כפיר חסין הראל פיננסים, צילום- רועי בר
שנהב גולדברג
12/10/2021
אוגוסט 2021 בקופות הכלליות של גמל להשקעה
קופות הגמל להשקעה מנהלות היקף נכסים שרק הולך וגדל משנה לשנה ונכון לסוף אוגוסט 2021 כבר מנהלות כ 29 מיליארד שקלים לאחר כחמש שנים של פעילות ועל אף שישנה מגבלת הפקדה לאדם של כ 72 אלף שקלים לשנה. לקראת סוף השנה מנהלי הקופות ממוקדים בשיווק הקופות וממליצות לעמיתים להפקיד לפני סיום השנה על מנת לא לפספס את ההזדמנות להפקיד.
תחום הגמל להשקעה התפתח כך שנוצרו בו מסלולים די ברורים של - כללי, מניות ומסלול מעורב. מירב הכסף מנוהל במסלול הכללי עם כ 15.5 מיליארד שקלים במלול כשמחצית מהכסף מנוהל על ידי אלטשולר שחם שנמצאת בתחתית הטבלה באוגוסט וגם מתחילת השנה בחלק התחתון שלה.
באוגוסט באפיק גמל להשקעה במסלול הכללי התשואות נעו בין 2.12% ל 0.77% כאשר הראל ראשונה 2.12%+ ואלטשולר שחם 0.77%+. ראשונה מתחילת השנה היא ילין לפידות עם תשואה של 9.99%+. צמודה אליה הראל עם 9.84%+. הטבלה המלאה מטה.
מנהל ההשקעות הראשי בהראל פיננסים
לדברי כפיר חסין, מנהל ההשקעות הראשי בהראל פיננסים: ״תשואות קופות הגמל להשקעה ממשיכים להצביע על השינוי שאנו רואים בתעשייה זו בחודשים האחרונים. נתוני התשואה לחודש אוגוסט, מעידים כי גם באוגוסט הראל מובילה את הטבלה עם עלייה של מעל 2% (מסלול כללי). גם במסלול המנייתי הובילה החברה בפער משמעותי." עוד הוא מוסיף לגבי נתוני ספטמבר ש"נתונים ראשוניים של התשואות לספטמבר מצביעים כי ככל הנראה גם בחודש החולף הובילה הראל את הטבלה וככל הנראה היתה היחידה שהניבה תשואה חיובית (מסלול כללי)."
לדברי כפיר חסין "תיק ההשקעות של הגמל להשקעה אצלנו משקף את האמונה שלנו בישראל, בכלכלה הישראלית ובחברות הישראליות. לא רק שאנו ממוקדים בשוק המקומי, אנו גם שמים דגש על בחירת המניות והאסטרטגיה הזו מוכיחה את עצמה לאורך זמן".
להלן היקף הנכסים המנוהל בקופות הגמל השונות:
קופות הגמל להשקעה מנהלות היקף נכסים שרק הולך וגדל משנה לשנה ונכון לסוף אוגוסט 2021 כבר מנהלות כ 29 מיליארד שקלים לאחר כחמש שנים של פעילות ועל אף שישנה מגבלת הפקדה לאדם של כ 72 אלף שקלים לשנה. לקראת סוף השנה מנהלי הקופות ממוקדים בשיווק הקופות וממליצות לעמיתים להפקיד לפני סיום השנה על מנת לא לפספס את ההזדמנות להפקיד.
תחום הגמל להשקעה התפתח כך שנוצרו בו מסלולים די ברורים של - כללי, מניות ומסלול מעורב. מירב הכסף מנוהל במסלול הכללי עם כ 15.5 מיליארד שקלים במלול כשמחצית מהכסף מנוהל על ידי אלטשולר שחם שנמצאת בתחתית הטבלה באוגוסט וגם מתחילת השנה בחלק התחתון שלה.
