ניר כהן, מנכל הראל ביטוח צילום ורדי כהנא
מיכאל לוי
30/09/2021
חודש אוגוסט מציג תשואות מגוונות מאוד במסלולים השונים, עם פערים שמגיעים עד פי-5 בין המקום ראשון לאחרון, למשל במסלול מתחת לגיל 50. סיקור FUNDER לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
כל הגופים בתשואה חיובית החודש במסלולים השונים. הראל הם המנצחים הגדולים החודש עם תשואות מרשימות בכל המסלולים.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 1.46%, גבוה משמעותית מהתשואה בחודש קודם (0.36%). טווח התשואות נע באופן דרמטי בין 0.44% ל-2.2%. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 11.65%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 19.66%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 27.24% ול-5 שנים 44.58%.
הראל מנצחים החודש עם 2.2% תשואה. במקום השני נמצאים אנליסט עם 1.9%. מור (0.7% החודש), מובילים בתשואה מתחילת השנה ול-12 חודשים עם 17.03% ו-33.99% בהתאמה, ומדיחים מהבכורה את אנליסט, שעדין נותרו עם ההובלה ל-3 שנים עם 31.03%. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 51.12% (0.89% החודש).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.47%, גבוה משמעותית מחודש קודד (0.24%). טווח התשואות נע בין 0.88% ל-2.16%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 9.84%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 15.54%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 24.03% ול-5 שנים 38.56%.
הראל במקום הראשון עם 2.16%. במקום השני מיטב דש עם 1.79%. מיטב דש מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן עם 11.62% מתחילת השנה, 17.99% שנה אחרונה ו-26.44% ל-3 שנים. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 45.69% (0.88% החודש, מקום אחרון במסלול).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.14% לעומת 0.4% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 0.79% ל-1.51%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 6.82%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 10.07%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18.45%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 27.46%.
הראל מנצחים החודש עם 1.51%. במקום השני נמצאים מיטב דש עם 0.45%. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 8.29%. בתשואה ל-12 חודשים מובילים אקסלנס עם 12.58% (1.01% החודש). מיטב דש מובילים ל-36 חודשים עם 21.54%. אלטשולר שחם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 31.87% (0.85% החודש, מקום לפני אחרון).
כל הגופים בתשואה חיובית החודש במסלולים השונים. הראל הם המנצחים הגדולים החודש עם תשואות מרשימות בכל המסלולים.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 1.46%, גבוה משמעותית מהתשואה בחודש קודם (0.36%). טווח התשואות נע באופן דרמטי בין 0.44% ל-2.2%. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 11.65%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 19.66%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 27.24% ול-5 שנים 44.58%.
הראל מנצחים החודש עם 2.2% תשואה. במקום השני נמצאים אנליסט עם 1.9%. מור (0.7% החודש), מובילים בתשואה מתחילת השנה ול-12 חודשים עם 17.03% ו-33.99% בהתאמה, ומדיחים מהבכורה את אנליסט, שעדין נותרו עם ההובלה ל-3 שנים עם 31.03%. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 51.12% (0.89% החודש).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 1.47%, גבוה משמעותית מחודש קודד (0.24%). טווח התשואות נע בין 0.88% ל-2.16%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 9.84%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 15.54%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 24.03% ול-5 שנים 38.56%.
הראל במקום הראשון עם 2.16%. במקום השני מיטב דש עם 1.79%. מיטב דש מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן עם 11.62% מתחילת השנה, 17.99% שנה אחרונה ו-26.44% ל-3 שנים. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 45.69% (0.88% החודש, מקום אחרון במסלול).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.14% לעומת 0.4% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 0.79% ל-1.51%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 6.82%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 10.07%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 18.45%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 27.46%.
הראל מנצחים החודש עם 1.51%. במקום השני נמצאים מיטב דש עם 0.45%. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 8.29%. בתשואה ל-12 חודשים מובילים אקסלנס עם 12.58% (1.01% החודש). מיטב דש מובילים ל-36 חודשים עם 21.54%. אלטשולר שחם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 31.87% (0.85% החודש, מקום לפני אחרון).
