דב ילין ויאיר לפידות
מיכאל לוי
16/11/2021
חודש אוקטובר מציג תשואות חזקות מאוד בגופים השונים, כשכלל הגופים בתשואות חיוביות חזקות, ובעצם מוחקים את תשואות ספטמבר השליליות. סיקור FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אנליסט עברו להובלה בתשואה ל-5 שנים
במסלול לגילאי 50 ומטה, שהוא המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 2.84% לעומת 0.98%- בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 2.15% ל-3.38%. מתחילת השנה, ממוצע התשואה עומד על 13.2%. בשנה האחרונה ממוצע התשואות עומד על 22.16%. ממוצע התשואות ל-3 שנים הוא 32.76% ול-5 שנים 47.88%.
ילין לפידות מנצחים החודש עם 3.38%. במקום השני נמצאים אלטשולר שחם עם 3.26%. ילין לפידות עברו להובלה מתחילת השנה על חשבון הפניקס (שהחודש השיאו תשואה במקום אחרון – 2.15%). בתשואה ל-12 חודשים מובילים כלל עם 24.66% (2.9% החודש). אנליסט (3% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 36.35% ועברו להובלה של 5 שנים במסלול, לאחר שהדיחו מההובלה את אלטשולר שחם ב-0.05% (אלטשולר שחם השיאו החודש 3.26% מקום שני).
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – ילין לפידות עם 2.85%
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 2.38% לעומת 0.70%- בחודש קודם. טווח התשואות נע בין 2.38% ל-2.85%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 11.77%. תשואה ממוצעת לשנה האחרונה היא 19.04%, תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 28.83% ול-5 שנים 41.56%.
ילין לפידות במקום הראשון עם 2.85%. במקום השני מיטב דש עם 2.55%. מיטב דש מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן עם 13.87% מתחילת השנה, 21.5% שנה אחרונה ו-31.17% ל-3 שנים. בתשואה ל-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם 46.89% (2.53% החודש).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מיטב דש עוברים להובלה שנה אחרונה
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, אלה הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.5% לעומת 0.39%- בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 1.12%- ל-1.79%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 8.04%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 12.47%, ב-3 שנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 21.12%, וב-5 השנים האחרונות התשואה הממוצעת היא 29.22%.
מיטב דש מנצחים החודש, ומובילים כמעט בכל חתכי הזמן. מיטב דש השיאו החודש תשואה של 1.79%. במקום השני נמצאים ילין לפידות עם 1.74%. מיטב דש מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 9.9%. מיטב גם עברו להובלה בתשואה ל-12 חודשים על חשבון הפניקס (1.29% החודש) עם 14.82%. מיטב דש מובילים גם בתשואה ל-36 חודשים עם 24.73%. אלטשולר שחם עדין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 32.93% (1.52% החודש).