באוגוסט באפיק גמל להשקעה במסלול הכללי התשואות נעו בין 2.12% ל 0.77% כאשר הראל ראשונה 2.12%+ ואלטשולר שחם 0.77%+. ראשונה מתחילת השנה היא ילין לפידות עם תשואה של 9.99%+. צמודה אליה הראל עם 9.84%+. הטבלה המלאה מטה.
מנהל ההשקעות הראשי בהראל פיננסים
לדברי כפיר חסין, מנהל ההשקעות הראשי בהראל פיננסים: ״תשואות קופות הגמל להשקעה ממשיכים להצביע על השינוי שאנו רואים בתעשייה זו בחודשים האחרונים. נתוני התשואה לחודש אוגוסט, מעידים כי גם באוגוסט הראל מובילה את הטבלה עם עלייה של מעל 2% (מסלול כללי). גם במסלול המנייתי הובילה החברה בפער משמעותי." עוד הוא מוסיף לגבי נתוני ספטמבר ש"נתונים ראשוניים של התשואות לספטמבר מצביעים כי ככל הנראה גם בחודש החולף הובילה הראל את הטבלה וככל הנראה היתה היחידה שהניבה תשואה חיובית (מסלול כללי)."
לדברי כפיר חסין "תיק ההשקעות של הגמל להשקעה אצלנו משקף את האמונה שלנו בישראל, בכלכלה הישראלית ובחברות הישראליות. לא רק שאנו ממוקדים בשוק המקומי, אנו גם שמים דגש על בחירת המניות והאסטרטגיה הזו מוכיחה את עצמה לאורך זמן".
להלן היקף הנכסים המנוהל בקופות הגמל השונות:
|
שנת דיווח אוגוסט 2021 |
תגמולים ואישית לפיצויים |
קרנות השתלמות |
מרכזית לפיצויים |
מטרה אחרת |
קופ"ג להשקעה |
קופ"ג להשקעה- חסכון לילד |
סה"כ נכסים |
|
|
תשואה שנתית | ||||||||
|
2021 |
292,223 |
305,572 |
12,376 |
1,021 |
28,695 |
13,372 |
653,259 |
--- |
|
2020 |
262,666 |
272,631 |
12,022 |
950 |
20,172 |
10,997 |
579,438 |
4.58% |
|
2019 |
247,416 |
250,174 |
13,463 |
933 |
13,570 |
8,366 |
533,922 |
11.77% |
|
2018 |
219,679 |
214,152 |
14,354 |
851 |
--- |
--- |
449,037 |
-1.16% |
|
|
גמל להשקעה מסלול כללי - אוגוסט 2021 |
|
|
|
|
|
|
מספר |
שם |
תשואה חודשית אוגוסט |
מתחילת השנה 2021 |
גודל קופה |
דמי ניהול ממוצעים |
סטית תקן |
|
1 |
2.12% |
9.84% |
327 |
0.65% |
2.33 | |
|
2 |
1.66% |
9.38% |
462 |
0.65% |
2.30 | |
|
3 |
1.47% |
9.08% |
273 |
0.68% |
2.22 | |
|
4 |
1.46% |
9.99% |
800 |
0.70% |
2.33 | |
|
5 |
1.42% |
9.06% |
646 |
0.56% |
2.43 | |
|
6 |
1.40% |
8.84% |
728 |
0.65% |
2.45 | |
|
7 |
1.32% |
9.20% |
893 |
0.59% |
2.56 | |
|
8 |
1.22% |
7.36% |
157 |
0.57% |
2.21 | |
|
9 |
1.17% |
8.96% |
911 |
0.58% |
2.61 | |
|
10 |
1.02% |
7.36% |
32 |
0.48% |
2.38 | |
|
11 |
0.91% |
9.42% |
1,237 |
0.81% |
0.00 | |
|
12 |
0.84% |
7.56% |
589 |
0.55% |
2.39 | |
|
13 |
0.77% |
7.37% |
8,414 |
0.70% |
2.28 | |
|
|
ממוצע |
1.29% |
8.72% |
1,190 |
0.63% |
2.19 |