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה באוגוסט |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9744 |
הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה |
1,204 |
2.20% |
10.44% |
17.03% |
22.80% |
38.39% |
|
9730 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה |
917 |
1.90% |
11.96% |
16.95% |
31.03% |
49.54% |
|
7215 |
מיטב דש גמל לבני 50 ומטה |
1,160 |
1.84% |
11.68% |
19.10% |
28.08% |
45.08% |
|
9651 |
כלל תמר עד 50 |
1,549 |
1.79% |
11.08% |
20.49% |
27.56% |
44.26% |
|
9939 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
1,876 |
1.77% |
12.11% |
17.31% |
28.93% |
48.13% |
|
9779 |
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה |
938 |
1.67% |
10.80% |
17.45% |
25.69% |
39.36% |
|
9793 |
מנורה מבטחים תגמולים עד 50 |
1,078 |
1.45% |
10.73% |
18.34% |
24.28% |
38.84% |
|
9950 |
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה |
10,320 |
0.89% |
8.93% |
14.26% |
27.10% |
51.12% |
|
12532 |
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 |
1,700 |
0.70% |
17.03% |
33.99% |
--- |
--- |
|
9916 |
אקסלנס גמל לבני 50 ומטה |
6,139 |
0.44% |
11.72% |
21.67% |
29.67% |
46.53% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
1.46% |
11.65% |
19.66% |
27.24% |
44.58% |
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה באוגוסט |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9742 |
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 |
4,294 |
2.16% |
10.57% |
16.19% |
22.30% |
36.41% |
|
103 |
מיטב דש גמל לבני 50-60 |
8,145 |
1.79% |
11.62% |
17.99% |
26.44% |
41.22% |
|
9731 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60 |
1,141 |
1.70% |
9.45% |
13.06% |
26.10% |
41.19% |
|
9940 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
7,822 |
1.63% |
10.57% |
14.85% |
25.14% |
38.15% |
|
9780 |
מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 |
1,940 |
1.63% |
10.06% |
15.59% |
23.79% |
34.51% |
|
9652 |
כלל תמר 50-60 |
2,144 |
1.55% |
9.58% |
17.21% |
24.57% |
37.97% |
|
9792 |
מנורה מבטחים תגמולים 50-60 |
4,444 |
1.40% |
10.26% |
16.60% |
21.55% |
35.88% |
|
9890 |
פסגות גדיש לבני 50-60 |
22,950 |
1.27% |
9.43% |
14.96% |
21.76% |
36.01% |
|
9529 |
אקסלנס גמל לבני 50 עד 60 |
2,390 |
1.15% |
8.77% |
15.83% |
23.34% |
--- |
|
12533 |
אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60 |
5,626 |
1.06% |
9.61% |
15.92% |
--- |
--- |
|
9951 |
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 |
33,830 |
0.88% |
8.31% |
12.71% |
25.28% |
45.69% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
1.47% |
9.84% |
15.54% |
24.03% |
38.56% |
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה באוגוסט |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9745 |
הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה |
1,962 |
1.51% |
7.24% |
10.61% |
17.31% |
25.61% |
|
551 |
מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה |
4,030 |
1.45% |
8.29% |
12.21% |
21.54% |
30.36% |
|
9781 |
מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה |
760 |
1.33% |
7.01% |
10.47% |
18.50% |
27.95% |
|
9732 |
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה |
373 |
1.21% |
6.23% |
8.20% |
16.73% |
24.92% |
|
9941 |
ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
1,539 |
1.11% |
6.74% |
8.92% |
17.70% |
25.05% |
|
9794 |
מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה |
912 |
1.02% |
6.34% |
9.93% |
15.53% |
23.21% |
|
401 |
אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה |
3,683 |
1.01% |
7.47% |
12.58% |
19.68% |
30.71% |
|
9952 |
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה |
16,607 |
0.85% |
5.55% |
8.13% |
20.63% |
31.87% |
|
12534 |
אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה |
2,851 |
0.79% |
6.54% |
9.60% |
--- |
--- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
1.14% |
6.82% |
10.07% |
18.45% |
27.46% |
