5,265 |
0.47% |
8.46% |
17.46% |
--- |
--- |
|
9792 |
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
4,407 |
0.41% |
8.74% |
18.02% |
21.28% |
34.14% |
|
9890 |
פסגות גדיש לבני 50-60 |
23,008 |
-0.02% |
8.06% |
16.49% |
21.52% |
34.68% |
|
9652 |
כלל תמר 50-60 |
1,975 |
-0.03% |
7.91% |
18.29% |
24.06% |
35.56% |
|
9742 |
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
4,207 |
-0.14% |
8.23% |
16.86% |
20.84% |
34.24% |
|
9951 |
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
33,870 |
-0.15% |
7.36% |
14.55% |
25.78% |
44.88% |
|
9529 |
אקסלנס גמל לבני 50 עד 60 |
2,163 |
-0.26% |
7.53% |
17.66% |
23.33% |
--- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
0.24% |
8.24% |
16.97% |
23.63% |
36.75% |
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9732 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
357 |
0.62% |
4.96% |
9.32% |
16.72% |
23.32% |
|
551 |
מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה |
3,890 |
0.52% |
6.74% |
13.04% |
20.70% |
28.66% |
|
9941 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
1,523 |
0.52% |
5.57% |
10.08% |
17.32% |
23.79% |
|
9781 |
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
740 |
0.52% |
5.61% |
11.25% |
17.88% |
26.03% |
|
9794 |
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
899 |
0.47% |
5.27% |
10.87% |
15.03% |
21.71% |
|
12534 |
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
2,651 |
0.40% |
5.70% |
10.36% |
--- |
--- |
|
9745 |
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
1,926 |
0.26% |
5.65% |
11.06% |
16.24% |
23.95% |
|
9952 |
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
16,610 |
0.23% |
4.66% |
9.01% |
20.57% |
30.55% |
|
401 |
אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה |
3,482 |
0.04% |
6.40% |
14.03% |
19.51% |
29.85% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
0.40% |
5.62% |
11.00% |
18.00% |
25.98% |
